Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Swiss Life Select Slovensko: Nárast tržieb sa postaral o historicky najlepší výsledok

Roland Régely Financie Poslať

Ďalší finančný sprostredkovateľ zo slovenskej top desiatky hlási úspešný rok. Firme Swiss Life Select Slovensko v roku 2021 stúpli tržby o 11 % a z pohľadu výšky obratu ide o najúspešnejší rok v histórii tohto samostatného finančného agenta. Prinášame sumár najdôležitejších údajov spoločnosti za minulý rok.

finanční agenti

Foto: Shutterstock

Tržby 18,4 milióna eur

Celkové tržby spoločnosti Swiss Life Select Slovensko v roku 2021 dosiahli 18,39 milióna eur. To predstavuje medziročný nárast o 11 % a zároveň historicky najlepší výsledok. Firma doteraz dosiahla najvyššie tržby vo výške 18,25 milióna eur v roku 2015, keď ešte pôsobila pod značkou Fincentrum.

Nasledovali dva roky poklesu tržieb a od roku 2018 sa tomuto samostatnému finančnému agentovi v obrate darí rásť kontinuálne. „Vstup zahraničného akcionára bol pre firmu prínosom, máme novú stratégiu so švajčiarskym know-how, rozbehli sme nové projekty a rozvíjame nápady, ktoré posúvajú našich finančných sprostredkovateľov vpred,“ potvrdzuje CEO a predseda predstavenstva Swiss Life Select František Dragúň.

Zisk vyšší o 20 %

Firma síce v roku 2021 dosiahla najvyššie tržby vo svojej histórii, no z pohľadu generovania zisku nejde o rekordné číslo. Samostatný finančný agent pôsobiaci u nás pod švajčiarskou značkou v roku 2021 dosiahol zisk vo výške 1,57 milióna eur.

Swiss Life Select Slovensko generoval najvyššie zisky v rokoch 2014 až 2016. Absolútnym rekordérom bol rok 2015, keď zisk firmy dokázal presiahnuť hranicu dva milióny eur.

Najväčší náklad sú provízie

V roku 2021 náklady firmy stúpli o 1,6 milióna eur a celkovo tak dosiahli hodnotu 14,6 milióna eur. Najväčšiu položku z tejto sumy predstavovali provízie pre finančných agentov. Na porovnanie spoločnosť v roku 2020 podriadeným finančným agentom na províziách vyplatila približne 13,45 milióna eur.

Náklady na reklamu tohto finančného sprostredkovateľa z minuloročných 112-tisíc eur klesli na 89-tisíc eur. Firma však minula viac peňazí na reprezentáciu (52-tisíc oproti 29-tisíc eurám v roku 2020) a stúpli jej tiež náklady na cestovné, čo súvisí s väčším uvoľnením pandemických opatrení v roku 2021.

Viac investícií do softvéru

Vlastné imanie firmy bolo vlani na úrovni 2,68 milióna eur. V roku 2020 to pritom bolo približne o milión eur menej, presnejšie 1,61 milióna eur. Základné imanie Swiss Life Select Slovensko tvorí 100 akcií v menovitej hodnote 332 eur. Aktuálny zisk pre jednu akciu na základnom imaní predstavuje 14 572 eur, v roku 2020 to bolo približne 13-tisíc eur.

Z nehmotného majetku firma vlastní najmä softvér, do ktorého v roku 2021 investovala viac peňazí ako v minulosti. Podľa účtovnej závierky mal k 31. decembru 2021 hodnotu jeden milión eur, pritom ešte v roku 2020 to bolo o približne 230-tisíc menej, presnejšie 771 421 eur.

Nároky klientov a sprostredkovateľov v oblasti digitalizácie neustále rastú, preto do nej masívne investujeme. Keď pracujeme na vylepšeniach, deje sa to v rámci skupiny, spravidla na úrovni strednej a východnej Európy. Preto, čo sa týka digitálnych riešení, nám malé a stredné lokálne firmy dokážu len ťažko konkurovať,“ vysvetľuje F. Dragúň.

Nižšia zadlženosť

Spoločnosť v roku 2020 pracovala s hrubou maržou na úrovni 20 %. Toľko percent z tržieb firme zostalo po zaplatení nákladov. Jej celková zadlženosť bola minulý rok na úrovni takmer 64 %. Tento ukazovateľ vyjadruje, do akej miery spoločnosť financuje aktíva pomocou cudzích zdrojov. Ide o nižšiu sumu v porovnaní s rokom 2020, keď bola zadlženosť firmy na úrovni 73 %.

Swiss Life Select tiež tvorí rezervu na budúce storná vo výške 1,8 milióna eur. Z nej môže kryť náklady v súvislosti s predčasným zrušením klientskych zmlúv, ktoré firma sprostredkovala pred 31. decembrom 2021.

Finanční agenti

Podľa verejne dostupných údajov od Národnej banky Slovenska má Swiss Life Select v súčasnosti viac ako 600 podriadených finančných agentov (PFA) a v porovnaní s minulým rokom ide o rozdiely v jednotkách.

V prípade tohto finančného sprostredkovateľa má najviac agentov licenciu v sektore poskytovania úverov v počte 565. V sektore poistenia a zaistenia má licenciu 556 PFA a v sektore kapitálového trhu 425 PFA. Z celkového počtu finančných agentov má 150 z nich licenciu pre všetkých šesť sektorov, v ktorých sa poskytuje finančné sprostredkovanie.

Spoločnosť Swiss Life Select Slovensko má centrálu v Bratislave a podľa účtovnej závierky tam má prenajaté administratívne priestory pre svojich zamestnancov. Kancelárie podriadených finančných agentov má okrem hlavného mesta aj v ďalších väčších či menších mestách naprieč celým Slovenskom.

Úspešný rebranding

Značka Swiss Life je síce na Slovensku nová, no spoločnosť predtým pôsobiaca pod menom Fincentrum patrí k najväčším a najdlhšie pôsobiacim samostatným finančným agentom na trhu.

Firma aj v pandemickom roku potvrdila pozíciu v TOP päťke najväčších finančných sprostredkovateľov, a po rebrandingu už dokázala prekonať tržby z najúspešnejších rokov. „Po rebrandingu sa veľmi rýchlo ukázalo, ako efektívne sme implementovali procesy nového akcionára a aký prínos má pre náš trh švajčiarske know-how. Výborné výsledky sme dosiahli s takmer rovnakým počtom sprostredkovateľov, ako sme mali rok predtým, to znamená, že sa zvýšila efektivita ich práce a zároveň aj ich zárobky. Môžem potvrdiť, že aj do budúcna si kladieme rovnako vysoké ciele,“ hovorí obchodná riaditeľka Swiss Life Select Monika Gavenčiaková.

Aj v Európe ide o zvučné meno na poli poistenia, správy majetku a finančného sprostredkovania. Swiss Life pôsobí najmä vo Švajčiarsku, Nemecku a Francúzsku. Divízia Swiss Life Asset Managers je najväčším privátnym vlastníkom nehnuteľností vo Švajčiarsku a patrí v tejto oblasti aj medzi lídrov v západnej Európe.

Slovenský Swiss Life Select patrí pod divíziu Swiss Life International, spolu s entitami vo Veľkej Británii, Rakúsku, Lichtenštajnsku, Luxembursku, Veľkej Británii, Českej republike a Singapure.

logo
Prečítajte si tiež:
22.3.2024 Zuzana Fryč

Ako sa vyhnúť pokutám pri finančnom sprostredkovaní na diaľku?

Technologický vývoj v posledných rokoch, ako aj viaceré ďalšie udalosti, urýchlili poskytovanie finančných služieb na diaľku. Pri ...

14.3.2024 Robert Juriš

Poisťovňa Kooperativa získala podiel v spoločnosti Universal maklérsky dom

Líder na slovenskom poistnom trhu poisťovňa Kooperativa vlastnícky vstúpila do desiatej najsilnejšej sprostredkovateľskej spoločnosti do ...

29.2.2024 Robert Juriš

Umbrella Group sa spojila s hypotekárnymi špecialistami KAMAPRO a Hypomaklér

Začiatok roka 2024 sa na slovenskom trhu finančného sprostredkovania nesie v znamení spájania síl. Urobili tak hneď tri maklérske ...

8.2.2024 Redakcia FinReport

Slovenská Brokeria začala spolupracovať s českou finančnou skupinou Cyrrus

Samostatný finančný agent Brokeria a česká finančná skupina Cyrrus koncom minulého roka uzavreli dohodu o spolupráci. Slovenská ...

7.12.2023 Zuzana Fryč

Ako sa mení vzdelávanie finančných agentov, aby prinášalo konkurenčnú výhodu

Asociácia obchodníkov s cennými papiermi (AOCP) nedávno sprístupnila na vzdelávanie a prípravu na odborné skúšky finančných agentov nový ...

5.12.2023 Roland Régely

Finportal: V minulom roku sprostredkoval hypotéky v hodnote 1,2 miliardy eur

Samostatný finančný agent Finportal má za sebou úspešný rok. Firma v roku 2022 zvýšila tržby o 7 % na 38 miliónov eur a udržala si tak ...

30.10.2023 Robert Juriš

Schválili novú reguláciu chrániacu spotrebiteľov uzatvárajúcich finančné zmluvy na diaľku

Rada Európy schválila novú reguláciu chrániacu spotrebiteľov pri uzatváraní zmlúv o finančných službách na diaľku. Je to usmernenie ...

26.10.2023 Robert Juriš

Anketa: Takto pomáha umelá inteligencia finančným spoločnostiam na Slovensku

Umelá inteligencia je tu s nami už dlhšie, no v tomto roku sa stala absolútnym technologickým fenoménom. Využíva sa prakticky pri každej ...

26.10.2023 Redakcia FinReport

INSIA sa v oblasti kapitálového trhu dohodla na spolupráci s Invest4Life

Sprostredkovateľská spoločnosť INSIA nadviazala strategickú spoluprácu s investičnou spoločnosťou Invest4Life. Urobila tým krok k ...

3.10.2023 Roland Régely

Swiss Life Select Slovensko: Rekordné tržby a nová posila pre korporátne služby

Spoločnosť Swiss Life Select Slovensko v minulom roku opäť vylepšila svoje hospodárske výsledky. Firme narástol obrat na 19,8 milióna eur, ...

20.9.2023 Martin Jamnický

Anketa: Pre finančných agentov je kľúčové vzdelávanie seba aj svojich kolegov

Vzdelávanie sa je pre finančných agentov alfou a omegou pre ich bezpečné pohybovanie sa vo svete financií, ako aj pre ich zdokonaľovanie sa vo ...

20.9.2023 Redakcia FinReport

Prieskum: Každá štvrtá domácnosť si oproti vlaňajšku finančne polepšila, každá desiata pohoršila

Väčšina domácností na Slovensku si môže a dokáže vytvárať finančné rezervy a takmer štvrtina si oproti minulému roku aj finančne ...

Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay