Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Marta Gellová z EFPA: Chcem vytvárať elitných finančných poradcov

Redakcia FinReport Financie
SK
EN
Poslať

Európska asociácia finančného plánovania (European Financial Planning Association – EFPA) prichádza na Slovensko s novými európskymi certifikátmi. Ich hlavnou úlohou by malo byť striktnejšie rozlíšenie kvality jednotlivých poradcov. Zaujímavosťou je, že držiteľ certifikátu sa jeho vlastníctvom môže popýšiť priamo za svojím menom, podobne ako je to pri tituloch. Na udržanie si certifikátu je však nutné aj následné dovzdelávanie, od čoho si EFPA sľubuje opäť zvýšenie kvality služieb finančných poradcov. O konkrétnych plánoch, ktoré má Európska asociácia finančného plánovania na Slovensku, nám porozprávala predsedníčka a zároveň spoluzakladateľka EFPA, pani Marta Gellová.

image

Ako vznikla European Financial Planning Association a čomu sa venuje?

EFPA (European Financial Planning Association) vznikla v roku 2010 a je to nezávislá certifikačná organizácia, ktorá má dve úrovne európskych certifikátov, a to EFA (European Financial Advisor) a EFP (European Financial Planner). Pôsobíme v dvanástich krajinách, pričom každá krajina má svoje národné certifikácie, ktoré naša pobočka môže ponúkať.

S absolvovaním skúšok nevyhnutne súvisí aj príprava. Štandardný model je zložený zo všetkých oblastí finančného trhu, ako dane, legislatíva, poradenské princípy atď. EFPA má akreditáciu aj na prípravné kurzy. Takže zabezpečuje ponuku nielen certifikácií ale aj prípravných kurzov. ponúkame nielen certifikáty, ale aj prípravné kurzy. Skúšky nie sú jednoduché a pozostávajú z viacerých častí. Navyše, na to, aby licencia platila, musí absolvent skúšky aj naďalej spĺňať určité kredity následného vzdelávania.

Spomínali ste, že skúška pozostáva z viacerých častí,  vedeli by ste byť konkrétnejšia? Z čoho pozostáva samotná skúška a čo musí uchádzač vedieť, aby získal certifikát?

Jedna časť skúšky je vedomostný test, zložený z analytických otázok, vedomostných otázok a aplikačných otázok. Musím dodať, že práve tento test vyradí najviac uchádzačov. Body v ňom sa aj odrátavajú, nielen pripočítavajú. To znamená, že ak odpoviete nesprávne, odráta sa vám časť bodov. Dôvodom je zabrániť tipovaniu správnych odpovedí. Navyše v každej kategórii musí kandidát dosiahnuť stanovený počet bodov. Ak sa vám podarí prejsť testom, prichádza prípadová štúdia „zo života“. Uchádzač o certifikát ju musí vypracovať a vedieť ju obhájiť pred trojčlennou komisiou.

 

Finanční poradcovia aj agenti na to, aby mohli vykonávať svoju činnosť, musia mať povolenie podľa zákona č. 186/2009 Z. z.  o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve. Na to, aby povolenie získali, musia taktiež absolvovať odborné skúšky. Čo teda ponúka EFPA navyše? Čo jej absolventi získajú?

Skúšky EFPA sú len pre poradcov, ktorým záleží na určitej vyššej úrovni poskytovania služieb. Našou ambíciou je vytvárať elitu finančného trhu. Okrem iného vyžadujeme aj určitú prax v odbore. Respondent, ktorý chce absolvovať skúšky a vlastniť certifikát EFPA, musí mať minimálne dvojročnú prax. Mal by už teda mať niečo za sebou, taktiež by mal mať svojich klientov. Rovnako však musí mať aj čas a chuť neustále sa dovzdelávať. Preto si dovolím tvrdiť, že tvoríme elitu. Tento certifikát nie je pre každého, kto si chce len zarobiť. My cielime na tých, ktorí sa chcú rozvíjať.

Ďalším benefitom je, že pri úspešnom zložení skúšok si môže držiteľ certifikátu zapisovať EFA alebo EFP aj na vizitky k menu (podobne ako je to napríklad pri MBA) a prezentovať sa ním. Zároveň úspešných absolventov následne združujeme do organizácie a poskytujeme im určitú starostlivosť a servis.


Ak hovoríme o elite medzi poskytovateľmi finančných služieb, musíme nevyhnutne hovoriť aj o etike. Vy plánujete absolventov skúšok následne aj združovať. Budete trvať na dodržiavaní vlastného etického kódexu?

Samozrejme, máme aj etický kódex. Je centrálne daný, pričom úpravy v jednotlivých krajinách sa týkajú legislatívnych rozdielov. Chcem zdôrazniť, že to berieme veľmi vážne. Ak niekto z absolventov zásadne poruší náš etický kódex a niektorý z našich princípov, tak mu bude certifikát odobraný.

bezpecnykurier
bezpecnykurier
bezpecnykurier Chráňte
vašu komunikáciu
bezpecnykurier Dôverné informácie
zabezpečte heslom
bezpecnykurier Diskrétnosť požadujte
aj od vašich partnerov
logo
Prečítajte si tiež:
5.2.2023 Redakcia FinReport

Dve tretiny bánk v strednej a východnej Európe sa zameriavajú na udržateľné financovanie nehnuteľností

Udržateľné ESG stratégie pre sektor financovania komerčných nehnuteľností majú v regióne strednej a východnej Európy (CEE) už dve ...

5.2.2023 Redakcia FinReport

Firmy čaká ďalší tvrdý rok, postpandemická eufória neprichádza

Na rozdiel od vlaňajších nádejí, keď sa aspoň začiatok roku niesol v znamení eufórie po ochabnutí pandémie koronavírusu, sú ...

