Hľadaj

Marta Gellová z EFPA: Chcem vytvárať elitných finančných poradcov

Financie Poslať

Európska asociácia finančného plánovania (European Financial Planning Association – EFPA) prichádza na Slovensko s novými európskymi certifikátmi. Ich hlavnou úlohou by malo byť striktnejšie rozlíšenie kvality jednotlivých poradcov. Zaujímavosťou je, že držiteľ certifikátu sa jeho vlastníctvom môže popýšiť priamo za svojím menom, podobne ako je to pri tituloch. Na udržanie si certifikátu je však nutné aj následné dovzdelávanie, od čoho si EFPA sľubuje opäť zvýšenie kvality služieb finančných poradcov. O konkrétnych plánoch, ktoré má Európska asociácia finančného plánovania na Slovensku, nám porozprávala predsedníčka a zároveň spoluzakladateľka EFPA, pani Marta Gellová.

image

Ako vznikla European Financial Planning Association a čomu sa venuje?

EFPA (European Financial Planning Association) vznikla v roku 2010 a je to nezávislá certifikačná organizácia, ktorá má dve úrovne európskych certifikátov, a to EFA (European Financial Advisor) a EFP (European Financial Planner). Pôsobíme v dvanástich krajinách, pričom každá krajina má svoje národné certifikácie, ktoré naša pobočka môže ponúkať.

S absolvovaním skúšok nevyhnutne súvisí aj príprava. Štandardný model je zložený zo všetkých oblastí finančného trhu, ako dane, legislatíva, poradenské princípy atď. EFPA má akreditáciu aj na prípravné kurzy. Takže zabezpečuje ponuku nielen certifikácií ale aj prípravných kurzov. ponúkame nielen certifikáty, ale aj prípravné kurzy. Skúšky nie sú jednoduché a pozostávajú z viacerých častí. Navyše, na to, aby licencia platila, musí absolvent skúšky aj naďalej spĺňať určité kredity následného vzdelávania.

Spomínali ste, že skúška pozostáva z viacerých častí,  vedeli by ste byť konkrétnejšia? Z čoho pozostáva samotná skúška a čo musí uchádzač vedieť, aby získal certifikát?

Jedna časť skúšky je vedomostný test, zložený z analytických otázok, vedomostných otázok a aplikačných otázok. Musím dodať, že práve tento test vyradí najviac uchádzačov. Body v ňom sa aj odrátavajú, nielen pripočítavajú. To znamená, že ak odpoviete nesprávne, odráta sa vám časť bodov. Dôvodom je zabrániť tipovaniu správnych odpovedí. Navyše v každej kategórii musí kandidát dosiahnuť stanovený počet bodov. Ak sa vám podarí prejsť testom, prichádza prípadová štúdia „zo života“. Uchádzač o certifikát ju musí vypracovať a vedieť ju obhájiť pred trojčlennou komisiou.

 

Finanční poradcovia aj agenti na to, aby mohli vykonávať svoju činnosť, musia mať povolenie podľa zákona č. 186/2009 Z. z.  o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve. Na to, aby povolenie získali, musia taktiež absolvovať odborné skúšky. Čo teda ponúka EFPA navyše? Čo jej absolventi získajú?

Skúšky EFPA sú len pre poradcov, ktorým záleží na určitej vyššej úrovni poskytovania služieb. Našou ambíciou je vytvárať elitu finančného trhu. Okrem iného vyžadujeme aj určitú prax v odbore. Respondent, ktorý chce absolvovať skúšky a vlastniť certifikát EFPA, musí mať minimálne dvojročnú prax. Mal by už teda mať niečo za sebou, taktiež by mal mať svojich klientov. Rovnako však musí mať aj čas a chuť neustále sa dovzdelávať. Preto si dovolím tvrdiť, že tvoríme elitu. Tento certifikát nie je pre každého, kto si chce len zarobiť. My cielime na tých, ktorí sa chcú rozvíjať.

Ďalším benefitom je, že pri úspešnom zložení skúšok si môže držiteľ certifikátu zapisovať EFA alebo EFP aj na vizitky k menu (podobne ako je to napríklad pri MBA) a prezentovať sa ním. Zároveň úspešných absolventov následne združujeme do organizácie a poskytujeme im určitú starostlivosť a servis.


Ak hovoríme o elite medzi poskytovateľmi finančných služieb, musíme nevyhnutne hovoriť aj o etike. Vy plánujete absolventov skúšok následne aj združovať. Budete trvať na dodržiavaní vlastného etického kódexu?

Samozrejme, máme aj etický kódex. Je centrálne daný, pričom úpravy v jednotlivých krajinách sa týkajú legislatívnych rozdielov. Chcem zdôrazniť, že to berieme veľmi vážne. Ak niekto z absolventov zásadne poruší náš etický kódex a niektorý z našich princípov, tak mu bude certifikát odobraný.

Kľúčové slová

logo
Prečítajte si tiež:
18.2.2020 Arian Ali

PS/Spolu plánuje nižšie odvody, ale aj nové dane

Koalícia Progresívne Slovensko a SPOLU – občianska demokracia predstavuje nový subjekt na scéne. Oslovuje primárne liberálneho voliča s ...

18.2.2020 Magdaléna Švančarková

Poslanci si v minulom roku výrazne finančne polepšili

Platy poslancov Národnej rady SR a vládnych predstaviteľov sa za posledný rok razantne zvýšili. Kým od roku 2011 až do 2018 bol mesačný ...

17.2.2020 Arian Ali

OĽANO tradične proti korupcii, predstavilo anketu s 11 otázkami

OBYČAJNÍ ĽUDIA a nezávislé osobnosti sa od svojho vzniku prezentujú ako protikorupčné hnutie. Vo všeobecnosti preto považujú „zamedzenie ...

17.2.2020 Dominik Hapl

Voľby nás stoja vyše 12 miliónov eur. Ako sa dajú zefektívniť?

Od novembra 2018 to na Slovensku vyzerá, akoby sa s voľbami roztrhlo vrece. Viac ako rok trvajúci maratón začali menej významné komunálne ...

15.2.2020 Dominik Hapl

Centrálna banka USA rozhodovala o nastavení úrokových sadzieb

Centrálna banka USA (FED) rozhodovala o menovej politike a nastavení úrokových sadzieb. Tieto zasadnutia sú pozorne sledované nielen ...

15.2.2020 Marek Mittaš

Vyhnite sa preplneným zjazdovkám

Ak plánujete tohtoročnú lyžovačku, poradíme vám svahy, ktoré nemusia byť preplnené a nesklamú vás ani svojou kvalitou. Pretože ...

14.2.2020 Zuzana Mecková

Wüstenrot informácie o predaji nepotvrdil, záujemcov je však viacero

V posledných dňoch sa objavili správy o aktuálnej situácii stavebnej sporiteľne a poisťovne Wüstenrot, ktorá by sa podľa nich mala ...

13.2.2020 Zuzana Mecková

Len ďalší sľub? Alebo bude diaľnica naprieč Slovenskom hotová do roku 2026

Najdlhšia slovenská diaľnica medzi Bratislavou a Košicami mala byť dokončená už v roku 2010. Nestihlo sa. Termín posunula vláda SR o 6 ...

12.2.2020 Arian Ali

Smer-SD do volieb so sociálnym štátom a 13. dôchodkom

SMER – sociálna demokracia je dlhodobo najsilnejšou politickou stranou, ktorá na Slovensku vládne od roku 2006, s malou prestávkou v rokoch ...

16.12.2019 Marek Mittaš

Pred Vianocami sa vyvarujte nevýhodných úverov

Vianoce oslavujeme každý rok ako sviatky hojnosti a štedrosti. Chceme dopriať pekný darček svojej rodine a známym. Najhoršou možnosťou je ...

13.12.2019 Dominik Hapl

Stovky miliárd nestačia, zmena klímy si vyžaduje štvornásobne vyššie investície

Ochranu klímy nestačí len verejne proklamovať, ale vyvinuté úsilie sa musí prejaviť aj do čísiel a konania zo strany štátov a ...

25.11.2019 Natália Hučková

Nový zákon môže ukončiť vyše 2 milióny exekúcií

Počet exekúcií sa v roku 2018 prudko znížil. Hlavným dôvodom poklesu boli legislatívne zmeny v osobných bankrotoch. Klesajúcu tendenciu je ...

20.11.2019 Magdaléna Švančarková

Brokerpool Finportal sa spája so skupinou Arca Capital

Finportal sa rozhodol spojiť svoje sily so skupinou Arca. V posledných rokoch je Finportal vo výbornej kondícii a svoj rast plánuje podporiť aj ...

18.11.2019 Natália Hučková

Hackeri získali údaje 6 miliónov Bulharov, pokutu zaplatí finančný úrad

Bulharská národná agentúra pre príjmy (finančný úrad) musí za únik osobných údajov zaplatiť pokutu 2,6 milióna eur. Bezpečnostný ...

4.11.2019 Redakcia FinReport

Prieskum medzi slovenskými milionármi: Ak príde kríza, využijeme ju

Aj keď viac ako polovica slovenských dolárových milionárov očakáva príchod krízy do dvoch rokov, vďaka väčším skúsenostiam sú na ňu ...

31.10.2019 Natália Hučková

Ročný príspevok pre agentov sa od roku 2020 mení

Národná banka Slovenska vydala koncom tohto mesiaca rozhodnutie, ktorým určuje výšku ročných príspevkov pre subjekty finančného trhu na ...

31.10.2019 Marek Mittaš

Svetový deň sporenia. Slovák si mesačne ušetrí v priemere 111 eur

Každoročne si 31. októbra pripomíname Svetový deň sporenia. Prelína sa so sviatkami dušičiek, čo nie je až taká náhoda. Niektorí ...

30.10.2019 Darina Hutová, AFISP

Zvyšujme ochranu finančného spotrebiteľa, nie byrokraciu

Finanční spotrebitelia majú možnosť preverovať profesionalitu finančných agentov už deväť rokov, odkedy sa stanovili prísne požiadavky ...

PHP Developer - študentská brigáda PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení PHP Developer FinTech cloudových riešení