Skontrolovali investičných poradcov. Zistili aj nedostatky, neboli však zásadné
Európsky orgán pre cenné papiere a trhy (ESMA) si posvietil na sprostredkovateľov a finančné inštitúcie, presnejšie na investičné poradenstvo, ktoré poskytujú klientom pri kúpe alebo predaji cenných papierov. Zaregistroval dva druhy nedostatkov, ktoré však neboli zásadné.
Foto: Shutterstock
Skontrolovali viac ako dve stovky finančných inštitúcií
Spoločná dohľadová aktivita (Common Supervisory Action) sa začala vo februári 2020 a zapojilo sa do nej celkovo 26 orgánov dohľadu v krajinách Európskej únie vrátane Národnej banky Slovenska. NBS pri tejto príležitosti preverovala niekoľko vybraných bánk.
Dohľadová aktivita sa dotkla 206 spoločností – bánk, obchodníkov s cennými papiermi a správcovských spoločností.
Čo všetko preverovali orgány dohľadu?
Orgány dohľadu preverovali predovšetkým spôsob získavania informácií od klientov s ohľadom na ich znalosti a skúsenosti, finančnú situáciu a investičné ciele. Preverili opatrenia, ktoré sú potrebné na porozumenie investičným produktom (Product Governance) a na zabezpečenie vhodnosti investície.
Zaoberali sa tiež nákladmi a zložitosťou, respektíve komplexnosťou rovnocenných produktov, nákladmi a prínosom, ktoré sú spojené so zámenou investícií. Zaujímali sa aj o „správu o vhodnosti“.
Aké boli zistené nedostatky?
Podľa informácie hovorcu Národnej banky Slovenska Petra Majera, ESMA prostredníctvom jednotlivých národných regulátorov finančného trhu identifikovala dva okruhy nedostatkov.
Prvým bolo nedostatočné posudzovanie nákladov a benefitov, ktoré súvisia so zámenou investícií. Tým druhým bol príliš formálny obsah správ o vhodnosti pri poskytovaní investičného poradenstva, ktoré nedostatočne zohľadňujú osobné charakteristiky klienta.
ESMA v tomto aj nasledujúcom roku plánuje aktualizovať a dopĺňať usmernenia súvisiace so zistenými nedostatkami.
Mzdová kalkulačka
Mzdová kalkulačka ADVANCED
Kalkulačka tehotenskej dávky
Kalkulačka materskej dávky
Kalkulačka rodičovského bonusu
Valorizácia dôchodkov
Kalkulačka na výpočet dôchodku
Kalkulačka dôchodkového veku
Kalkulačka vdovského dôchodku
Kalkulačka sirotského dôchodku
Kalkulačka minimálneho dôchodku
Porovnanie zdravotných poisťovní
2024
Finanční agenti
Kryptomeny
Unicef
Zamestnanie
SPRAVODAJSTVO
Najčítanejšie
- 1.Pozor na podvodníkov vymáhajúcich fiktívne daňové nedoplatky
- 2.Manželia, partneri či single: Kto má šancu získať hypotéku s lepšími podmienkami?
- 3.Nemecká ekonomika predbehla japonskú a je tretia najsilnejšia na svete
- 4.Poplatky za služby katastra nehnuteľností budú od 1. apríla drahšie
- 5.Farmári blokujú cesty naprieč celým Francúzskom na protest proti nízkym zárobkom a rastúcim nákladom (foto)