Foto: Shutterstock

ETF fondy vs. podielové fondy

Kedysi boli mimoriadne obľúbeným bankovým produktom vkladné knižky. Mladá generácia ich teraz už prakticky vôbec nepozná. Postupne ich nahradili napríklad sporiace účty či termínované vklady.

Dlhé roky sú na trhu aj podielové fondy. Tie majú podľa všetkého svoj vrchol taktiež za sebou, hoci ich nepostihol priamo osud vkladných knižiek. Vyšší čistý výnos totiž dokážu v mnohých prípadoch priniesť indexové fondy ETF s nulovou daňou z výnosu, ak ich držíte aspoň rok. Podľa dát spoločnosti Finax sú preto fondy ETF obchodované na burze aj u Slovákov čoraz obľúbenejšie.

Rok pasívneho investovania

Napríklad v minulom roku sa záujem o podielové fondy prepadol a fondy ETF rástli. „Minulý rok bol rokom pasívneho investovania. Prvýkrát v histórii vložili ľudia na Slovensku viac peňazí do pasívne riadených fondov ETF ako do aktívne riadených podielových fondov správcovských spoločností,“ hovorí zakladateľ a CEO investičnej platformy Juraj Hrbatý.

Zatiaľ čo časť investorov je otvorená modernému pasívnemu investovaniu, vo všeobecnosti stále platí, že ešte aj dnes príliš veľa ľudí na Slovensku drží priveľkú časť peňazí na bežnom účte. Za uplynulé dva roky vysokej inflácie takto citeľne stratili na hodnote.

„Na druhej strane práve aj vysoká inflácia bola a stále zostáva akýmsi motivátorom k tomu, aby si investori detailnejšie zvážili, pre ktorý spôsob investovania sa rozhodnú,“ hovorí investičný odborník.

Vklady, akvizícia aj dôchodkový produkt

Čísla a výsledky Finaxu kopírujú rastúci záujem o fondy ETF, a to nielen na Slovensku. Spoločnosť najnovšie pokorila nový míľnik, keď aktuálne spravuje vklady v celkovej výške 770 miliónov eur. „Objemom spravovaného majetku sa nám podarilo stať najväčším nebankovým obchodníkom s cennými papiermi na Slovensku,“ uviedol Hrbatý.

Spoločnosť napreduje aj vo svojej akvizičnej stratégii. K 1. januáru 2024 prevzala investičné aktivity Aion Bank, ktorej súčasťou bola aj známa značka ETFmatic. Vďaka tomu má v súčasnosti klientov prakticky vo všetkých krajinách Európskej únie. Okrem iného do viacerých z nich vrátane Slovenska prináša dobrovoľný európsky osobný dôchodkový produkt.