Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Požiadavky na odbornosť agentov a poradcov sa majú meniť

Ján Beracka Financie Poslať

Na Slovensku sa vo finančnom vzdelávaní objavujú veľké rezervy. Nie je to však problém, ktorý by bol iba na strane klientov. Ministerstvo financií preto predkladá novelu zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve, ktorá zvyšuje nároky na odbornú spôsobilosť samotných finančných agentov. Návrh novely sa nachádza v medzirezortnom pripomienkovom konaní. Zmeny by mali byť účinné od 1. januára 2018.

Štyri stupne odbornej spôsobilosti, teda základný, stredný vyšší a najvyšší, ostávajú v platnosti. Sprísňujú sa však podmienky na získanie spôsobilosti. Jednotlivé stupne spôsobilosti sú dôležité aj v súčasnosti, pretože ovplyvňujú prácu sprostredkovateľov.

Základný stupeň

Podmienky získania základného stupňa sa sprísňujú. Doposiaľ platilo, že agent, osoba, ktorá chce získať základný stupeň spôsobilosti, potrebuje najmenej stredné odborné vzdelanie a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie.

Podmienky však podľa aktuálnej úpravy stačí splniť do troch mesiacov odo dňa prvého zápisu do zoznamu v príslušnom podregistri. Táto úľava sa ruší a podľa novej úpravy trojmesačná lehota existovať nebude.

 

Stredný stupeň

Získať odbornú spôsobilosť stredného stupňa je v súčasnosti možné tromi spôsobmi. Prvou možnosťou je kombinácia stredného odborného vzdelania s ďalšími okolnosťami. Okrem vzdelania je v tomto prípade potrebné mať za sebou minimálne jednoročnú odbornú prax na finančnom trhu, potrebná je aj odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor sprostredkovania.

Druhý spôsob, ako dosiahnuť stredný stupeň spôsobilosti, spočíva v dosiahnutí úplného stredného všeobecného vzdelania alebo úplného stredného odborného vzdelania, ktoré je doplnené o úspešné zvládnutie odbornej skúšky a osobitné vzdelávanie pre každý sektor sprostredkovania.

Treťou možnosťou je dosiahnutie vysokoškolského vzdelania a vykonanie odbornej skúšky.

Navrhovaná novela pravidlá zjednocuje. Pre dosiahnutie stredného stupňa odbornej spôsobilosti by malo byť potrebné najmenej stredné odborné vzdelanie, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie.

Vyšší stupeň

Aktuálna úprava opäť pozná tri spôsoby, ako získať spôsobilosť. Opäť ide o kombináciu požiadaviek v štyroch oblastiach, ktorými sú vzdelanie, prax, osobitné vzdelávanie a odborná skúška.

Prvou možnosťou, ako získať tento stupeň, je dosiahnutie stredného odborného vzdelania, podmienkou je taktiež päťročná odborná prax v oblasti finančného trhu, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania.

Druhou možnosťou je dosiahnutie úplného stredného všeobecného vzdelania alebo úplného stredného odborného vzdelania v kombinácii s trojročnou odbornou praxou v oblasti finančného trhu, úspešne vykonanou odbornou skúškou a absolvovaním osobitného finančného vzdelávania.

Treťou alternatívou je dosiahnutie vysokoškolského vzdelania spolu s trojročnou praxou a úspešným zvládnutím odbornej skúšky.

Podľa nových pravidiel má vyšší stupeň odbornej spôsobilosti znamenať ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie, podmienkou by mala byť aj trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie.

 

Najvyšší stupeň

Mení sa aj súbor požiadaviek pre získanie najvyššieho stupňa odbornej spôsobilosti. Tento stupeň je určený finančným poradcom, nie agentom. Aktuálne sú k dispozícii dve možnosti, ako tento stupeň dosiahnuť. V prvom prípade sa za najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti považuje úplné stredné všeobecné vzdelanie alebo úplné stredné odborné vzdelanie, spolu s desaťročnou odbornou praxou v oblasti finančného trhu, úspešne vykonanou odbornou skúškou s certifikátom a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné poradenstvo.

V druhom prípade je najvyšším stupňom odbornej spôsobilosti vysokoškolské vzdelanie, päťročná odborná prax v oblasti finančného trhu a úspešne vykonaná odborná skúška s certifikátom.

Navrhovaná novela tento systém nahrádza a opäť zjednocuje. Predpokladom dosiahnutia najvyššej odbornej spôsobilosti bude ukončené najmenej úplné stredné odborné vzdelanie, sedemročná odborná prax v oblasti finančného trhu, úspešne vykonaná odborná skúška s certifikátom a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné poradenstvo.

Osobitné vzdelávanie

Menia sa aj pravidlá týkajúce sa osobitného vzdelávania. Absolvovanie osobitného finančného vzdelávania by sa podľa navrhovanej novely malo dať overiť na internetovej stránke Národnej banky Slovenska. Zároveň by mala vzniknúť povinnosť absolvovať osobitné finančné vzdelávanie častejšie. Fyzická osoba, ktorej sa týkajú požiadavky na základný stupeň odbornej spôsobilosti, bude, podľa návrhu, povinná každoročne absolvovať osobitné finančné vzdelávanie. Doposiaľ mala takáto osoba povinnosť absolvovať toto vzdelávanie najmenej raz za štyri roky.

V podobnom duchu sa menia aj požiadavky na osobitné vzdelávanie v prípade stredného stupňa odbornej spôsobilosti. Na tomto stupni by mala vzniknúť povinnosť každoročne absolvovať osobitné finančné vzdelávanie a úspešne vykonať odbornú skúšku. Táto povinnosť je v súčasnosti raz za štyri roky. Novela zároveň presne upravuje pojem osobitného finančného vzdelávania. 

Návrh z novely  zákon č. 186/2009 Z. z. o  finančnom sprostredkovaní a  finančnom poradenstve

Zdroj: Návrh novely

logo
Prečítajte si tiež:
15.4.2024 Redakcia FinReport

Kristalina Georgievová: Šéfkou Medzinárodného menového fondu zostane aj ďalších päť rokov

Staronovou šéfkou Medzinárodného menového fondu aj počas nasledujúcich piatich rokov zostane Kristalina Georgievová. Výkonná rada MMF ...

15.4.2024 Robert Juriš

Marcová inflácia klesla na 2,3 %, sme na tom lepšie ako priemer eurozóny

Tempo rastu cien tovarov a služieb na Slovensku sa začiatkom tohto roka výrazne spomalilo. V marci 2024 predstavovalo iba 2,3 %, čo je o desatinu ...

15.4.2024 Martin Jamnický

NKÚ: Sociálne podniky, ktoré na Slovensku zamestnávajú 6 700 ľudí, dostali z EÚ 100-miliónovú podporu

Sociálne podniky zamestnávajúce znevýhodnených ľudí poskytujú prácu približne 6 700 zamestnancom. Napriek tomu, že ich podiel na ...

15.4.2024 Redakcia FinReport

Peter Kažimír: Jún 2024 je vhodnou príležitosťou na zníženie úrokových sadzieb

Inflácia na Slovensku je aktuálne o niečo nižšia ako priemer krajín eurozóny. „Je to skvelá správa pre ľudí a ekonomiku u nás a v celej ...

15.4.2024 Roland Régely

Slovenské hypotéky patria medzi najdrahšie v eurozóne, klesá aj náš rating

V roku 2022 boli hypotéky na Slovensku jedny z najlacnejších v eurozóne, dnes sú na opačnom konci rebríčka. Kým v iných krajinách Európy ...

15.4.2024 Redakcia FinReport

Zlato prekonalo ďalší rekord na úrovni 2 400 dolárov za uncu

Zlato neprestáva udivovať. Ako investičná komodita týždeň po týždni prekonáva svoje historické maximá a inak to nebolo ani na sklonku ...

14.4.2024 Redakcia FinReport

Predaje nehnuteľností sa rozbiehajú, ceny sa pomaly opäť zvyšujú

Realitný trh a predaje nehnuteľností sa postupne rozbiehajú. Keďže Slováci radi bývajú vo vlastnom, od kúpy bytu alebo rodinného domu ich ...

13.4.2024 Redakcia FinReport

Ako plánovať financie v partnerskom vzťahu, a ktorým chybám sa radšej vyhnúť

Peniaze patria k najčastejším dôvodom sporov a hádok v manželstve či spolužití. Kým niekto hospodári sám, má to jednoduchšie, pretože ...

12.4.2024 Robert Juriš

Finanční agenti musia zvýšiť minimálny limit svojho poistného krytia o 20 %

Každý samostatný finančný agent aj finančný poradca by mal byť poistený pre prípad zodpovednosti za škodu, ktorú môže spôsobiť pri ...

12.4.2024 Redakcia FinReport

NBS ohlásila vydanie striebornej desaťeurovky s mníchom Cypriánom

Banková rada Národnej banky Slovenska schválila vydanie novej striebornej zberateľskej euromince v nominálnej hodnote 10 eur pri príležitosti ...

11.4.2024 Martin Jamnický

Pozor na falošné aplikácie, dokážu preniknúť až do mobilného bankovníctva

Vynaliezavosť podvodníkov s financiami nepozná hraníc. V poslednom čase sú čoraz častejšie sofistikované podvody prostredníctvom ...

11.4.2024 Redakcia FinReport

Slovenskí penzisti žijúci mimo EÚ musia do 15. apríla 2024 doručiť potvrdenie o žití

Dôchodcovia, ktorí žijú v krajinách mimo Európskej únie, respektíve Európskeho hospodárskeho spoločenstva, musia do pondelka 15. apríla ...

10.4.2024 Redakcia FinReport

Pozor na podvodné SMS. Na linky neklikajte a nikomu nič neplaťte!

Snahy podvodníkov vylákať od dôverčivých ľudí peniaze sa stupňujú. Ministerstvo dopravy SR upozornilo na ďalšiu takúto aktivitu, ktorá ...

10.4.2024 Redakcia FinReport

Unikátnu sadu mincí vydali pri príležitosti 20. výročia vstupu do EÚ

Mincovňa Kremnica a Česká mincovňa predstavili novú sériu obehových mincí v českej aj európskej mene. Stalo sa tak pri príležitosti 20. ...

8.4.2024 Redakcia FinReport

Finančná správa SR zverejnila elektronický formulár o cezhraničných platbách

Finančná správa SR zverejnila elektronický formulár pre nahlasovanie údajov do Centrálneho elektronického systému platobných informácií ...

8.4.2024 Robert Juriš

NBS: Banky poskytujú menej hypoték, no viac spotrebiteľských úverov ako v minulosti

Banky v súčasnosti poskytujú o tretinu menej hypoték ako v minulosti. Stále je to však mierne viac ako predstavuje priemer EÚ. Dobrou správou ...

8.4.2024 Redakcia FinReport

Rezort práce pripravuje rodinnú kartu na pomoc rodinám s deťmi

Ministerstvo práce, sociálnych vecí a rodiny pripravuje ďalšie sociálne opatrenie pre rodiny s deťmi. Minister Erik Tomáš ohlásil príchod ...

8.4.2024 Redakcia FinReport

Štátny rozpočet je na tom ku koncu marca 2024 o 40 % horšie ako vlani

Štátny rozpočet dosiahol ku koncu prvého štvrťroku tohto roku deficit vo výške 2,181 miliardy eur. Podľa rezortu financií to znamená ...

Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay