Foto: Archív Jiří Mazur

Žiadne oficiálne povolenie

Podnikáte na burze, k tomu vzdelávate ďalších ľudí, vytvorili ste viaceré online programy pre podnikanie. Mohli by ste nám priblížiť, o čom je vlastne podnikanie na burze?
Vývin burzy má za sebou už stovky až tisíce rokov. V podstate ide o miesta, kde sa vymieňajú rôzne komodity za peniaze. Sú to aktíva, ako ropa, plyn, zlato, poľnohospodárske komodity a veľa ďalších. Ceny všetkého, čo je na trhu – komodít, akcií, mien – sa stále vyvíjajú. Na jednej strane trhu sú ľudia, ktorí chcú tieto aktíva predávať, a na druhej tí, ktorí ich chcú nakupovať. Burza je ich sprostredkovateľom, ktorá si z toho berie určitý podiel, všetci ostatní sú obchodníci. 

Toto obchodovanie na burze však prešlo svojím vývinom a dnes fungujú na burze najmä špekulanti, ktorí sa chcú zviezť na cenovom vývoji najrôznejších aktív. Na burze sa teda dá zarábať bez ohľadu na to, či ceny aktív rastú, alebo klesajú. Zarábajú na cenovom rozdiele, nad ktorým špekulujú. Dnes je na burze viac ako 90 % ľudí, ktorí nechcú na burze iba obchodovať, ale hlavne špekulovať. Okrem toho  na burzu dnes vstupujú investori. Keďže burzy sú cenovými tvorcami všetkého, čo sa na trhu reálne vyskytuje, dianie na burze ovplyvňuje dynamiku svetového hospodárstva. Najväčšou burzou na svete s menovými pármi je Forex.

Čo pre vás znamená obchodovanie na burze? 
Podnikanie na burze beriem ako profesionálnu hru, nielen ako priestor pre špekulácie, ale ako seriózne prostredie pre podnikanie s peniazmi. Je to technicky a technologicky najjednoduchšie podnikanie na svete, keďže nepotrebujete žiadne oficiálne povolenie či živnostenský list. Je v tom veľká sloboda. Stačia peniaze a vedieť, čo s nimi urobiť. Najlepšia cesta je absolvovať kurz, vzdelávať sa a byť v kontakte s ľuďmi, ktorí to vedia.

Ako dlho obchodujete na burze? 
V roku 2000 som si to vyskúšal prvýkrát. Bola to pre mňa nová výzva a niekoľko rokov som sa učil základy obchodovania na burze. Skúšal som si tam rôzne stratégie a techniky, a postupne som sa do toho ponoril. Popri tom som vtedy ešte klasicky podnikal. S vážnymi peniazmi som začal obchodovať približne o tri-štyri roky neskôr. Do vzdelávania ľudí ohľadom burzy som sa pustil v roku 2005, keďže som rád v kontakte s ľuďmi, a chcel som sa v tomto odbore viac vyprofilovať. Tým, že som učil ďalších, sám som sa mnoho naučil a vyskúšal ďalšie systémy. 

Predpovedať ceny na burze je ako predpovedať počasie

Ktoré komodity vám prinášajú najväčší úspech?
Dnes je obrovská ponuka možností, s čím sa dá obchodovať. Tak ako keď človek vojde do supermarketu a má na výber z niekoľkých regálov vína rôznej kvality. Z toho množstva je veľká štatistická možnosť, že ho neskôr vyleje do umývadla, pretože sa jednoducho netrafí. My obchodujeme akciové indexy, ktoré združujú niekoľko stoviek akcií v istom relatívnom čísle. Ďalej zlato, ropu, ktoré sú indikátormi svetového sentimentu alebo nálady a rýchlo reagujú na rôzne potreby trhu. Z menových párov tie najlikvidnejšie, americký dolár s eurom a americký dolár s jenom. Nemá zmysel zaoberať sa jednotlivými akciami alebo exotickými menami a už vôbec nie českou korunou.

Prečo práve akciové indexy, zlato, ropa a menové páry? 
Zistili sme, že je dobré obchodovať so šiestimi až desiatimi aktívami, ktoré zo všetkých najlepšie odrážajú, čo sa deje vo svetovej ekonomike. Musia byť veľmi likvidné, teda, že sa dajú obchodovať neustále, v ktorúkoľvek hodinu od pondelka do piatka a sú cenovo predvídateľnejšie. S cenami na burze je to trochu ako s počasím, predpoveď na niekoľko hodín dopredu je presnejšia ako predpoveď na mesiac. Preto nemám rád dlhodobé špekulácie, je to ako veštenie z kryštálovej gule. Kde bude ekonomika o mesiac alebo o pol roka, nevie nikto. 

„Je to technicky a technologicky najjednoduchšie podnikanie na svete, keďže nepotrebujete žiadne oficiálne povolenie či živnostenský list.“

Na akej platforme obchodujete?
Meny a akcie sa dajú obchodovať na CFD Forex platformách, kde sa obchodujú zaisťovacie deriváty, ktoré sa volajú „Contract for difference“ (v preklade Zmluva o cenovom rozdiele). Tu zarábam na kladnom cenovom rozdiele v čase od počiatočného predaja po spätný nákup alebo opačne. Samozrejme, cenový rozdiel môže byť i záporný. Potom existujú klasické komoditné platformy pre obchodovanie s komoditami, ktoré však vyžadujú omnoho väčší kapitál a opatrnosť. Určite to nie je pre začiatočníkov.

Ako často za týždeň obchodujete na burze? 
V zásade si myslím, že pre efektívne obchodovanie sú ideálne 2 až 3, maximálne 4 dni v týždni. Ako full-time trader som sa tým zvykol zaoberať pár hodín 3 až 4 dni v týždni. Momentálne mám vytvorený systém burzových signálov, na základe ktorých viem, v akom čase a čo konkrétne je ideálne zobchodovať. Popritom mi tím ľudí spravuje moje účty podľa našich nastavených pravidiel, takže do toho zasahujem už oveľa menej. Všeobecne na burze funguje nepriama úmera, čím menej nad tým strávim času, tým väčšiu šancu mám zarobiť peniaze.

Jednoduchšie ako normálne podnikanie

Je v skutočnosti ťažké sa na burzu dostať? 
Je to veľmi jednoduché, prakticky sa na burzu dostane každý. Otázkou je, či človek vie, čo má na burze robiť. My máme platformu, kde sa dá zadarmo stiahnuť demo účet, ktorý je takmer rovnaký ako skutočný účet, ale nepotrebujete tu žiadne peniaze a pracujete s virtuálnym kapitálom. V zásade je to priestor, kde sa dá učiť. Nastáva tu najlepšia reality šou, akú poznám. Začnete operovať na burze, pritom sledujete trhy a správy zo sveta, vývoj grafov a zarábate virtuálne peniaze. Pocit, že vaša špekulácia bola správna a zarobili ste, aj keď len virtuálne, je veľmi hodnotný. Tým sa človek veľa naučí. Základné fungovanie burzy ľudia bežne pochopia behom jedného mesiaca, ale v rámci burzových cyklov to môže trvať i rok, kým si prejdete rôznymi možnými vývojmi. Určite je dobré časom dať na burzu i reálne peniaze, pretože sú v tom odlišnosti, najmä psychika potom funguje inak. 

