Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Obchodník s cennými papiermi International Investment Platform dostal od NBS 75-tisícovú pokutu

Redakcia FinReport Financie Poslať

Národná banka Slovenska, z pozície centrálnej banky dohliadajúcej na finančný trh, opäť sankcionovala. Obchodníkovi s cennými papiermi – spoločnosti International Investment Platform – udelila pokutu vo výške 75-tisíc eur. Ako dôvod uviedla, že firma viackrát porušila zákon.

obchodník s cennými papiermi

Foto: Sutterstock

Nemali oprávnenie

Firma obchodujúca s cennými papiermi, ktorá do 31. augusta 2020 podnikala pod obchodným názvom Cornhill Management, mala prekročiť rozsah povolenia na poskytovanie investičných služieb a činností udelených NBS. Mala totiž vykonávať menové konverzie a prevody finančných prostriedkov, hoci od 3. januára 2018 do 30. júna 2019 na to nemala oprávnenie.

Národná banka Slovenska tvrdí, že spoločnosť „pri poskytovaní finančných služieb nepostupovala v súlade s odbornou starostlivosťou v záujme svojich klientov“. Tvrdí, že „v rámci cieľových trhov nenastavila svoje procesy takým spôsobom, aby bola schopná posúdiť zlučiteľnosť finančných nástrojov s potrebami klientov a zabezpečiť, aby finančné nástroje boli klientom ponúkané len vtedy, ak je to v ich záujme“.

Zároveň tiež neidentifikovala klientov, pre ktorých s ohľadom na ich potreby, charakteristiku a ciele určitý finančný nástroj alebo služba nie sú vhodné, v dôsledku čoho boli cieľové trhy vyhodnotené ako nedostatočné.

Fond bez výplaty

Finančná spoločnosť podľa NBS ďalej „neposúdila zlučiteľnosť finančných nástrojov s potrebami klientov, ktorým poskytovala investičné služby, a zároveň nezabezpečila, aby finančné nástroje boli ponúkané alebo odporúčané len vtedy, ak je to v záujme klienta“.

Všetkým typom klientov, vrátane konzervatívnych, mala ponúkať dlhopisy, ktoré nie sú obchodované na regulovaných trhoch, a teda pre tento typ klientov nie sú vhodné. Obchodník s cennými papiermi sa mal previniť aj tým, že v pravidelných intervaloch nepreskúmal finančné nástroje, ktoré distribuoval.

Spoločnosť mala vo svojej ponuke aj investičný fond, nad ktorým bol v tom čase vymenovaný administratívny správca, a vyplácanie finančných prostriedkov z tohto fondu, ako aj nové investície doň boli pozastavené až do odvolania.

Dobre informovaní investori

NBS tiež našla viacero klientov, ktorí mali vo svojom majetku cenné papiere určené pre dobre informovaných investorov, inštitucionálnych a profesionálnych klientov bez toho, aby sa v zmluvnej dokumentácii nachádzalo ich písomné prehlásenie, že vyhovujú postaveniu dobre informovaného investora. Títo klienti pritom neboli inštitucionálnymi ani profesionálnymi klientmi. V správe NBS sa nachádza ešte niekoľko ďalších dôvodov, prečo obchodníkovi s cennými papiermi udelila pokutu.

Na druhý pokus a do 30 dní

Národná banka Slovenska sa spoločnosťou International Investment Platform prvýkrát zaoberala na sklonku minulého roku. Už vtedy rozhodla o udelení pokuty vo výške 75-tisíc eur. Spoločnosť však proti prvostupňovému rozhodnutiu podala rozklad a centrálna banka sa k problému vrátila prostredníctvom druhostupňového konania.

V rámci neho síce zmenila svoje prvostupňové rozhodnutie, no pokutu ponechala v pôvodnej výške. Spoločnosť je povinná uhradiť ju do 30 dní od nadobudnutia právoplatného rozhodnutia. Redakcia sa so žiadosťou o reakciu obrátili aj na dotknutú spoločnosť.  

Vlani dosiahli rekordné tržby aj zisk

Podľa Finstatu spoločnosť v rokoch 2015 až 2017 dosahovala tržby 2,5 až 2,9 milióna eur. V nasledujúcich troch rokoch sa pohybovali medzi 4 až 5 miliónmi eur. Najúspešnejší rok pre ňu bol rok 2021, v ktorom dosiahla tržby 7,9 milióna eur a zisk 1,67 milióna eur.

logo
Prečítajte si tiež:
17.7.2024 Redakcia FinReport

Alex Henriksen: Nový generálny riaditeľ Tetra Pak pre východnú Európu

Už o dva týždne s platnosťou od 1. augusta 2024 nahradí na čele spoločnosti Tetra Pak s pôsobnosťou pre východnú Európu doterajšiu ...

17.7.2024 Redakcia FinReport

Cena zlata dosiahla rekordných 2 482 dolárov za uncu

Cena zlata sa dostala na svoje nové historické maximum, ktoré predstavuje 2 482 dolárov za troyskú uncu. Pri ceste nahor mu opäť raz pomohli ...

