Hľadaj

Požiadavky na odbornosť agentov a poradcov sa majú meniť

Financie Poslať

Na Slovensku sa vo finančnom vzdelávaní objavujú veľké rezervy. Nie je to však problém, ktorý by bol iba na strane klientov. Ministerstvo financií preto predkladá novelu zákona č. 186/2009 Z. z. o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve, ktorá zvyšuje nároky na odbornú spôsobilosť samotných finančných agentov. Návrh novely sa nachádza v medzirezortnom pripomienkovom konaní. Zmeny by mali byť účinné od 1. januára 2018.

image

Štyri stupne odbornej spôsobilosti, teda základný, stredný vyšší a najvyšší, ostávajú v platnosti. Sprísňujú sa však podmienky na získanie spôsobilosti. Jednotlivé stupne spôsobilosti sú dôležité aj v súčasnosti, pretože ovplyvňujú prácu sprostredkovateľov.

Základný stupeň

Podmienky získania základného stupňa sa sprísňujú. Doposiaľ platilo, že agent, osoba, ktorá chce získať základný stupeň spôsobilosti, potrebuje najmenej stredné odborné vzdelanie a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie.

Podmienky však podľa aktuálnej úpravy stačí splniť do troch mesiacov odo dňa prvého zápisu do zoznamu v príslušnom podregistri. Táto úľava sa ruší a podľa novej úpravy trojmesačná lehota existovať nebude.

 

Stredný stupeň

Získať odbornú spôsobilosť stredného stupňa je v súčasnosti možné tromi spôsobmi. Prvou možnosťou je kombinácia stredného odborného vzdelania s ďalšími okolnosťami. Okrem vzdelania je v tomto prípade potrebné mať za sebou minimálne jednoročnú odbornú prax na finančnom trhu, potrebná je aj odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor sprostredkovania.

Druhý spôsob, ako dosiahnuť stredný stupeň spôsobilosti, spočíva v dosiahnutí úplného stredného všeobecného vzdelania alebo úplného stredného odborného vzdelania, ktoré je doplnené o úspešné zvládnutie odbornej skúšky a osobitné vzdelávanie pre každý sektor sprostredkovania.

Treťou možnosťou je dosiahnutie vysokoškolského vzdelania a vykonanie odbornej skúšky.

Navrhovaná novela pravidlá zjednocuje. Pre dosiahnutie stredného stupňa odbornej spôsobilosti by malo byť potrebné najmenej stredné odborné vzdelanie, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie.

Vyšší stupeň

Aktuálna úprava opäť pozná tri spôsoby, ako získať spôsobilosť. Opäť ide o kombináciu požiadaviek v štyroch oblastiach, ktorými sú vzdelanie, prax, osobitné vzdelávanie a odborná skúška.

Prvou možnosťou, ako získať tento stupeň, je dosiahnutie stredného odborného vzdelania, podmienkou je taktiež päťročná odborná prax v oblasti finančného trhu, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania.

Druhou možnosťou je dosiahnutie úplného stredného všeobecného vzdelania alebo úplného stredného odborného vzdelania v kombinácii s trojročnou odbornou praxou v oblasti finančného trhu, úspešne vykonanou odbornou skúškou a absolvovaním osobitného finančného vzdelávania.

Treťou alternatívou je dosiahnutie vysokoškolského vzdelania spolu s trojročnou praxou a úspešným zvládnutím odbornej skúšky.

Podľa nových pravidiel má vyšší stupeň odbornej spôsobilosti znamenať ukončené najmenej stredné odborné vzdelanie, podmienkou by mala byť aj trojročná odborná prax v oblasti finančného trhu, úspešne vykonaná odborná skúška a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné sprostredkovanie.