S akými reálnymi peniazmi je dobré na burze začať? 
Na začiatku stačí kapitál pár tisíc eur alebo mikro loty. Tak máte stále ambíciu učiť sa operovať na burze, nie zarábať peniaze. Pokiaľ sa tým chcete živiť, je dobré mať kapitál niekoľko desiatok tisíc alebo lepšie stovky tisíc eur a viac. Druhá možnosť, ako zarábať na burze, je naučiť sa na burze obchodovať a vedieť to dokázať. Následne púšťať do hry kvalifikovaných investorov, ktorí majú peniaze. Tak je šanca zarobiť pekné peniaze pre seba i pre investora s riadením jeho zvereného kapitálu. To je to, k čomu vediem svojich ľudí. Sú aj systémy, ktoré púšťajú na burzu investorov s menšími kapitálmi okolo tisíc až dvetisíc eur. Tí však majú ambície zarobiť veľmi rýchlo, ale pritom nadmerne riskujú. Finančná páka spôsobí, že buď takto perfektne zarobia, alebo sa dostanú do veľkej straty. Veľkú úlohu v tomto hrajú ľudské emócie. Investori s malým kapitálom oveľa viac riskujú, sú viac emocionálne ovplyvnení a ich racionálne správanie ide bokom. Takto robia oveľa častejšie nesprávne rozhodnutia. Výsledkom toho je, že deväťdesiat percent investorov s malým kapitálom je stratových. 

„Najdôležitejšie na burze je naučiť sa pracovať so svojou mentalitou, ambíciami, strachom a eufóriou. To je mnohokrát oveľa náročnejšie ako technicky porozumieť fungovaniu na burze.“

Čo bolo vaším hlavným podnetom, aby ste začali obchodovať na burze? 
Pred tým, ako som začal fungovať na burze, som klasicky podnikal. Viedol som v istom čase 100 zamestnancov. V tejto forme podnikania potrebujete zháňať zákazky, viesť účtovníctvo, mať právnikov a poradcov, robiť marketing... Kto podniká, tak to pozná. Peniaze sa zarábajú náročným spôsobom, i keď je to lepšie ako chodiť do práce. Počas mojich začiatkov podnikania na burze som si uvedomil, že môžem pracovať s kapitálom na burze, a pritom nemať starosť o zamestnancov, účtovníctvo, nemusím vlastniť autá či sklady. Najdôležitejšie na burze je naučiť sa pracovať so svojou mentalitou, ambíciami, strachom a eufóriou. To je mnohokrát oveľa náročnejšie ako technicky porozumieť fungovaniu na burze. 

Kde alebo od koho ste sa to učili? 
Som samouk. Keď som začínal v roku 2000, neexistovala takmer žiadna literatúra ani vzdelávacie portály. Na začiatku som nad grafmi strávil celé dni. Bohužiaľ, až časom som zistil, že väčšina kníh, ktoré sa mi dostali pod ruku, boli manipulácie. Písali ich ľudia, ktorí sa snažili stiahnuť ľudí pre určitý typ obchodovania na burze a na základe pohybu ich peňazí na nich zarábali. V mojom vzdelávaní bolo najviac prospešné stýkanie sa s ľuďmi, ktorí už reálne obchodovali. Postupom času na základe našich úspechov i neúspechov sme dokázali odvodiť pravidlá nášho ziskového obchodovania na burze, ktoré neustále vyvíjame. 

Investovanie na burze nie je pre každého

Koľko dokážete priemerne zarobiť ročne ako full-time trader? 
Po mojich niekoľkých pokusoch, ktoré mi dali skúsenosť, ako efektívne obchodovať na burze a učiť sa, ako zaobchádzať so svojou hlavou, som zistil, že je dobré mať nižšie ambície na zisk. Niekoľkokrát sa mi podarilo dosiahnuť i stopercentné zhodnotenie, no ak chcete prilákať cudzí kapitál od investorov, bude to problém, pretože týmto vysokým ambíciám nebudú veriť. Nehovoriac o tom, že pri vysokých ambíciách a zhodnocovaní, je obrovské riziko nielen mojich, ale aj ich peňazí. So zverenými peniazmi investorov som nemal ambície zarábať 100 % ročne. Klienti by boli nadšení, ak by sa obchod podaril, ale v opačnom prípade pri 100 % strate by mi určite nepoďakovali. Ak si ako profesionálny trader zvolím stratégiu zhodnotiť zverené peniaze od investora o 20 až 40 % ročne, čo sú nádherné peniaze, mojou úlohou bude zhodnotiť svoj účet o 2 až 3 % mesačne. S využitím našej mobilnej aplikácie burzových signálov a mojich znalostí na trhu mi stačí desať hodín mesačne a zarobím slušne ako podnikateľ i oveľa viac peňazí. 

