Inovácia v nakupovaní cenných papierov – nová platforma Flip

Foto: Jakub Markech

Spoločnosť Wealth Effect Management pôsobí na slovenskom trhu už dlho a vybudovala si svoju pozíciu predovšetkým v oblasti wealth managementu a aktívnej správy majetku. Prednedávnom ste však na trh uviedli nový produkt — Flip. O čo presne ide?

Peter Štadler, CEO Wealth Effect Management: Flip je výsledok priania priniesť pozi­tívnu zmenu a nové možnosti aj pre finančných sprostredko­vateľov. Je to win-win-win. Ako all-in-one platforma prináša fi­nančným profesionálom možnosť nakupovať cenné papiere lepšie, efektívnejšie a profitabilnejšie. Pre samotných kl ientov pri ­náša Flip oveľa viac pohodlia a kontroly a pre WEM je pro­striedkom, ako sa viac dostať do B2B segmentu.

Norbert Gálik, CTO: Dôležité je, že sme Flip-a vytvárali na zákla­de dôkladnej znalosti možností a predovšetkým obmedzení a ne­dostatkov, ktoré boli na sloven­skom trhu doteraz. Odhliadnuc od založenia si vlastného obchodníka s cennými papiermi — čo je ná­kladná, komplexná a náročná záležitosť — sprostredkovatelia v skutočnosti doteraz nemali veľa možností, ako zlepšiť kvalitu a výnosnosť nimi ponúkaných služieb a servis pre svojich klien­tov. Následkom toho trpel celý trh; našou ambíciou bolo zmeniť to.

Povedzme si teda, prosím, pre koho je Flip určený a prečo by ich mal zaujímať?

Peter Štadler: Flip sme vytvorili pre tri skupiny partnerov: finanč­né spoločnosti (SFA), finančných sprostredkovateľov (PFA) a pre investičných profesionálov (VFA). Povedané jednoducho, Flip umož­ňuje nakupovať ľubovoľné cenné papiere — a umožňuje robiť to jednoducho, prehľadne a profi­tabilne pre sprostredkovateľov a komfortne a výnosne pre ich klientov.

Norbert Gálik: Pre doplnenie — doteraz mohli finanční sprostred­kovatelia nakupovať v zásade iba ETF fondy. To síce vo všeobec­nosti nie je zlé aktívum, zďaleka to však nie je tá najvýnosnejšia príležitosť pre zhodnotenie ma­jetku. Flip oproti tomu poskytuje nepomerne viac možností a navy­še v plne digitálnej forme, ktorá zásadne mení efektivitu a kom­fort pre všetkých zúčastnených.

Aké sú teda možnosti nakupovania cenných papierov prostredníctvom Flip-a?

Peter Štadler: Rozdeľujeme to na tri okruhy. V prvom rade sú to cenné papiere z celého sveta, podľa preferencie sprostredko­vateľa či jeho klienta. Ak teda chce sprostredkovateľ nakupo­vať single stocks Amazonu, Apple a podobne, teraz má tú možnosť. V druhom rade dáva Flip prí­stup k už existujúcim portfóliám WEM-u — to sú predovšetkým ak­tívne riadené portfóliá, ktoré už majú svoj track record a históriu nadštandardného zhodnotenia a pokrývajú širokú škálu možností a oblastí zamerania, od konzerva­tívnych portfólií zameraných na ochranu majetku až po trendové tematické investičné príležitosti. Čo je tiež dôležité, mimo Flip-a sú tieto portfóliá dostupné iba pre klientov WEM-u. No a v treťom rade dáva Flip sprostredkovate­ľom možnosť vytvárať si vlastné portfóliá na mieru, podľa ich špe­cifických potrieb a predstáv.

Ako jeden z argumentov pre Flip uvádzate aj jeho plne digitálnu formu. Čo to znamená prakticky?

Peter Štadler: Všetko sa odo­hráva na jednej platforme, ktorá je dostupná 24/7/365. Platforma pritom zahŕňa partnerskú zónu určenú pre sprostredkovateľov aj klientsku zónu pre ich klientov. Pretože my sami máme OCP aj SFA, dôverne poznáme potreby, ktoré z toho vyplývajú. A keďže Flip vyvíjame kompletne interne, máme plnú kontrolu nad jeho for­mou aj obsahom.

Norbert Gálik: Prakticky to potom znamená, že sprostred­kovatelia môžu všetko potrebné obslúžiť digitálne, kedykoľvek a kdekoľvek. Od onboardingu cez nakupovanie a predaj cenných papierov až po automatizova­né notifikácie, keď sa napríklad klientovi končí platnosť dokladu totožnosti alebo sa blížia jeho narodeniny. Dôležité však je, že Flip tiež ponúka komplexný re­porting, prehľad o výkonnosti agentov a o budúcich príjmoch a umožňuje efektívne pláno­vať. Preto o Flip-e hovoríme ako o all-in-one platforme — preto­že takou je. Sprostredkovatelia vďaka nemu tiež nemusia riešiť technické, právne, licenčné a ad­ministratívne zabezpečenie, to všetko pokrývame my. Flip je tiež dostupný ako white label riešenie, ktoré sa prostredníctvom API dá prepojiť s prípadným existujúcim interným systémom — veľmi dô­ležité v prípade veľkých finanč­ných spoločností.

Čo si od Flip-a sľubujete? Aká je vaša ambícia pre Flip do budúcna?

Norbert Gálik: Benefity Flip-a a jeho vplyv na trh vnímam ako kaskádovitý proces, kde sa jed­notlivé následky budú prejavovať postupne. Je potrebné chápať to, že oproti doterajším možnos­tiam je Flip skokový posun vpred. Flip totiž — vďaka tomu, ako je vytvorený — pre sprostredko­vateľov a finančné spoločnosti odstraňuje množstvo doteraz v zásade neriešiteľných alebo len ťažko riešiteľných bariér, od legislatívy, cez nákladnosť až po reguláciu. Chvíľu teda bude trvať, kým budú partneri vyu­žívať všetky jeho možnosti na­plno, sľubujeme si však od toho postupný progres v efektivite, komplexite a kvalite služieb. Čo má následne svoje vlastné, kumu­lujúce sa následky.

Peter Štadler: Ako v zásade všetko, čo robíme, aj Flip je beh na dlhú trať. Jeho cieľom je pri­spievať k zmene a posúvať kva­litu finančných služieb stále do­predu. Keď zoberieme do úvahy veľkosť publika, na Slovensku je vyše 400 SFA, PFA je vyše 15-tisíc a VFA je viac ako 8-tisíc. Prístup k lepším možnostiam zhodnotenia a tiež lepší servis a podmienky potom majú vplyv aj na samotných klientov, teda bežných obyvateľov Slovenska. Flip je pre nás teda ďalší z ná­strojov, ako posúvať finančný svet dopredu.