O realitné fondy je čoraz väčší záujem. Ich aktíva na Slovensku medziročne stúpli o 18 %

Redakcia FinReport 4.10.2021

Poslať

Záujem Slovákov o reality nenaštrbila ani koronakríza. Investovať do nehnuteľností však možno aj inak ako kúpou bytu, domu alebo chalupy. Na popularite čoraz viac získavajú realitné fondy. Vďaka nim investori vlastnia podiely v administratívnych budovách, nákupných centrách či v budovách priemyselných parkov. Záujem o ne potvrdzuje medziročný nárast ich aktív až o 18 %.

Foto: Unsplash

V podielových fondoch je takmer 9 miliárd eur

Realitné fondy patria do skupiny podielových fondov, ktoré sú nástrojom dlhodobého kolektívneho investovania. „Investovanie do takýchto fondov prebieha prostredníctvom správcovských spoločností. Investori si cez realitné fondy kupujú podiely v administratívnych budovách, nákupných centrách či logistických parkoch a de facto sa stávajú ich spoluvlastníkmi,“ vysvetľuje analytička spoločnosti Wood & Company Eva Sadovská.

Národná banka Slovenska (NBS) delí podielové fondy podľa investičnej stratégie na dlhopisové, akciové, zmiešané, realitné a ostatné fondy. K 30. júnu 2021 podľa jej údajov predstavovali aktíva investičných podielových fondov objem 8,65 miliardy eur. Na medziročnej báze bol zaznamenaný ich nárast o 16,6 %, oproti predchádzajúcemu kvartálu o 4,5 %. Od vypuknutia pandémie, teda od konca roka 2019, prišlo k nárastu aktív investičných podielových fondov o 15,5 %.

Objem realitných fondov stúpa

Najväčší podiel na celkových aktívach podielových fondov mali k 30. júnu 2021 zmiešané fondy s podielom 49,3 %. Nasledované boli realitnými fondmi s podielom 22,2 % a dlhopisovými fondmi s podielom 16,6 %. Akciové fondy sa podieľali na celkových aktívach podielom 11,8 %. Ostatné fondy vykázali ku koncu júna 2021 podiel 0,1 %.

Podľa najaktuálnejších údajov NBS aktíva realitných fondov na Slovensku k 30. júnu 2021 vykazovali 1,92 miliardy eur. Oproti rovnakému obdobiu minulého roka sa ich objem zväčšil o 18,0 %, oproti koncu predchádzajúceho kvartálu o 5,2 %. Od vypuknutia pandémie (od 31. decembra 2019) sa objem aktív realitných fondov zvýšil o 22,8 %.

Realitným fondom sa darí aj v Česku

„Mnoho investorov zo Slovenska vyhľadáva investičné príležitosti aj v Česku. Realitné fondy tam patria medzi preferované investičné nástroje investorov,“ konštatuje analytička. Podľa informácie Českej národnej banky k 30. júnu tohto roku aktíva realitných fondov v Česku vykazovali 156,6 miliárd korún (6,15 miliardy eur) a ich podiel na celkových aktívach podielových fondov predstavoval 21,4 %. Medziročne tu došlo k nárastu aktív realitných fondov o 16,6 %, oproti predchádzajúcemu kvartálu o 7,1 %. Od vypuknutia pandémie (teda oproti koncu roka 2019) išlo o nárast na úrovni 20,9 %.

Prečo investovať do realitných fondov?

Konzervatívna investícia – určená pre pragmatikov nepodliehajúcim rizikovým trendovým vlnám investičného aktivizmu.
Stabilné výnosy – pochádzajú z nájmov dohodnutých na dlhšie obdobie a pri predaji z nárastu trhovej ceny. Zároveň sa dlhodobo nachádzajú nad úrovňami inflácie v krajine.
Zodpovednosť – s ohľadom nielen na majetok svojej rodiny ale aj na budúcnosť svojich blízkych.
Vstupný kapitál – pre kvalifikovaných investorov na úrovni 50 – 100-tisíc eur.
Diverzifikácia – investor diverzifikuje svoje riziko v prípade nižšej investičnej výkonnosti niektorej z vlastnených nehnuteľností.
Starostlivosť – od investora sa žiada jedine vklad a o nehnuteľnosti v portfóliu sa starajú tímy profesionálov.
Spolupráca s profesionálmi – kľúčová je spolupráca s profesionálmi s dlhodobými skúsenosťami, licenciou od národnej banky, pravidelnou valuáciou portfólia a auditovaním od renomovaných spoločností.
Lokálna investícia – realitné fondy investujú vo veľkej miere do lokálnych aktív a investori tak prispievajú k rozvoju samotného regiónu.