Postupne ste vytvorili program vzdelávania pre tých, ktorí chcú byť na burze úspešní. Ako to vzdelávanie prebieha? 
Na začiatku v rokoch 2005 až 2007 som učil ľudí obchodovať na derivátovej burze. Vzdelávanie prebiehalo formou osobných stretnutí a čiastočne online. Týmito kurzmi prešlo doposiaľ vyše tisíc ľudí. Na živých stretnutiach sme riešili, čo na burze funguje a čo nefunguje. V roku 2007 sme prišli na to, že dokážeme s 80 až 90 % pravdepodobnosťou dopredu identifikovať situácie, ktoré vedú k zisku, a ako vedieť riadiť riziko. To nás doviedlo k vytvoreniu prvej verzie mobilnej aplikácie, ktorá zasiela burzové signály na obchodovanie. Zasiela ich náš tím burzových analytikov klientom v danom okamihu do celého sveta. Tím sa pravidelne obmieňa na základe úspešnosti jednotlivcov v tréningových signáloch, čím sa zabezpečuje jeho stála úspešnosť. Dnes dokážeme identifikovať 90 % situácií, ktoré vedú k zisku. Na našich webových stránkach pravidelne zverejňujeme všetky naše výsledky. Tým, ktorým príde daný signál cez mobilnú aplikáciu, však musia vedieť, čo s ním urobiť a ako ho zobchodovať. To vzdelávanie dopĺňajú moje kurzy Podnikáme a hrajeme si na burze. Okrem toho vytvárame expertný tím, v ktorom je momentálne okolo 40 ľudí. Títo obchodujú na burze už profesionálne.

„Pre burzu majú predpoklady maximálne 4 % populácie. Vyskúšať si to však môže každý.“

Je investovanie na burze pre každého?
Nie je. Myslím si, že na samotné podnikanie má talent a predpoklady asi 20 % populácie, čo je dané geneticky, mentálnym nastavením či motiváciou. Človek musí mať určité predpoklady, aby mal šancu uspieť, aj keby technicky vedel, ako na to. Na burze je to podobné. Úspech spočíva v schopnosti stanoviť si primeraný rizikový kapitál, v schopnosti držať disciplínu a emócie a jasný zámer, ako naložiť s kapitálom a rizikom. Na burze uspejú ľudia, ktorí prepoja podnikateľskú náturu s mentalitou špekulanta. Je potrebné tieto dve osobnosti prepojiť. Pre burzu majú predpoklady maximálne 4 % populácie. Vyskúšať si to však môže každý.

Poradili by ste nováčikom na burze, ktoré najdôležitejšie pravidlá treba dodržiavať, ak chcú byť na burze úspešní?
Ako prvé mať pod kontrolou emócie, obchodovať, keď som v pohode, nie keď som pod stresom a pod vidinou, že musím zarobiť veľké peniaze. Je jednoduché stiahnuť si demo účet, nastaviť si výšku kapitálu, ktorá zodpovedá mentalite daného človeka. Naučiť sa vnímať, čo je technická a fundamentálna analýza a pochopiť, že všetko, čo na burze vytvára cenové pohyby, je sentiment alebo nálady na trhu. Vybrať si štyri až šesť aktív na obchodovanie, ktorým rozumejú. Obchodovať v správnych časových intervaloch a učiť sa obchodovať s nízkym rizikom. Stanoviť si jedny pravidlá, ktorých sa budú držať. Nepreskakovať z jedného na druhé, lebo to človeka iba zmätie. Ak chce človek na burze začať vážne podnikať, musí investovať v prvom rade do vzdelania. Je to okrem iného doplnenie finančného vzdelania, ktoré v škole nedostanete. Cena vzdelania je však minimálna oproti tomu, aké peniaze následne človek do podnikania na burze dá.