 

Najvyšší stupeň

Mení sa aj súbor požiadaviek pre získanie najvyššieho stupňa odbornej spôsobilosti. Tento stupeň je určený finančným poradcom, nie agentom. Aktuálne sú k dispozícii dve možnosti, ako tento stupeň dosiahnuť. V prvom prípade sa za najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti považuje úplné stredné všeobecné vzdelanie alebo úplné stredné odborné vzdelanie, spolu s desaťročnou odbornou praxou v oblasti finančného trhu, úspešne vykonanou odbornou skúškou s certifikátom a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné poradenstvo.

V druhom prípade je najvyšším stupňom odbornej spôsobilosti vysokoškolské vzdelanie, päťročná odborná prax v oblasti finančného trhu a úspešne vykonaná odborná skúška s certifikátom.

Navrhovaná novela tento systém nahrádza a opäť zjednocuje. Predpokladom dosiahnutia najvyššej odbornej spôsobilosti bude ukončené najmenej úplné stredné odborné vzdelanie, sedemročná odborná prax v oblasti finančného trhu, úspešne vykonaná odborná skúška s certifikátom a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné poradenstvo.

Osobitné vzdelávanie

Menia sa aj pravidlá týkajúce sa osobitného vzdelávania. Absolvovanie osobitného finančného vzdelávania by sa podľa navrhovanej novely malo dať overiť na internetovej stránke Národnej banky Slovenska. Zároveň by mala vzniknúť povinnosť absolvovať osobitné finančné vzdelávanie častejšie. Fyzická osoba, ktorej sa týkajú požiadavky na základný stupeň odbornej spôsobilosti, bude, podľa návrhu, povinná každoročne absolvovať osobitné finančné vzdelávanie. Doposiaľ mala takáto osoba povinnosť absolvovať toto vzdelávanie najmenej raz za štyri roky.

V podobnom duchu sa menia aj požiadavky na osobitné vzdelávanie v prípade stredného stupňa odbornej spôsobilosti. Na tomto stupni by mala vzniknúť povinnosť každoročne absolvovať osobitné finančné vzdelávanie a úspešne vykonať odbornú skúšku. Táto povinnosť je v súčasnosti raz za štyri roky. Novela zároveň presne upravuje pojem osobitného finančného vzdelávania. 

Návrh z novely  zákon č. 186/2009 Z. z. o  finančnom sprostredkovaní a  finančnom poradenstve

Zdroj: Návrh novely

bezpecnykurier
bezpecnykurier
bezpecnykurier Chráňte
vašu komunikáciu
bezpecnykurier Dôverné informácie
zabezpečte heslom
bezpecnykurier Diskrétnosť požadujte
aj od vašich partnerov
logo
Prečítajte si tiež:
24.4.2019 Ján Beracka

Finančné aktíva Slovákov sú vôbec najnižšie v eurozóne, bohatšie národy sa nám vzďaľujú

Slováci môžu mať problém sporiť si vlastnými silami na dôchodok. Popri dôchodkových pilieroch môžu byť v budúcnosti potrebné aj ...

24.4.2019 Ján Beracka

Slovensko minulý rok hospodárilo s deficitom 0,7 % HDP

Rozpočtový deficit Slovenska je nižší ako sa očakávalo. Jarná notifikácia štatistického úradu Eurostat odhalila, že Slovensko v minulom ...

23.4.2019 Redakcia FinReport

FinVision 2019: Automatizácia dokáže firmy odbremeniť a umožniť im rásť

Digitalizácia a s ňou súvisiaca automatizácia podnikových procesov, vrátane poskytovaných služieb, môže firmám nielenže ušetriť ...

23.4.2019 Ján Beracka

O životné poistenie väčšina Slovákov záujem nemá

Väčšina Slovákov nemá žiadnu životnú poistku. Spomedzi poistených občanov je väčšina klientov vo veku nad 30 rokov. Objem poistného na ...

20.4.2019 Redakcia FinReport

Cez Veľkú noc pozor na alkohol aj prejedanie, radia poisťovne

Veľkonočné sviatky patria z pohľadu poisťovní k tým pokojnejším. Slováci by si však mali dať pozor na životosprávu. Tradičným ...

