Foto: Shutterstock

Investovanie nie je veda

Slovenským investorom sa dostáva do rúk ďalšia alternatívna možnosť na zhodnocovanie financií. Investičná platforma si neúčtuje vstupné ani výstupné poplatky.  Klienti platia iba ročný poplatok 0,9 % z hodnoty spravovaných financií plus poplatok za správu. Celkovo zaplatia približne 0,15 % ročne z investovaných zdrojov, pričom minimálna vstupná suma investície je 40 eur. Investuje sa prostredníctvom ETF fondov. Portfólio je možné každý mesiac rebalansovať. Klient si môže uložené peniaze kedykoľvek vybrať. 

„Slováci, rovnako ako aj Česi, majú strach z investovania, pritom na západe ľudia nenechávajú svoje peniaze len tak ležať na bežných účtoch,“ hovorí zakladateľ startupu Fondee Jan Hlavsa s tým, že cieľom platformy je jednoduchá a intuitívna cesta pravidelného investovania, ktoré nebrzdia poplatky za drahých sprostredkovateľov.

„Vstup na Slovensko je v súlade s plánmi Fondee na expanziu v regióne strednej a východnej Európy. Tento krok reflektuje nielen naše postupné dosahovanie míľnikov a rast spoločnosti, ale aj náš cieľ zmeniť spôsob, akým ľudia premýšľajú o investíciách aj za hranicami Českej republiky,“ hovorí country manager novovybudovanej základne v Bratislave Július Kaliský.

Ako platforma funguje?

Fondee ponúka zhodnocovanie peňazí v takzvaných Exchange Traded Funds (ETF), ktoré sa obchodujú na burze, a ich cena kopíruje trhový index. Potenciálny investor si vďaka jednoduchému dotazníku zadefinuje svoj investičný profil, podľa ktorého rozloží svoje investície. Na výber má 7 ponúkaných portfólií. Každé z nich obsahuje iný podiel akcií a dlhopisov, takže odlišné sú aj potenciálne výnosy a riziká.

„Zatiaľ čo najmenej rizikové portfólio by malo ročne zarábať približne 3,5 % ročne, najodvážnejším typom zhodnotíte financie až o 12 %,“ vysvetľuje J. Kaliský. Jednoduchý typ investovania môže byť zaujímavý najmä pre mladých ľudí.

Peniaze na účte verzus inflácia

Fondee, podobne ako aj ostatné investičné platformy či odborníci, poukazuje na stále rastúcu mieru inflácie, ktorá znehodnocuje uložené peniaze v bankách. „Miera inflácie na Slovensku je porovnateľná s tou v Česku a jej ďalší rast je, bohužiaľ, taktiež očakávaný. Chceme teda včas priblížiť Slovákom, že aj oni môžu a mali by investovať svoje peniaze, ktoré inak strácajú hodnotu, ochrániť ich pred stúpajúcou infláciou a navyše ich aj maximálne zhodnotiť,“ hovorí J. Kaliský.

„Určite je potrebné peniaze vložiť do takých investičných produktov, ktoré prekabátia infláciu a zároveň prostriedky aj výhodne zhodnotia,“ vysvetľuje finančný analytik FinGo František Burda.

Investičným platformám v súčasnosti nahráva aj väčšia chuť k investovaniu. Pozitívne údaje má k dispozícii Slovenská asociácia správcovských spoločností. Slováci vlani investovali do podielových fondov 1,3 miliardy eur, čo je viac ako za posledné tri roky dohromady. Podľa odborníkov za všetkým stoja najmä pandemické obmedzenia, zatvorené obchody a následné hromadenie úspor na účtoch.

Podľa posledného prieskumu Nadácie Partners a agentúry Focus však napriek rastúcemu záujmu o investovanie majú Slováci stále rezervy v oblasti investovania. Až 36 % opýtaných považuje za najlepšie zhodnotenie peňazí na dôchodok životné poistenie so sporením. Viac ako tretina opýtaných sa spolieha na sporiaci účet v banke, približne štvrtina považuje za dostatočné sporenie v treťom pilieri. Investovanie do podielových fondov, akcií a dlhopisov ako vhodnú formu investovania uvádza len 14 % opýtaných.