4.2.2023 Redakcia FinReport

ECB: Používanie hotovostných transakcií klesá, dopyt po digitálnych platbách stúpa

Hotovosť je stále najčastejšie používaným platobným prostriedkom na predajných miestach v rámci krajín eurozóny. Jej podiel však podľa ...

4.2.2023 Redakcia FinReport

Slovensko je po Francúzsku najviac závislou krajinou EÚ od jadrovej energie

V roku 2021 vyrobilo 13 členských štátov Európskej únie 731 701 gigawatthodín (GWh) elektriny v jadrových elektrárňach. V porovnaní s ...

3.2.2023 Redakcia FinReport

Novým vedúcim pobočky poisťovne Generali na Slovensku sa stal Pavol Pitoňák

Vo vedení poisťovne Generali na Slovensku nastanú zmeny. Novým vedúcim pobočky poisťovne na Slovensku sa od 1. marca 2023 stane Pavol ...

3.2.2023 Roland Régely

Osobitný odvod z podnikania v regulovaných odvetviach sa posúva, poslanci ho prerokujú v marci

Predseda Ústavnoprávneho výboru NR SR Milan Vetrák (OĽANO) v septembri minulého roku navrhol zvýšiť osobitný odvod z podnikania pre ...

3.2.2023 Redakcia FinReport

Zamestnávatelia môžu po novom zamestnávať cudzincov v nedostatkových povolaniach jednoduchšie

Slovensko dlhodobo eviduje množstvo profesií s nedostatočným dopytom zo strany domáceho obyvateľstva. Ústredie práce, sociálnych vecí a ...

2.2.2023 Redakcia FinReport

Ako funguje generálny pardon Sociálnej poisťovne pre rok 2023?

Novela zákona o sociálnom poistení prináša viacero zaujímavých noviniek. Zmeny platia pre zamestnávateľov aj zamestnancov. Nový je tiež ...

1.2.2023 Robert Juriš

Inflácia v eurozóne klesla na 8,5 %, na Slovensku sa stále drží blízko 15 %

Priemerná inflácia v krajinách eurozóny má zostupnú tendenciu – z decembrových 9,2 % sa znížila na januárových 8,5 %. Priebežný pokles ...

31.1.2023 Redakcia FinReport

Dnes je posledný deň na podanie daňového priznania k dani z motorových vozidiel

Daňovníci už majú len necelý jeden deň na podanie a zaplatenie daňového priznania k dani z motorových vozidiel. Finančná správa SR v ...

31.1.2023 Redakcia FinReport

Finančná správa SR vlani vymohla na exekúciách viac ako 305 miliónov eur

Vďaka daňovým exekútorom Finančnej správy SR za rok 2022 do štátneho rozpočtu pritieklo rekordných 305,9 milióna eur. Daniari tento ...

30.1.2023 Redakcia FinReport

NBS: Počet falošných eurobankoviek vlani klesol, no falošných euromincí bolo viac

V roku 2022 bolo na území Slovenska zadržaných len 771 kusov falzifikátov eurových bankoviek. Je to približne o tretinu menej ako v roku 2021 ...

30.1.2023 Redakcia FinReport

Národná banka Slovenska pokutovala ďalšieho samostatného finančného agenta

Národná banka Slovenska, ako orgán dohľadu nad finančným trhom, udelila pokutu ďalšej finančnej spoločnosti. Tentoraz to je samostatný ...

30.1.2023 Martin Jamnický

Toto sú najdôležitejšie otázky súvisiace s rodičovským dôchodkom a odpovede na ne

Koncom roku 2022 poslanci parlamentu schválili novelu zákona o sociálnom poistení. Podľa nej okrem iného od začiatku tohto roku vznikol ...

27.1.2023 Redakcia FinReport

Cielený softwarning zo strany Finančnej správy SR prináša do štátneho rozpočtu milióny eur

Finančná správa SR tvrdí, že zasielanie upozornení v podobe softwarningových správ sa vypláca. Pomáhajú nielen daňovým subjektom, ale aj ...

27.1.2023 Redakcia FinReport

Národná banka Slovenska vydáva tri zberateľské strieborné desaťeurovky

Národná banka Slovenska aj v tomto roku poteší zberateľov zaujímavých mincí. Práve dnes 27. januára 2023 uvádza na trh desaťeurovú ...

25.1.2023 Redakcia FinReport

Elektronické daňové priznanie automaticky vypočíta výšku daňového bonusu na dieťa

Elektronické vypĺňanie daňového priznania za rok 2022 má ďalšiu zaujímavú a zároveň výhodnú novinku. Ocenia ju najmä tí daňovníci, ...

24.1.2023 Robert Juriš

Trh s nehnuteľnosťami sa otočil hore nohami – platenie nájmu je teraz výhodnejšie ako splácanie hypotéky

Ponuka bytov v nových projektoch sa minulý rok zdvojnásobila. Ceny sa zastabilizovali, pričom nové byty sú o 12 % drahšie ako v ...

Mobilná aplikácia

Najčítanejšie

  1. 1.
    Dve tretiny bánk v strednej a východnej Európe sa zameriavajú na udržateľné financovanie nehnuteľností
  2. 2.
    Changpeng Zhao: Šéf Binance bagatelizuje hrozbu digitálnych mien centrálnych bánk pre kryptosvet
  3. 3.
    Firmy čaká ďalší tvrdý rok, postpandemická eufória neprichádza
  4. 4.
    Zomrel Konštantín II., posledný grécky kráľ a bratranec Karola III. musel väčšinu života prežiť v exile
  5. 5.
    Šetrite spolu s nami, vyzýva Lidl ostatné reťazce