Hľadaj

Marta Gellová z EFPA: Chcem vytvárať elitných finančných poradcov

Financie Poslať

Európska asociácia finančného plánovania (European Financial Planning Association – EFPA) prichádza na Slovensko s novými európskymi certifikátmi. Ich hlavnou úlohou by malo byť striktnejšie rozlíšenie kvality jednotlivých poradcov. Zaujímavosťou je, že držiteľ certifikátu sa jeho vlastníctvom môže popýšiť priamo za svojím menom, podobne ako je to pri tituloch. Na udržanie si certifikátu je však nutné aj následné dovzdelávanie, od čoho si EFPA sľubuje opäť zvýšenie kvality služieb finančných poradcov. O konkrétnych plánoch, ktoré má Európska asociácia finančného plánovania na Slovensku, nám porozprávala predsedníčka a zároveň spoluzakladateľka EFPA, pani Marta Gellová.

image

Ako vznikla European Financial Planning Association a čomu sa venuje?

EFPA (European Financial Planning Association) vznikla v roku 2010 a je to nezávislá certifikačná organizácia, ktorá má dve úrovne európskych certifikátov, a to EFA (European Financial Advisor) a EFP (European Financial Planner). Pôsobíme v dvanástich krajinách, pričom každá krajina má svoje národné certifikácie, ktoré naša pobočka môže ponúkať.

S absolvovaním skúšok nevyhnutne súvisí aj príprava. Štandardný model je zložený zo všetkých oblastí finančného trhu, ako dane, legislatíva, poradenské princípy atď. EFPA má akreditáciu aj na prípravné kurzy. Takže zabezpečuje ponuku nielen certifikácií ale aj prípravných kurzov. ponúkame nielen certifikáty, ale aj prípravné kurzy. Skúšky nie sú jednoduché a pozostávajú z viacerých častí. Navyše, na to, aby licencia platila, musí absolvent skúšky aj naďalej spĺňať určité kredity následného vzdelávania.

Spomínali ste, že skúška pozostáva z viacerých častí,  vedeli by ste byť konkrétnejšia? Z čoho pozostáva samotná skúška a čo musí uchádzač vedieť, aby získal certifikát?

Jedna časť skúšky je vedomostný test, zložený z analytických otázok, vedomostných otázok a aplikačných otázok. Musím dodať, že práve tento test vyradí najviac uchádzačov. Body v ňom sa aj odrátavajú, nielen pripočítavajú. To znamená, že ak odpoviete nesprávne, odráta sa vám časť bodov. Dôvodom je zabrániť tipovaniu správnych odpovedí. Navyše v každej kategórii musí kandidát dosiahnuť stanovený počet bodov. Ak sa vám podarí prejsť testom, prichádza prípadová štúdia „zo života“. Uchádzač o certifikát ju musí vypracovať a vedieť ju obhájiť pred trojčlennou komisiou.

 

Finanční poradcovia aj agenti na to, aby mohli vykonávať svoju činnosť, musia mať povolenie podľa zákona č. 186/2009 Z. z.  o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve. Na to, aby povolenie získali, musia taktiež absolvovať odborné skúšky. Čo teda ponúka EFPA navyše? Čo jej absolventi získajú?

Skúšky EFPA sú len pre poradcov, ktorým záleží na určitej vyššej úrovni poskytovania služieb. Našou ambíciou je vytvárať elitu finančného trhu. Okrem iného vyžadujeme aj určitú prax v odbore. Respondent, ktorý chce absolvovať skúšky a vlastniť certifikát EFPA, musí mať minimálne dvojročnú prax. Mal by už teda mať niečo za sebou, taktiež by mal mať svojich klientov. Rovnako však musí mať aj čas a chuť neustále sa dovzdelávať. Preto si dovolím tvrdiť, že tvoríme elitu. Tento certifikát nie je pre každého, kto si chce len zarobiť. My cielime na tých, ktorí sa chcú rozvíjať.

Ďalším benefitom je, že pri úspešnom zložení skúšok si môže držiteľ certifikátu zapisovať EFA alebo EFP aj na vizitky k menu (podobne ako je to napríklad pri MBA) a prezentovať sa ním. Zároveň úspešných absolventov následne združujeme do organizácie a poskytujeme im určitú starostlivosť a servis.


Ak hovoríme o elite medzi poskytovateľmi finančných služieb, musíme nevyhnutne hovoriť aj o etike. Vy plánujete absolventov skúšok následne aj združovať. Budete trvať na dodržiavaní vlastného etického kódexu?

Samozrejme, máme aj etický kódex. Je centrálne daný, pričom úpravy v jednotlivých krajinách sa týkajú legislatívnych rozdielov. Chcem zdôrazniť, že to berieme veľmi vážne. Ak niekto z absolventov zásadne poruší náš etický kódex a niektorý z našich princípov, tak mu bude certifikát odobraný.

Sprostredkovanie predaja SFA
Prevezmite činnosť
samostatného finančného agenta
v existujúcej spoločnosti.
Buďte silní a slobodní.
Obráťte sa na nás.

Kľúčové slová

logo
Prečítajte si tiež:
26.8.2019 Redakcia FinReport

Ecocapsule sa vrátila zo sveta. Prenajať sa dá v bratislavskej štvrti Zuckermandel

Z newyorského Times Square do bratislavského Zuckermandlu. Po úspešnej prezentácii v zahraničí umožní slovenská firma Ecocapsule® v ...

19.8.2019 Natália Hučková

Legislatívne zmeny vo schvaľovaní účtovných závierok

Novela zákona o účtovníctve by mala čiastočne znížiť administratívnu záťaž firiem. Zmeny sa týkajú povinného schvaľovania ...

18.8.2019 Ferrari

Prvý hybrid od Ferrari poháňa tisíc koní

Elektromobilita je nezastaviteľný trend, a to si uvedomuje aj ikonická talianska značka Ferrari. Automobilka z Maranella otvára novú kapitolu ...

14.8.2019 Redakcia FinReport

CFO Fórum Slovensko

Pozícia CFO je veľmi náročná a zodpovedná. Čo však finančný riaditeľ potrebuje na to, aby bol úspešný? Okrem odborných znalostí, ...

13.8.2019 Natália Hučková

Stačí vám v zahraničí len európsky preukaz zdravotného poistenia?

Počas dovolenkovej sezóny stúpa počet prípadov, v ktorých dovolenkári a turisti musia využiť zdravotnú starostlivosť v zahraničí. Mnohé ...

13.8.2019 Redakcia FinReport

Veci, ktoré by ste mali poznať, predtým, než si otvoríte online kasíno

Online kasína predstavujú centrum zábavy pre milióny ľudí vrátane tisícov Slovákov. Sú aj zaujímavou príležitosťou pre obchodníkov z ...

9.8.2019 Ján Beracka

Nezdaniteľné minimum sa bude zvyšovať len raz, priemerná rodina ušetrí necelé štyri eurá mesačne

Zvýšenie nezdaniteľnej časti základu dane by malo mať nakoniec inú podobu ako poslanci pôvodne navrhovali. Nezdaniteľná časť základu ...

26.7.2019 Natália Hučková

Skúška hmatom, pohľadom a naklonením. Falošné peniaze sa dajú odhaliť aj bez techniky

Falšovanie peňazí je pre podvodníkov stále atraktívne. Národná banka Slovenska eviduje každý rok mnoho pokusov o falšovanie mincí a ...

18.7.2019 Ján Beracka

Na Slovensku majú agenti viac povinností, ako vyžaduje európska smernica

Smernica IDD vznikala so vznešeným cieľom, ktorým bolo chrániť spotrebiteľa a nastaviť rovnaké pravidlá pre všetky kanály distribúcie ...

17.7.2019 Ján Beracka

Hybridne financovaný poistný maklér? Nič také sa na Slovensku nechystá

Agenti sa nahlas sťažujú na to, že slovenská legislatíva prísne oddeľuje finančných agentov od finančných poradcov. Túto problematiku ...

15.7.2019 Ján Beracka

Zavedenie smernice IDD v EÚ je náročné, niektoré krajiny ho doteraz nezvládli

Smernica o distribúcii poistenia (IDD) sa do národných legislatív členských štátov EÚ dostáva s pomerne veľkými ťažkosťami. Táto ...

11.7.2019 Redakcia FinReport

Financial Report júl - august analyzuje európsku smernicu IDD

Jednou z výhod európskej integrácie, na ktorú sme si zvykli, je slobodné cestovanie. No z Európskej únie na Slovensko skutočne prichádza ...

19.6.2019 Redakcia FinReport

Podnikatelia s obratom do 100 000 eur by mali platiť nižšiu daň z príjmu

Koalícia pripravuje nižšie dane pre malé firmy a živnostníkov. Spoločnosti a živnostníci s obratom do 100 000 by mali platiť nižšiu daň ...

18.6.2019 Redakcia FinReport

Čas na podanie odloženého daňového priznania sa kráti

Na jún si podanie daňového priznania odložilo približne 193-tisíc daňovníkov. Na podanie daňového priznania tak majú tieto osoby ...

17.6.2019 Redakcia FinReport

Záujem o kryptomeny opäť rastie, hodnota bitcoinu stúpa

Virtuálne meny sú stále živé. Hoci má bitcoin za sebou ťažký minulý rok, opäť sa vracia k rastu. Bitcoin rastie spolu s ďalšími ...

14.6.2019 Ján Beracka

Slovensko má málo ambiciózne rozpočtové ciele, ani tie zrejme nesplní

Slovensko nemá dostatočne ambiciózne rozpočtové ciele na dosiahnutie dlhodobo udržateľných financií. Upozorňuje na to Rada pre ...

8.6.2019 Marek Šimo

Je lepšie investovať sám alebo sa poradiť s poradcom?

Väčšina ľudí má svoj názor na to, aký postup zvoliť. Jasná odpoveď v tomto prípade však neexistuje. Závisí totiž od mnohých ...

6.6.2019 Redakcia FinReport

Životné minimum by malo od júla stúpnuť o približne päť eur

Životné minimum na dospelú osobu sa má od začiatku júla tohto roka zvýšiť o 2,5 %, teda o 5,13 eura na 210,20 eura. Vyplýva to z údajov ...

PHP Developer - študentská brigáda PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení PHP Developer FinTech cloudových riešení

Najčítanejšie

  1. 1.
    Ecocapsule sa vrátila zo sveta. Prenajať sa dá v bratislavskej štvrti Zuckermandel
  2. 2.
    Prezident Trump ľutuje, že clá na dovozy z Číny nezvýšil ešte viac
  3. 3.
    Za pokles preferencií OĽaNO môže podľa politológa do istej miery aj vznikajúca Kiskova strana
  4. 4.
    Izrael ostreľoval ciele Hamasu, náletom predchádzalo vystrelenie troch rakiet z Pásma Gazy
  5. 5.
    Foto: Opička aj odvolajte Jankovskú, bolo na transparentoch na proteste pred ministerstvom spravodlivosti