Foto: FR

S tržbami okolo 3 miliónov eur ročne

Spoločnosť Swell v roku 2022 podľa stránky Finstat zaznamenala tržby na úrovni 3,26 milióna eur a zisk 32 323 eur. Spoločnosť Simplea v rovnakom roku vygenerovala tržby vo výške 2,91 milióna eur  pri strate dosahujúcej takmer 300-tisíc eur. 

Spojenie oboch spoločností by sa malo stať realitou v prvom polroku nasledujúceho roku. Firmy majú k dispozícii 150, respektíve 170 finančných agentov, plus Simplea dosiaľ vytvorila aj 18 kamenných franšízových pobočiek. Dohromady by to teda po novom malo robiť približne 320 finančných agentov.

V minulosti mali smelé plány

Obe firmy pri svojom nástupe na trh prezentovali smelé plány. „Na prelome rokov 2022 a 2023 by sa rady našej firmy mali rozšíriť na približne 500 podriadených finančných agentov, vďaka čomu by na domácom trhu sprostredkovateľov dokázala zaujať 9. až 10. priečku,“ povedal pre FinReport pri štarte spoločnosti zakladateľ a spolumajiteľ Swellu Martin Mikolášek

Rozhodnutie spojiť sa s konkurenciou zdôvodňuje aj ďalšie jeho vyjadrenie: „Prišli sme totiž na to, že budovať firmu s ročnými tržbami na úrovni 4 až 5 miliónov eur by sa nám jednoducho neoplatilo. Ekonomický zmysel spojený s úsporami na vynaložených nákladoch totiž dokáže priniesť až model s tržbami nad 10 miliónov eur.“

Podobne smelé plány pri svojom štarte mala aj spoločnosť Simplea, za ktorou stojí najväčší český finančný sprostredkovateľ Partners Financial Services. Avizovala napríklad, že len v tomto roku by chcela otvoriť 30 nových franšízových pobočiek. Zatiaľ sa ich počet však podarilo zvýšiť len o 9. V tomto roku tiež počíta s dvojnásobným nárastom tržieb na úrovni približne 6 miliónov eur.

Predstavy do budúcnosti

„Našou víziou je, aby mal každý človek, teda aj obyvateľ stredného či menšieho mesta, prístup  k viacerým finančným značkám a produktom, podobne ako ho majú ľudia z veľkých miest. Na rozdiel od pobočiek bánk či poisťovní dávajú naše pobočky príležitosť vybrať si spomedzi viacerých finančných produktov, porovnať si ich a dostať finančný plán na mieru podľa svojich potrieb a podľa svojej aktuálnej situácie,“ povedal spoluzakladateľ a generálny riaditeľ českej finančnej skupiny Partners Petr Borkovec.

„Rovnako ako v Česku aj na Slovensku ponúkame klientom pod hlavičkou vlastnej Simplea Poisťovne transparentné životné poistenie bez zložitých poistných podmienok a s unikátnou 99 % garanciou poistného plnenia. Klienti tak majú k dispozícii naše diverzifikované nízkonákladové investičné riešenia v podobe ETF fondov a ESG stratégií doplnené o vlastné realitné fondy Trigea a Merity,“ povedal riaditeľ spoločnosti Simplea Tibor Boťánek.

V spoločnosti Swell si tiež zanalyzovali situáciu a výsledkom bolo poznanie, že zlúčenie sa bude pre túto firmu najlepším riešením do budúcnosti. „Pre ďalší rast v našom biznise sú nevyhnutné na mieru šité digitálne riešenia. Najmodernejšie IT riešenia pre finančné poradenstvo, ktoré má skupina Partners – materská spoločnosť Simplea, ako aj získanie bankovej licencie v Česku, nás skutočne oslovilo. Pre Swell to znamená výrazný priestor na rast a mimoriadnu konkurenčnú výhodu,“ vysvetlil rozhodnutie M. Mikolášek.