Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Dôchodkové fondy sú od začiatku roku v strate, no ich výkonnosť sa postupne zlepšuje

Robert Juriš Investovanie
SK
EN
Poslať

Dôchodkovým fondom sa tento rok stále nedarí tak, ako by si želali. V roku 2021 si pripísali rekordné zisky, no v tomto roku sú zatiaľ podľa informácie Asociácie dôchodkových správcovských spoločností úplne všetky fondy v strate. S pribúdajúcim časom si však svoju pozíciu postupne vylepšujú. Garantované fondy mali ziskový posledný mesiac a tie negarantované dokonca posledný štvrťrok.

image

Foto: Shutterstock

Garantované dôchodkové fondy

V garantovaných dlhopisových dôchodkových fondoch sa hodnota dôchodkovej jednotky od začiatku tohto roku pohybovala v rozpätí od –2,66 až do –8,36 %. Vyššie straty ako v garantovaných fondoch sú v tých negarantovaných, kde sa pohybujú v rozpätí od –2,77 až do –17,77 %.

Spomedzi garantovaných dlhopisových fondov si od začiatku tohto roku najnižšiu stratu pripísal fond dôchodkovej správcovskej spoločnosti Uniqa (–2,66 %). Naopak, najvyššiu stratu registruje dlhopisový garantovaný dôchodkový fond Solid od dôchodkovej správcovskej spoločnosti NN (–8,36 %).

Dobrou správou je, že v lete tohto roku sa garantovaným dôchodkovým fondom predsa len začalo dariť lepšie a počas posledného mesiaca žiadny z nich nebol v mínuse. Rovnako v mínuse nie sú od svojho vzniku. Zhodnotenie majetku v tomto type dôchodkových fondov sa od ich vzniku pohybuje v intervale od 1,25 až po 1,91 %.

Negarantované dôchodkové fondy

Rovnako v mínuse sú od začiatku tohto roku aj negarantované dôchodkové fondy. Spomedzi nich sa v roku 2022 najlepšie darí dôchodkovému fondu Progres Allianz – Slovenskej dôchodkovej správcovskej spoločnosti (–2,70 %). A, naopak, najvyššiu stratu vygeneroval 365.life akciový negarantovaný fond patriaci rovnomennej dôchodkovej správcovskej spoločnosti (–17,77 %).

Aj v prípade negarantovaných fondov je potrebné konštatovať, že sa im v poslednom období darí lepšie, ako napríklad začiatkom tohto roka. Za posledné tri mesiace sú všetky v pluse a od svojho vzniku takisto.

Až trom negarantovaným dôchodkovým fondom sa od svojho vzniku podarilo zhodnotiť majetok fondu (priemerne ročne) nad rámec 10 %. Sú to Index negarantovaný dôchodkový fond dôchodkovej správcovskej spoločnosti VÚB Generali, indexový negarantovaný dôchodkový fond Index Global NN dôchodkovej správcovskej spoločnosti a indexový negarantovaný dôchodkový fond dôchodkovej správcovskej spoločnosti Uniqa. Naopak, o menej ako o 1 % dokázal zhodnotiť majetok už spomenutý 365.life akciový negarantovaný fond.

Hodnota majetku v druhom pilieri sa blíži k 12 miliardám eur

Hodnota majetku sporiteľov v druhom dôchodkovom pilieri stúpa a v súčasnosti sa blíži k úrovni 12 miliárd eur. Aj z toho je zrejmé, že krátkodobé a priebežne sa vyskytujúce prepady pri zhodnocovaní vkladov by sporiteľov nemali znepokojovať, a zrejme ich ani príliš neznepokojujú. Pri dôchodkovom sporení je totiž dôležité pamätať na to, že kolísanie hodnoty dôchodkovej jednotky je bežné, a vďaka nemu sporiteľ zarobí viac, ako keby len neustále rástli.  

Tretí pilier sa dostal cez hranicu troch miliárd eur

Dynamicky sa rozvíja aj tretí dôchodkový pilier. K 12. augustu 2022 sa hodnote majetku v ňom uloženej podarilo prekročiť hranicu troch miliárd eur. „Dobrovoľné sporenie na dôchodok si takto úspešne pripomína dvadsaťpäť rokov svojej existencie na Slovensku,“ konštatuje hovorkyňa Asociácie dôchodkových správcovských spoločností Simona Kralovičová.

Podľa nej tretí dôchodkový pilier na občanov čiastočne presúva zodpovednosť za úroveň ich života po odchode do dôchodku. Zároveň však doň vstupuje aj štát, ktorý motivuje zamestnávateľov, aby sa na ňom finančne podieľali, čím z neho robí zamestnanecký benefit. V prvom polroku 2022 prispeli zamestnávatelia príspevkami do tretieho dôchodkového piliera takmer pol miliónu zamestnancov.

Spomedzi doplnkových dôchodkových fondov tretieho piliera v tomto roku zatiaľ ani jeden nedosiahol pozitívne zhodnotenie majetku. Aj tu sa však situácia mení k lepšiemu. Za posledné tri mesiace sa medzi príspevkovými doplnkovými dôchodkovými fondmi nachádza len jeden a medzi výplatnými doplnkovými dôchodkovými fondmi len dva, ktoré sú v mínuse. Všetky ostatné zhodnocovali majetok fondov v kladných číslach.

Kľúčové slová

logo
Prečítajte si tiež:
7.10.2022 Redakcia FinReport

Ceny benzínu stagnujú, motorová nafta opäť o niečo zlacnela

Ceny pohonných látok sa v 39. týždni v porovnaní s tým predchádzajúcim príliš nezmenili. Ceny oboch druhov benzínu zostali prakticky na ...

7.10.2022 Redakcia FinReport

Energetická kríza: Čo je potrebné urobiť na jej elimináciu

Súčasné ekonomické obdobie sa vo viacerých aspektoch podobá veľkej hospodárskej depresii z polovice 19. storočia. Existuje teória, podľa ...

7.10.2022 Redakcia FinReport

Guvernér Ukrajinskej centrálnej banky Kyryl Ševčenko odstúpil, je obvinený z podvodu

Ukrajinská centrálna banka bude mať nového šéfa. S najväčšou pravdepodobnosťou sa ním stane Andrij Pyšnyj. Jeho predchodca Kyryl ...

7.10.2022 Zuzana Fryč

Novela Obchodného zákonníka má ušetriť čas aj náklady pri zakladaní obchodných spoločností

Poslanci Národnej rady SR sa okrem iných zákonov na svojej aktuálnej schôdzi venujú aj návrhu novely Obchodného zákonníka. Cieľom novej ...

7.10.2022 Redakcia FinReport

Zahraničný obchod dosiahol 30-percentný rast, no stále dovážame viac ako vyvážame

Celkový vývoz tovaru zo Slovenska dosiahol v auguste 2022 hodnotu 8,3 miliardy eur. Medziročne to predstavuje nárast o 30,3 %. Rast vývozu ...

6.10.2022 Magdaléna Švančarková

Firmy zvažujú každý cent, preplatenie rekreačných poukazov môže byť pre ne problém

Rekreačné poukazy využívajú zamestnanci už druhý rok. Navštevujú hotely, penzióny alebo iné rekreačné zariadenia na Slovensku a ...

5.10.2022 Redakcia FinReport

Prieskum: Priemerný dôchodok nám nestačí, do penzie chceme ísť skôr

Priemerná výška starobného dôchodku na Slovensku predstavuje 516 eur. Až 86,5 % respondentov prieskumu hovorí, že takáto priemerná penzia ...

4.10.2022 Redakcia FinReport

Do obehu prichádza milión slovenských dvojeuroviek s motívom parného stroja

Národná banka Slovenska pripravila ďalšiu euromincu tentoraz v nominálnej hodnote dve eurá. Zobrazený je na nej parný stroj a venovaná je ...

3.10.2022 Eva Sadovská

Realitné fondy už prekonali hranicu 2,2 miliardy eur. Rastú aj napriek konfliktu na Ukrajine

Záujem Slovákov o reality nenaštrbila koronakríza a ukazuje sa, že ani vojnový konflikt na Ukrajine. Investovať do nehnuteľností však ...

3.10.2022 Redakcia FinReport

Tri spoločnosti vydávajú dlhopisy a investičné certifikáty za desiatky miliónov eur

Ďalšie spoločnosti pôsobiace na finančnom trhu sa rozhodli vydať dlhopisy, respektíve investičné certifikáty. Prvou spoločnosťou ...

29.9.2022 Redakcia FinReport

Dve spoločnosti navýšili svoj podiel v bratislavskom Auparku na 87 %

Nákupné centrum v bratislavskej Petržalke Aupark má novinky. Joint venture partneri Wood & Company a Tatra Asset Management v ňom navýšili ...

23.9.2022 Roland Régely

Amundi: Nastal čas upraviť si investičné portfólio, dlhopisy sa vracajú na výslnie

Dlhopisy sú tento rok opäť „v kurze“. Vyplýva to z vyjadrení predstaviteľov francúzskej správcovskej spoločnosti Amundi. Tí tvrdia, že ...

23.9.2022 Naďa Černá

Kostru dinosaura vydražili za 6 miliónov dolárov. Vedci však z toho nadšení nie sú

Vzácnu kostru dinosaura starú 77 miliónov rokov sa podarilo vydražiť na prírodovednej aukcii za 6 miliónov dolárov. V aukčnej sieni ...

23.9.2022 Redakcia FinReport

Penta vydáva ďalšie dlhopisy, tentoraz s výnosom 4,30 % ročne

Spoločnosť Penta Re Funding II po dvoch augustových emisiách dlhopisov v súčasnosti vydáva ďalšiu. Tentoraz ide o dlhopisy s názvom Penta ...

21.9.2022 Redakcia FinReport

Dve spoločnosti vydávajú cenné papiere za desiatky miliónov eur

Dve spoločnosti pôsobiace na finančnom trhu avizujú vydanie cenných papierov v hodnote niekoľkých desiatok miliónov eur. Prvou je Proxenta ...

21.9.2022 Redakcia FinReport

NBS začala s predajom novej striebornej desaťeurovej zberateľskej mince

Národná banka Slovenska začala s predajom striebornej zberateľskej euromince v nominálnej hodnote 10 eur pri príležitosti 220. výročia ...

20.9.2022 Roland Régely

Pochybila poisťovňa, alebo išlo o investičné riziko? Klienti kvôli Arce hrozia Kooperative žalobou

Nevyplatenie peňazí z investičného životného poistenia naviazaného na dlhopisy skupiny Arca bude mať súdnu dohru. Poškodení klienti ...

20.9.2022 Marián Búlik

Prečo si čo najskôr presunúť úspory z dlhopisového do akciového alebo indexového fondu, a ako to urobiť?

Vláda koncom augusta odsúhlasila návrh reformy druhého piliera z dielne ministerstva práce. Ak zmeny potvrdí parlament na svojej septembrovej ...

Aplikácia

  1. 1.
    V prvom pilieri nastali zmeny, novinkou je rodičovský bonus a dôchodkový automat
  2. 2.
    Rodičovský príspevok sa od začiatku roku 2023 opäť zvyšuje
  3. 3.
    Vláda schválila vyplatenie 14. dôchodkov, na ktoré v novembri pôjde 207 miliónov eur
  4. 4.
    Energetická kríza: Čo je potrebné urobiť na jej elimináciu
  5. 5.
    Čo nám na jesenné večery pripravili streamovacie spoločnosti Netflix a HBO Max?