Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Požiadavky na odbornosť agentov a poradcov sa majú meniť

Ján Beracka Financie
SK
EN
Poslať

Na Slovensku sa vo finančnom vzdelávaní objavujú veľké rezervy. Nie je to však problém, ktorý by bol iba na strane klientov. Ministerstvo financií preto predkladá novelu zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve, ktorá zvyšuje nároky na odbornú spôsobilosť samotných finančných agentov. Návrh novely sa nachádza v medzirezortnom pripomienkovom konaní. Zmeny by mali byť účinné od 1. januára 2018.

image

Štyri stupne odbornej spôsobilosti, teda základný, stredný vyšší a najvyšší, ostávajú v platnosti. Sprísňujú sa však podmienky na získanie spôsobilosti. Jednotlivé stupne spôsobilosti sú dôležité aj v súčasnosti, pretože ovplyvňujú prácu sprostredkovateľov.

Základný stupeň

Podmienky získania základného stupňa sa sprísňujú. Doposiaľ platilo, že agent, osoba, ktorá chce získať základný stupeň spôsobilosti, potrebuje najmenej stredné odborné vzdelanie a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie.

Podmienky však podľa aktuálnej úpravy stačí splniť do troch mesiacov odo dňa prvého zápisu do zoznamu v príslušnom podregistri. Táto úľava sa ruší a podľa novej úpravy trojmesačná lehota existovať nebude.

 

Stredný stupeň

Získať odbornú spôsobilosť stredného stupňa je v súčasnosti možné tromi spôsobmi. Prvou možnosťou je kombinácia stredného odborného vzdelania s ďalšími okolnosťami. Okrem vzdelania je v tomto prípade potrebné mať za sebou minimálne jednoročnú odbornú prax na finančnom trhu, potrebná je aj odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor sprostredkovania.

Druhý spôsob, ako dosiahnuť stredný stupeň spôsobilosti, spočíva v dosiahnutí úplného stredného všeobecného vzdelania alebo úplného stredného odborného vzdelania, ktoré je doplnené o úspešné zvládnutie odbornej skúšky a osobitné vzdelávanie pre každý sektor sprostredkovania.

Treťou možnosťou je dosiahnutie vysokoškolského vzdelania a vykonanie odbornej skúšky.

Navrhovaná novela pravidlá zjednocuje. Pre dosiahnutie stredného stupňa odbornej spôsobilosti by malo byť potrebné najmenej stredné odborné vzdelanie, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie.

Vyšší stupeň

Aktuálna úprava opäť pozná tri spôsoby, ako získať spôsobilosť. Opäť ide o kombináciu požiadaviek v štyroch oblastiach, ktorými sú vzdelanie, prax, osobitné vzdelávanie a odborná skúška.

Prvou možnosťou, ako získať tento stupeň, je dosiahnutie stredného odborného vzdelania, podmienkou je taktiež päťročná odborná prax v oblasti finančného trhu, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania.

Druhou možnosťou je dosiahnutie úplného stredného všeobecného vzdelania alebo úplného stredného odborného vzdelania v kombinácii s trojročnou odbornou praxou v oblasti finančného trhu, úspešne vykonanou odbornou skúškou a absolvovaním osobitného finančného vzdelávania.

Treťou alternatívou je dosiahnutie vysokoškolského vzdelania spolu s trojročnou praxou a úspešným zvládnutím odbornej skúšky.

Podľa nových pravidiel má vyšší stupeň odbornej spôsobilosti znamenať ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie, podmienkou by mala byť aj trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie.

 

Najvyšší stupeň

Mení sa aj súbor požiadaviek pre získanie najvyššieho stupňa odbornej spôsobilosti. Tento stupeň je určený finančným poradcom, nie agentom. Aktuálne sú k dispozícii dve možnosti, ako tento stupeň dosiahnuť. V prvom prípade sa za najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti považuje úplné stredné všeobecné vzdelanie alebo úplné stredné odborné vzdelanie, spolu s desaťročnou odbornou praxou v oblasti finančného trhu, úspešne vykonanou odbornou skúškou s certifikátom a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné poradenstvo.

