Prieskum: S kým sa najradšej radia bohatší investori?

Foto: Shutterstock

Zistenia prieskumu investičnej skupiny WOOD & Company výrazne kontrastujú s celkovou situáciou na slovenskom finančnom trhu. Podľa dát Národnej banky Slovenska až 94 % slovenských domácností drží svoje finančné aktíva na bankových účtoch alebo vkladoch. Aktuálne tak majú slovenské domácnosti v bankách uložených až viac ako 45 miliárd eur. Životné poistenie alebo dôchodkové poistenie sa týka 16 % domácností a iba 6 % domácností investuje do podielových fondov, akcií a dlhopisov.

S kým sa radia bonitní investori?

Najvyhľadávanejším zdrojom rád podľa prieskumu sú wealth manažéri, ktorých preferuje vyše 87 % opýtaných kvalifikovaných investorov. V Českej republike je podiel investorov, ktorí si nechajú od nich poradiť, o niečo nižší, no stále významný –- dosahuje takmer dve tretiny.

„Wealth manažment nie je len o správe investícií. Je to o budovaní dlhodobého vzťahu
a dôvery s investorom. Tá sa dokáže rýchlo stratiť, preto potrebujeme klienta dokonale spoznať. Na základe toho vieme byť aktívnym manažérom jeho portfólia, ktorý mu nastaví investície podľa jeho citlivosti voči riziku a prinesie mu zaujímavé ročné výnosy,” hovorí Michal Kasana z WOOD & Company.

Druhou najčastejšou skupinou, s ktorou sa investori radia, sú blízki ľudia – manžel/manželka (26,3 %), priateľ/priateľka (22,8 %) a rodina (5,3 %). Novým trendom sú aj odporúčania influencerov či celebrít bez finančného vzdelania. Prieskum však ukázal, že na investorov nemajú prakticky žiadny vplyv, pretože tí sa radšej spoliehajú na overené informácie a znalosti trhu.

Veľká trojka v hľadáčiku investorov

Prieskum ďalej ukázal, že bonitní investori sa orientujú najmä na trio investícií, a to akcie (28,9 %), reality (24,1 %) a dlhopisy (19,6 %). Tento trend je podobný na Slovensku aj v Českej republike. Väčšina z nich pritom od svojho portfólia očakáva ročný výnos aspoň 6 % a viac.

Okrem týchto hlavných kategórií sa investori čoraz viac zaujímajú aj o alternatívne investície, ako sú private equity, hedžové fondy či komodity s cieľom diverzifikácie a potenciálne vyšších výnosov.

Česi investujú aj pre zábavu

Zaujímavým zistením je, že na Slovensku takmer 96 % kvalifikovaných investorov vníma investovanie primárne ako prostriedok na zabezpečenie si finančnej rezervy do budúcnosti. Až 90 % respondentov chce z investovaných peňazí žiť na dôchodku. Vo vysokom podiele sú tieto ciele zastúpené aj medzi investormi v Českej republike. Tu sa však ako motív často vyskytuje aj investovanie pre radosť a zábavu.