Skontrolovali investičných poradcov. Zistili aj nedostatky, neboli však zásadné

Foto: Shutterstock

Skontrolovali viac ako dve stovky finančných inštitúcií

Spoločná dohľadová aktivita (Common Supervisory Action) sa začala vo februári 2020 a zapojilo sa do nej celkovo 26 orgánov dohľadu v krajinách Európskej únie vrátane Národnej banky Slovenska. NBS pri tejto príležitosti preverovala niekoľko vybraných bánk.

Dohľadová aktivita sa dotkla 206 spoločností – bánk, obchodníkov s cennými papiermi a správcovských spoločností.

Čo všetko preverovali orgány dohľadu?

Orgány dohľadu preverovali predovšetkým spôsob získavania informácií od klientov s ohľadom na ich znalosti a skúsenosti, finančnú situáciu a investičné ciele. Preverili opatrenia, ktoré sú potrebné na porozumenie investičným produktom (Product Governance) a na zabezpečenie vhodnosti investície.

Zaoberali sa tiež nákladmi a zložitosťou, respektíve komplexnosťou rovnocenných produktov, nákladmi a prínosom, ktoré sú spojené so zámenou investícií. Zaujímali sa aj o „správu o vhodnosti“.

Aké boli zistené nedostatky?

Podľa informácie hovorcu Národnej banky Slovenska Petra Majera, ESMA prostredníctvom jednotlivých národných regulátorov finančného trhu identifikovala dva okruhy nedostatkov.

Prvým bolo nedostatočné posudzovanie nákladov a benefitov, ktoré súvisia so zámenou investícií. Tým druhým bol príliš formálny obsah správ o vhodnosti pri poskytovaní investičného poradenstva, ktoré nedostatočne zohľadňujú osobné charakteristiky klienta.

ESMA v tomto aj nasledujúcom roku plánuje aktualizovať a dopĺňať usmernenia súvisiace so zistenými nedostatkami.