17.7.2024 Robert Juriš

Index bohatstva národov 2024: Najlepšie je na tom Írsko, Slovensko skončilo na 30. mieste

Podľa Indexu bohatstva národov Varšavského podnikového inštitútu najbohatšími krajinami na svete pre rok 2024 sú Írsko, Švajčiarsko a ...

17.7.2024 Martin Jamnický

Nový zákon o ochrane spotrebiteľa obmedzuje falošné recenzie aj umelé navyšovanie cien

Nový zákon o ochrane spotrebiteľa, ktorý nadobudol účinnosť 1. júla 2024, prináša zmeny, ktoré sa dotknú aj nakupovania cez internet. ...

17.7.2024 Mário Špilberger

Povolené prečerpanie: Kedy vám môže pomôcť a kedy uškodiť?

Možnosť ísť na bežnom účte do mínusu je na Slovensku dlhodobým a stabilným trendom. Povolené prečerpanie však má vysoké úročenie a ...

17.7.2024 Redakcia FinReport

V druhom štvrťroku 2024 stúpol počet bankrotov o 30 %

Počas prvého polroka tohto roka zbankrotovalo na Slovensku 4 688 dlžníkov. Takmer dve tretiny z nich (64 %) boli muži, zvyšných 36 % ...

16.7.2024 Roland Régely

Finanční agenti: Kto si najviac polepšil a kto pohoršil oproti predchádzajúcemu roku?

Poznáme poradie najúspešnejších finančných agentov na Slovensku za uplynulý rok. Po zverejnení účtovných závierok väčšiny ...

15.7.2024 Redakcia FinReport

Daniari varujú pred podvodnými SMS správami

Podvodníci si stále nedajú pokoj. Finančná správa SR opäť upozorňuje na podvodníkov, ktorí sa snažia oklamať daňovníkov. Tentoraz im ...

12.7.2024 Redakcia FinReport

Rast reálnych miezd pokračuje. V ktorých odvetviach sa zvyšujú najrýchlejšie?

Rast reálnych miezd na Slovensku je realitou už niekoľko posledných mesiacov. Počas mája 2024 si najviac prilepšili zamestnanci v doprave so ...

12.7.2024 Robert Juriš

V prvej polovici tohto roka pribudlo v druhom pilieri takmer 70-tisíc sporiteľov

Počet sporiteľov v druhom dôchodkovom pilieri každý mesiac stúpa. Tomuto trendu nezabránilo ani znevýhodnenie podmienok sporenia znížením ...

8.7.2024 Redakcia FinReport

Študenti, brigádujete na dohodu? Požiadajte zamestnávateľa o odvodovú úľavu a zarobíte viac

Mnoho študentov si počas letných prázdnin hľadá brigádu. Ak so svojim zamestnávateľom uzavriete dohodu o brigádnickej práci študentov, ...

6.7.2024 Redakcia FinReport

Najnižšie ceny v rámci EÚ majú východoeurópske štáty, aj Slovensko je pod priemerom Únie

Mohlo by sa zdať, že ceny tovarov a služieb v jednotlivých krajinách Európy by si mali byť viac-menej podobné. Ceny sa však líšia, a to ...

2.7.2024 Redakcia FinReport

Záujem mužov o rodičovskú dovolenku stúpol päťnásobne

Záujem slovenských mužov čerpať rodičovskú dovolenku extrémne vzrástol. V porovnaní s minulosťou predstavuje nárast o 480 %. ...

1.7.2024 Redakcia FinReport

Počet poberateľov pomoci v hmotnej núdzi klesol, no na dávkach sa vypláca viac peňazí

Počas tohtoročného mája klesol počet poberateľov dávok v hmotnej núdzi na 63 204 osôb. Je to najmenej od septembra 2022, pričom tieto ...

30.6.2024 Redakcia FinReport

Top 8 rád, ako narábať s peniazmi počas leta a dovoleniek

Leto je fajn obdobím pre masový exodus ľudí za oddychom a dovolenkami. Spája sa s ním aj zvýšená snaha o míňanie ťažko zarobených ...

28.6.2024 Redakcia FinReport

Na podanie daňového priznania máte už len niekoľko hodín

Koniec júna je termínom na podanie daňového priznania pre tie daňové subjekty, ktoré si do tohto dátumu predĺžili lehotu na podanie. ...

27.6.2024 Martin Jamnický

Ako ovplyvní dôchodky zmena životného minima platná od 1. júla 2024

Od 1. júla 2024 sa mení suma životného minima z 268,88 eura na 273,99 eura mesačne. Táto zmena na pohľad nepatrná okrem iného ovplyvní aj ...

21.6.2024 Redakcia FinReport

Každý tretí Slovák poberá od štátu nejakú dôchodkovú dávku, je to najviac v EÚ

Každý tretí obyvateľ Slovenska poberá od štátu dôchodok v rámci sociálnej ochrany. Poberatelia dôchodkov tvoria približne 33,2 % ...

Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay