Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Skontrolovali investičných poradcov. Zistili aj nedostatky, neboli však zásadné

Redakcia FinReport Financie
SK
EN
Poslať

Európsky orgán pre cenné papiere a trhy (ESMA) si posvietil na sprostredkovateľov a finančné inštitúcie, presnejšie na investičné poradenstvo, ktoré poskytujú klientom pri kúpe alebo predaji cenných papierov. Zaregistroval dva druhy nedostatkov, ktoré však neboli zásadné.

image

Foto: Shutterstock

Skontrolovali viac ako dve stovky finančných inštitúcií

Spoločná dohľadová aktivita (Common Supervisory Action) sa začala vo februári 2020 a zapojilo sa do nej celkovo 26 orgánov dohľadu v krajinách Európskej únie vrátane Národnej banky Slovenska. NBS pri tejto príležitosti preverovala niekoľko vybraných bánk.

Dohľadová aktivita sa dotkla 206 spoločností – bánk, obchodníkov s cennými papiermi a správcovských spoločností.

Čo všetko preverovali orgány dohľadu?

Orgány dohľadu preverovali predovšetkým spôsob získavania informácií od klientov s ohľadom na ich znalosti a skúsenosti, finančnú situáciu a investičné ciele. Preverili opatrenia, ktoré sú potrebné na porozumenie investičným produktom (Product Governance) a na zabezpečenie vhodnosti investície.

Zaoberali sa tiež nákladmi a zložitosťou, respektíve komplexnosťou rovnocenných produktov, nákladmi a prínosom, ktoré sú spojené so zámenou investícií. Zaujímali sa aj o „správu o vhodnosti“.

Aké boli zistené nedostatky?

Podľa informácie hovorcu Národnej banky Slovenska Petra Majera, ESMA prostredníctvom jednotlivých národných regulátorov finančného trhu identifikovala dva okruhy nedostatkov.

Prvým bolo nedostatočné posudzovanie nákladov a benefitov, ktoré súvisia so zámenou investícií. Tým druhým bol príliš formálny obsah správ o vhodnosti pri poskytovaní investičného poradenstva, ktoré nedostatočne zohľadňujú osobné charakteristiky klienta.

ESMA v tomto aj nasledujúcom roku plánuje aktualizovať a dopĺňať usmernenia súvisiace so zistenými nedostatkami.

Kľúčové slová

logo
Prečítajte si tiež:
18.9.2021 Redakcia FinReport

Tehotné ženy, ktoré cestujú do zahraničia, sa môžu poistiť len do 26. týždňa, pozor však na výluky

Ste tehotná a chceli by ste cestovať do zahraničia? Ak nemáte žiadne zdravotné komplikácie a cestu vám odporučil aj lekár, pozorne si ...

18.9.2021 Redakcia FinReport

Štyria z piatich ľudí pracujúcich v oblasti informačných a komunikačných technológií v rámci EÚ sú muži

V krajinách Európskej únie (EÚ) pracuje v oblasti informačných a komunikačných technológií približne 2,7 milióna ľudí. Podľa ...

17.9.2021 Roland Régely

Kryptomenový ošiaľ pokračuje: Burza Coinbase má miliardové tržby a ethereum začína porážať bitcoin

Kryptomeny rastú a prekonávajú očakávania analytikov aj v roku 2021. Najväčšia kryptoburza na svete, spoločnosť Coinbase, dosiahla v druhom ...

17.9.2021 Redakcia FinReport

Novým generálnym riaditeľom Národnej diaľničnej spoločnosti sa stal Vladimír Jacko

Vladimír Jacko sa stal Novým generálnym riaditeľom Národnej diaľničnej spoločnosti (NDS). Výberové konanie organizovalo Ministerstvo ...

17.9.2021 Redakcia FinReport

Spoločnosti vymáhajúce pohľadávky dostali pokutu od národnej banky Slovenska

Ste firma, ktorá patrí pod dohľad Národnej banky Slovenska a uvažujete nad tým, že urobíte zásadný krok bez jej vedomia? Určite to ...

17.9.2021 Redakcia FinReport

Za viac ako dva roky skončilo na Slovensku v likvidácii takmer 2-tisíc firiem

Do likvidácie sa na Slovensku každoročne dostanú stovky spoločností. Od začiatku roka 2019 až do polovice tohto roka muselo tento proces ...

16.9.2021 Magdaléna Švančarková

Zmena stratégie Wüstenrot stavebnej sporiteľne prináša zmeny podmienok pre stavebných sporiteľov

Skupina Wüstenrot nedávno oznámila zmenu svojej obchodnej stratégie. Začala totiž s utlmovaním činnosti svojej stavebnej sporiteľne s tým, ...

15.9.2021 Redakcia FinReport

Koľko času môže študent venovať práci a ako získa späť zaplatené odvody a dane?

Súčasná doba je viac ako náročná. Mnohí si však uvedomujú, že je zároveň aj prajná. Samozrejme, pre tých, ktorí majú záujem využiť ...

15.9.2021 Redakcia FinReport

Národná banka Slovenska povolila činnosť správcovskej spoločnosti Partners Asset Management

Líder na slovenskom trhu finančného sprostredkovania spoločnosť Partners Group SK dostáva zelenú pre ďalšiu svoju novú aktivitu. Národná ...

14.9.2021 Robert Juriš

Anketa: Investičné životné poistenie speje k svojmu zániku. Problémom sú najmä poplatky, ale aj nižšie výnosy

Jedným z najkontroverznejších finančných produktov na trhu je investičné životné poistenie. Niektorí odborníci na financie ho nazývajú ...

13.9.2021 Redakcia FinReport

Falošný investor: Mladý Čech peniaze klientov neinvestoval, ale rovno utrácal. Škodu vyčíslili na 1,6 miliardy korún

V Česku ho považovali za investičného génia. Na čo siahol, to premenil na zlato. Vklady klientov zhodnocoval šikovnými burzovými operáciami ...

10.9.2021 Roland Régely

Môže tabakový gigant kúpiť lídra v liečení respiračných ochorení? Ostro kritizovaná fúzia je na spadnutie

Tabakový gigant Philip Morris International (PMI) predstavil novú stratégiu, ktorá počíta s rozšírením pôsobenia spoločnosti mimo ...

9.9.2021 Redakcia FinReport

ECB pokračuje v udržiavaní nízkych úrokových sadzieb. Cieľom je stabilizácia inflácie na úrovni 2 %

Rada guvernérov ako najvyšší rozhodovací orgán Európskej centrálnej banky (ECB) rozhodla, že priaznivé podmienky financovania je možné ...

8.9.2021 Robert Juriš

Chýba nám základná finančná gramotnosť, aj tak sme prehnane sebavedomí

Financie sú pre Slovákov fenomén, o ktorom si myslíme, že mu rozumieme, ale v skutočnosti je pravdou úplný opak. Napriek tomu sa v otázke ...

8.9.2021 Redakcia FinReport

Slovenské školstvo zaostáva vo vzdelávaní. Naše deti nestíhajú v čitateľskej, matematickej ani prírodovednej gramotnosti

Slovensko má stále problém so vzdelávaním. V porovnaní s krajinami Európskej únie síce máme vyšší podiel obyvateľov s vyšším ...

7.9.2021 Roland Régely

Respect Slovakia: Vysoké tržby sa dajú dosahovať aj s nižším počtom agentov

Majú jeden z najmenších počtov podriadených finančných agentov, no v súhrne tržieb patria medzi tých najväčších maklérov na Slovensku. ...

6.9.2021 Redakcia FinReport

Finančné produkty mBank budú predávať agenti novovzniknutej spoločnosti mFinanse SK

Národná banka Slovenska odobrila vznik nového samostatného finančného agenta na slovenskom finančnom trhu. Ide o spoločnosť mFinanse SK, ...

6.9.2021 Robert Juriš

Ministerstvo práce pripravilo reformu 3. piliera bez diskusie s doplnkovými dôchodkovými spoločnosťami

Ministerstvo práce predloží do medzirezortného pripomienkového konania reformu 3. penzijného piliera. „Vďaka nej by sa mohli rozšíriť ...

Aplikácia
PHP Developer - študentská brigáda PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení PHP Developer FinTech cloudových riešení

Najčítanejšie

  1. 1.
    Národná banka Slovenska povolila činnosť správcovskej spoločnosti Partners Asset Management
  2. 2.
    Tehotné ženy, ktoré cestujú do zahraničia, sa môžu poistiť len do 26. týždňa, pozor však na výluky
  3. 3.
    Štyria z piatich ľudí pracujúcich v oblasti informačných a komunikačných technológií v rámci EÚ sú muži
  4. 4.
    Kryptomenový ošiaľ pokračuje: Burza Coinbase má miliardové tržby a ethereum začína porážať bitcoin
  5. 5.
    Novým generálnym riaditeľom Národnej diaľničnej spoločnosti sa stal Vladimír Jacko