Foto: Sutterstock

Nemali oprávnenie

Firma obchodujúca s cennými papiermi, ktorá do 31. augusta 2020 podnikala pod obchodným názvom Cornhill Management, mala prekročiť rozsah povolenia na poskytovanie investičných služieb a činností udelených NBS. Mala totiž vykonávať menové konverzie a prevody finančných prostriedkov, hoci od 3. januára 2018 do 30. júna 2019 na to nemala oprávnenie.

Národná banka Slovenska tvrdí, že spoločnosť „pri poskytovaní finančných služieb nepostupovala v súlade s odbornou starostlivosťou v záujme svojich klientov“. Tvrdí, že „v rámci cieľových trhov nenastavila svoje procesy takým spôsobom, aby bola schopná posúdiť zlučiteľnosť finančných nástrojov s potrebami klientov a zabezpečiť, aby finančné nástroje boli klientom ponúkané len vtedy, ak je to v ich záujme“.

Zároveň tiež neidentifikovala klientov, pre ktorých s ohľadom na ich potreby, charakteristiku a ciele určitý finančný nástroj alebo služba nie sú vhodné, v dôsledku čoho boli cieľové trhy vyhodnotené ako nedostatočné.

Fond bez výplaty

Finančná spoločnosť podľa NBS ďalej „neposúdila zlučiteľnosť finančných nástrojov s potrebami klientov, ktorým poskytovala investičné služby, a zároveň nezabezpečila, aby finančné nástroje boli ponúkané alebo odporúčané len vtedy, ak je to v záujme klienta“.

Všetkým typom klientov, vrátane konzervatívnych, mala ponúkať dlhopisy, ktoré nie sú obchodované na regulovaných trhoch, a teda pre tento typ klientov nie sú vhodné. Obchodník s cennými papiermi sa mal previniť aj tým, že v pravidelných intervaloch nepreskúmal finančné nástroje, ktoré distribuoval.

Spoločnosť mala vo svojej ponuke aj investičný fond, nad ktorým bol v tom čase vymenovaný administratívny správca, a vyplácanie finančných prostriedkov z tohto fondu, ako aj nové investície doň boli pozastavené až do odvolania.

Na druhý pokus a do 30 dní

Národná banka Slovenska sa spoločnosťou International Investment Platform prvýkrát zaoberala na sklonku minulého roku. Už vtedy rozhodla o udelení pokuty vo výške 75-tisíc eur. Spoločnosť však proti prvostupňovému rozhodnutiu podala rozklad a centrálna banka sa k problému vrátila prostredníctvom druhostupňového konania.

V rámci neho síce zmenila svoje prvostupňové rozhodnutie, no pokutu ponechala v pôvodnej výške. Spoločnosť je povinná uhradiť ju do 30 dní od nadobudnutia právoplatného rozhodnutia. Redakcia sa so žiadosťou o reakciu obrátili aj na dotknutú spoločnosť.