18.4.2019 Jana Čipková

Mýtus o GDPR #4: Žiadosti o prenos osobných údajov klienta musí finančný agent vždy vyhovieť

Právo na prenosnosť osobných údajov patrí medzi práva dotknutých osôb, ktoré zaviedlo až nariadenie GDPR. Vzhľadom na to, že mnohí ...

18.4.2019 Redakcia FinReport

Ľudia majú obavy o svoje údaje v mobile

Spotrebitelia majú pochybnosti o bezpečnosti svojich mobilných zariadení. Obavy majú aj z toho, že ich údaje môžu zneužiť maloobchodníci. ...

17.4.2019 Marek Mittaš

Poistenie firemných áut má svoje špecifiká

Auto predstavuje v rámci hnuteľného majetku firmy významnú položku. Často má dokonca firma aj viacero vozidiel, prípadne ich využíva ...

16.4.2019 Ján Beracka

Poistná daň sa doplnkových poistení ku životným poistkám napokon nedotkne

Doplnkové neživotné pripoistenia k životným poistkám nebudú napokon podliehať dani z poistenia. Pôvodne sa mali zdaňovať, Ministerstvo ...

15.4.2019 Marek Šimo

Investori, ktorí sa neboja rizika, majú množstvo možností

Každý investor je iný. Niekto chce investovať krátkodobo a stačí mu aj nižší výnos za cenu nižšieho rizika. Na druhej strane stoja ...

9.4.2019 Redakcia FinReport

Výška všeobecného vymeriavacieho základu za rok 2018 je 12 156 eur

Sociálna poisťovňa zverejnila výšku všeobecného vymeriavacieho základu, ktorý sa používa pri výpočte výšky odvodov a aj dôchodkových ...

5.4.2019 Marek Šimo

Investovanie na dôchodok ovplyvňuje rizikový profil investora aj poplatky

Aj keď pre väčšinu mladých ľudí je dôchodok ďaleko, je dôležité už teraz nad ním začať z pohľadu budúceho finančného ...

4.4.2019 Redakcia FinReport

Živnostníci, pozor na chyby v daňovom priznaní. Môžu meniť výšku odvodov

Mnoho samostatne zárobkovo činných osôb (SZČO), napríklad živnostníkov, má daňové povinnosti v tomto roku už za sebou. Ak však takáto ...

3.4.2019 Redakcia FinReport

Najviac nesplácaných dlhov majú ľudia v Trenčianskom kraji

Najvyššie problémové dlhy majú v priemere ľudia v Trenčianskom kraji, v tesnom závese je Bratislavský kraj. Vyplýva to z údajov ...

2.4.2019 Ján Beracka

Na Slovensko prichádza eKasa

Na Slovensko prichádza elektronická registračná pokladnica (eKasa). Noví používatelia budú mať povinnosť používať eKasu od apríla tohto ...

29.3.2019 Redakcia FinReport

Pozor! Zdaniť treba aj príjmy z prenájmu

Aj príjmy z prenájmu nehnuteľnosti patria do daňového priznania. Upozorňuje na to finančná správa ...

28.3.2019 Ján Beracka

Ako zhodnotiť peniaze v roku 2019? Šancou sú rozvíjajúce sa trhy

Investori majú za sebou ťažký rok, no aj v roku 2019 sa investičné príležitosti objavia. Akcie mali náročný rok, no môžu byť dobrou ...

27.3.2019 Ján Beracka

Agenti nesúhlasia s informačnými formulármi, hovoria o nadmernej záťaži

Ministerstvo financií SR (MF SR) už uviedlo svoju predstavu o podobe informačného formulára o jednotlivých zložkách poistného. Vyhláška ...

PHP Developer - študentská brigáda PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení PHP Developer FinTech cloudových riešení