Národná banka Slovenska odobrala licenciu investičnej firme ZENIT kapital

Roland Régely 29.4.2022 Poslať

Bratislavský obchodník s cennými papiermi ZENIT kapital prišiel o licenciu na poskytovanie investičných služieb. Vyplýva to z rozhodnutia Národnej banky Slovenska, ktorá konštatovala, že správca aktív v minulosti nedostatočne dohliadal na dodržiavanie zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti. Kontrola centrálnej banky tiež ukázala, že firma v tomto ohľade pochybila viackrát a zákon nedodržiavala roky.

Foto: Shutterstock

Licenciu mali od roku 2005

Spoločnosť ZENIT kapital získala od NBS licenciu na poskytovanie, respektíve sprostredkovanie investičných služieb pred sedemnástimi rokmi, presnejšie 4. marca 2005.

Firma sa od začiatku špecializuje na správu finančných aktív a obchoduje s cennými papiermi na najväčších svetových burzách.

Odobratie licencie bratislavskému správcovi aktív prakticky znamená stopku v poskytovaní investičných služieb, ktoré tvoria značnú časť príjmov spoločnosti.

Roky nedodržiavali pravidlá

Finančné inštitúcie pôsobiace na Slovensku majú zákonnú povinnosť preverovať subjekty, ktorým poskytujú svoje služby. Musia napríklad zisťovať to, či sa tieto subjekty alebo osoby nenachádzajú v sankčných zoznamoch, ale musia tiež monitorovať nezvyčajne vysoké transakcie a nahlasovať ich príslušným orgánom.

Práve tento zákon sa stal kameňom úrazu v prípade ZENIT kapital. Ako konštatuje NBS vo svojom hlásení, firma si v zmysle ochrany pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti (skrátene AML – pozn. red.) nesplnila svoju povinnosť, respektíve nevykonávala zvýšenú starostlivosť.

Tohto konania sa firma mala dopustiť až v troch po sebe idúcich obdobiach – v rokoch 2017 až 2019.

Vysoké objemy peňazí a rizikoví klienti

Centrálna banka sa sťažuje, že firma neupozornila na obchody, v ktorých sa uskutočnili transakcie s nezvyčajne vysokým objemom finančných prostriedkov. Tieto a mnohé ďalšie operácie mali podľa centrálnej banky znaky neobvyklej obchodnej operácie, a ich ignorovanie na Slovensku nie je v súlade s platnými zákonmi.

Firma ZENIT kapital podľa zistení NBS o týchto obchodoch neurobila písomný záznam, a ani nezisťovala, či sú vykonané obchody v súlade s princípom svojho klienta. Vyššie spomínané skutočnosti mali byť podľa slovenských zákonov ohlásené Finančnej spravodajskej jednotke Polície SR.

NBS v jednom z prípadov, kde došlo k porušeniu zákona na strane ZENIT kapital, zhodnotila, že firma síce interne zaznamenala riziko spojené s tým, že jeden z klientov má sídlo v krajine mimo Európskej únie a je rezidentom Ruskej federácie, napokon však nepodnikla žiadne zákonné kroky.

Takáto skutočnosť totiž musí byť podľa AML zákona riadne nahlásená a monitorovaná, čo sa v prípade ZENIT kapital nestalo viackrát v spomínanom období.