V druhom prípade je najvyšším stupňom odbornej spôsobilosti vysokoškolské vzdelanie, päťročná odborná prax v oblasti finančného trhu a úspešne vykonaná odborná skúška s certifikátom.

Navrhovaná novela tento systém nahrádza a opäť zjednocuje. Predpokladom dosiahnutia najvyššej odbornej spôsobilosti bude ukončené najmenej úplné stredné odborné vzdelanie, sedemročná odborná prax v oblasti finančného trhu, úspešne vykonaná odborná skúška s certifikátom a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné poradenstvo.

Osobitné vzdelávanie

Menia sa aj pravidlá týkajúce sa osobitného vzdelávania. Absolvovanie osobitného finančného vzdelávania by sa podľa navrhovanej novely malo dať overiť na internetovej stránke Národnej banky Slovenska. Zároveň by mala vzniknúť povinnosť absolvovať osobitné finančné vzdelávanie častejšie. Fyzická osoba, ktorej sa týkajú požiadavky na základný stupeň odbornej spôsobilosti, bude, podľa návrhu, povinná každoročne absolvovať osobitné finančné vzdelávanie. Doposiaľ mala takáto osoba povinnosť absolvovať toto vzdelávanie najmenej raz za štyri roky.

V podobnom duchu sa menia aj požiadavky na osobitné vzdelávanie v prípade stredného stupňa odbornej spôsobilosti. Na tomto stupni by mala vzniknúť povinnosť každoročne absolvovať osobitné finančné vzdelávanie a úspešne vykonať odbornú skúšku. Táto povinnosť je v súčasnosti raz za štyri roky. Novela zároveň presne upravuje pojem osobitného finančného vzdelávania. 

Návrh z novely  zákon č. 186/2009 Z. z. o  finančnom sprostredkovaní a  finančnom poradenstve

Zdroj: Návrh novely

Kľúčové slová

logo
Prečítajte si tiež:
28.11.2021 Redakcia FinReport

Ako finančne zvládnuť Vianoce? Pomôže rezerva a plánovanie výdavkov

Väčšina rodín si chce dvakrát do roka – v lete počas dovolenky a na Vianoce – dopriať viac ako zvyčajne. To na Slovensku dlhodobo ...

28.11.2021 Redakcia FinReport

Generali zaradili do indexov trvalej udržateľnosti Dow Jones Sustainability Index

Generali sa aj tento rok zaradila do Svetového indexu trvalej udržateľnosti – Dow Jones Sustainability Index, ako aj do Európskeho indexu ...

27.11.2021 Redakcia FinReport

Lockdowny akcelerujú online nakupovanie. Vieme, kde ho využívajú takmer všetci obyvatelia

Pandémia koronavírusu okrem iného priniesla aj vyššiu mieru dištančného nakupovania cez internet. Obchodníci akcelerovali možnosti online ...

27.11.2021 Naďa Černá

Tesla rozširuje svoje portfólio. Producent elektromobilov chce vyrábať vlastný smartfón

Spoločnosti Tesla sa posledné mesiace darí. Koncom októbra sa zaradila do klubu firiem, ktorých trhová hodnota presiahla bilión dolárov, a ...

26.11.2021 Redakcia FinReport

Na zelenú kolobežku Bolt už len s poistkou od Allianz Partners

Jazdci na zelených kolobežkách svojou jazdou často vyvolávajú obdiv, no niekedy aj zdesenie v očiach okoloidúcich. Po novom bude toto ...

26.11.2021 Zuzana Mecková

Kedy má banka právo na neotvorenie či zrušenie bankového účtu klienta?

Pri používaní bankových účtov by si klienti mali uvedomiť jednu zásadnú vec. Banky majú právo a v niektorých prípadoch dokonca ...

26.11.2021 Redakcia FinReport

Na nahlásenie bankových účtov finančnej správe zostávajú už len štyri dni

Platiteľom dane z pridanej hodnoty (DPH), ktorí boli registrovaní k 15. novembru 2021, zostávajú už len posledné štyri dni na to, aby ...

26.11.2021 Redakcia FinReport

Spotrebiteľská revolúcia: Menej nakupovať znamená žiť udržateľnejšie

Väčšina európskych, a teda aj slovenských, spotrebiteľov si pri nakupovaní čoraz viac uvedomuje aspekty udržateľnosti. Takmer polovica ...

25.11.2021 Redakcia FinReport

NBS vyrubila pokutu spoločnosti Intrum vymáhajúcej pohľadávky

Rešpektovať pravidlá dohľadu finančného trhu sa oplatí. Naposledy sa o tom presvedčila spoločnosť Intrum, ktorej Národná banka Slovenska ...

24.11.2021 Roland Régely

Koľko klientov je „tak akurát“ na jedného finančného agenta?

Na Slovensku pracuje viac ako 15-tisíc podriadených finančných agentov, ktorí ročne obsluhujú státisíce klientov. Potenciálnych ...

22.11.2021 Redakcia FinReport

Taliansko sa stáva európskym lídrom digitálnych platieb, obmedzuje používanie hotovosti

Talianska vláda vyhlásila vojnu praniu špinavých peňazí, sivej ekonomike, daňovým únikom a nedovolenému narábaniu s finančnou ...

19.11.2021 Zuzana Mecková

Novela zákona o finančnom sprostredkovaní už mala byť v parlamente, no nie je

Novela zákona o finančnom sprostredkovaní, ktorá mala byť pripravená na prerokovanie na novembrovej schôdzi parlamentu, ešte stále nemá ...

11.11.2021 Redakcia FinReport

Elon Musk: Predal akcie Tesly za 5 miliárd dolárov a získal peniaze na zaplatenie daní

Najbohatší muž sveta Elon Musk vypočul svojich priaznivcov na Twitteri. Ešte minulý týždeň ich oslovil s otázkou, či má alebo nemá ...

11.11.2021 Redakcia FinReport

Európska komisia udelila spoločnosti Google vyše dvojmiardovú pokutu

Súd Európskej únie rozhodol o pokute pre americkú spoločnosť Google vo výške 2,42 miliardy eur. Podľa neho mala spoločnosť ...

9.11.2021 Redakcia FinReport

Finančná správa našla v nákladnom aute rekordných 33 kilogramov drog

Príslušníci finančnej správy na hraničnom priechode Vyšné Nemecké objavili v nákladnom aute 159 balíčkov s obsahom podozrivej omamnej ...

9.11.2021 Redakcia FinReport

Finančný agent Credit Forex neabsolvoval vzdelávanie, NBS mu dala pokutu

Národná banka Slovenska (NBS) opäť pokutovala. Za porušenie zákona o finančnom sprostredkovaní udelila spoločnosti Credit Forex z Banskej ...

8.11.2021 Redakcia FinReport

Elon Musk: Fanúšikovia mu v ankete na Twitteri odporučili, aby predal 10 % akcií Tesly

Miliardár Elon Musk opäť raz využil silu sociálnych sietí. Na Twitteri založil anketu a svojim fanúšikom položil otázku, či má predať ...

8.11.2021 Naďa Černá

O dávky pre tehotné ženy je záujem. Ako si na ne uplatniť nárok?

Sociálna poisťovňa už pol roka vypláca tehotným ženám tehotenské dávky. Mesačne to na Slovensku predstavuje približne 19-tisíc dávok. ...

Aplikácia
PHP Developer - študentská brigáda PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení PHP Developer FinTech cloudových riešení

Najčítanejšie

  1. 1.
    Slováci sa zbláznili do digitálnych peňaženiek, sme lídrami v oblasti bezkontaktných platieb
  2. 2.
    Nakupovanie potravín nás stojí menej ako počas prvej vlny koronakrízy
  3. 3.
    Ryanair prevzal spoločnost Laudamotion, na chod spoločnosti bude vplývať aj pretekár Niki Lauda
  4. 4.
    Do slovenských nemocníc pribudnú desiatky RTG prístrojov aj nové infúzne pumpy
  5. 5.
    Kaliňák zavádzal o okolnostiach prepožičania špeciálu Vietnamcom, podozrenia podľa SaS stúpajú