Zdroj: Freepik

Čo je jednoduché, a čo zložité

Jednoduchosť v investovaní spočíva predovšetkým v zasielaní peňazí, ktoré moderné technológie čoraz viac zjednodušujú. Zložité je však vybrať si, kam peniaze poslať a problémom zvykne byť aj správanie sa investora.

Nie je totiž jednoduché vybrať si z množstva ponúk poskytovateľov aj z ponuky investičných produktov. Potrebné je tie dodržiavať niekoľko pravidiel pri sledovaní vývoja hodnoty investície.

Finančný analytik spoločnosti Swiss Life Select Pavel Škriniar preto naformuloval 10 rád, ktoré sa pri investovaní môžu zísť. Užitočné môžu byť tak pred začatím podnikania investičných krokov, ako aj počas samotného procesu, pretože môžu pomôcť pochopiť prípadný neúspech, respektíve vysvetliť jeho dôvody.

1) Vedomosti

Kto do finančného trhu skočí bez toho, aby chápal, ako funguje, vystavuje sa riziku získania skúseností z vlastných a drahých chýb.

2) Riziká

Každá investícia je spojená s rizikom. Negatívnou správou je, že zoznam týchto rizík je veľmi dlhý. Pozitívnou správou je, že riziká je možné efektívne riadiť. Vďaka uvedomeniu si rizík a ich riadeniu sa dá ochrániť kapitál a zvyšovať šanca na úspech.

3) Emócie

Emócie ovplyvňujú zdravý úsudok. Pri investovaní je vhodnejšie spoľahnúť sa na čísla z analýz než na aktuálne pocity a náladu. Chamtivosť, obavy či stres sú častým dôvodom výrazných strát.

4) Disciplína

Cesta k úspechu nikdy nie je priamočiara a bez prekážok. Dodržiavanie pravidiel a plánu však k nemu vedie. Aj keď je náročnejšie zvládať poklesy než nárasty hodnoty investície, oba smery pohybu sú prirodzené pre každý typ investície.

5) Nadmernosť

Neustála obmena čohokoľvek súvisí vždy so stratami a dodatočnými nákladmi. Odolanie emóciám a dodržanie disciplíny zabraňuje nadmernému obchodovaniu, teda situácii, keď investícia nedosahuje v krátkom čase očakávané dlhodobé výsledky.

6) Finančný plán

Kto nevie, kam sa chce dostať, môže ísť akýmkoľvek smerom. Finančný plán výrazne zjednodušuje výber investičných nástrojov, určuje trvanie ich vlastníctva a čas aj spôsob predaja. Plán zamedzuje impulzívnosti, ktorá vedie skôr k stratám než k ziskom.

7) Reakcie

Finančný trh sa neustále a rýchlo vyvíja. Oneskorené reakcie na vzniknuté udalosti spôsobujú straty. Schopnosť rýchlej reakcie na udalosti a aj možnosť využiť krátkodobé príležitosti je vlastnosťou úspešných obchodníkov, nie bežných investorov.

8) Straty

Nikto sa nedokáže stopercentne vyhnúť stratám. Dôležité je minimalizovať ich. Preto je potrebné diverzifikovať portfólio a rozlišovať medzi stratami spôsobenými nesprávnym rozhodnutím a stratami vyvolanými globálnymi udalosťami. Snaha vymazať stratu predlžovaním trvania investície je vhodná pri dostatočne diverzifikovanom riešení, nie však pri výbere konkrétnych cenných papierov. To môže viesť k prehĺbeniu existujúcej straty.

9) Zisky

Rovnako, ako je dôležité včas ukončiť stratový obchod, je dôležité včas ukončiť aj ziskový obchod. Žiadna investícia nebude donekonečna zvyšovať svoju hodnotu. Opäť je to plán, ktorý stanoví, kedy je vhodná realizácia zisku. V opačnom prípade hrozí nebezpečenstvo poklesu zisku a následná snaha získať späť stratené, ktorá môže viesť až k strate.

10) Prispôsobovanie sa

Podmienky a možnosti trhu sa postupom času menia a dôležité je prispôsobovať sa zmenám. To, čo bolo výnosné v minulosti, s veľkou pravdepodobnosťou nebude výnosné v budúcnosti. Preto je nevyhnutná priebežná obmena zloženia investície.