Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Marta Gellová z EFPA: Chcem vytvárať elitných finančných poradcov

Redakcia FinReport Financie Poslať

Európska asociácia finančného plánovania (European Financial Planning Association – EFPA) prichádza na Slovensko s novými európskymi certifikátmi. Ich hlavnou úlohou by malo byť striktnejšie rozlíšenie kvality jednotlivých poradcov. Zaujímavosťou je, že držiteľ certifikátu sa jeho vlastníctvom môže popýšiť priamo za svojím menom, podobne ako je to pri tituloch. Na udržanie si certifikátu je však nutné aj následné dovzdelávanie, od čoho si EFPA sľubuje opäť zvýšenie kvality služieb finančných poradcov. O konkrétnych plánoch, ktoré má Európska asociácia finančného plánovania na Slovensku, nám porozprávala predsedníčka a zároveň spoluzakladateľka EFPA, pani Marta Gellová.

Ako vznikla European Financial Planning Association a čomu sa venuje?

EFPA (European Financial Planning Association) vznikla v roku 2010 a je to nezávislá certifikačná organizácia, ktorá má dve úrovne európskych certifikátov, a to EFA (European Financial Advisor) a EFP (European Financial Planner). Pôsobíme v dvanástich krajinách, pričom každá krajina má svoje národné certifikácie, ktoré naša pobočka môže ponúkať.

S absolvovaním skúšok nevyhnutne súvisí aj príprava. Štandardný model je zložený zo všetkých oblastí finančného trhu, ako dane, legislatíva, poradenské princípy atď. EFPA má akreditáciu aj na prípravné kurzy. Takže zabezpečuje ponuku nielen certifikácií ale aj prípravných kurzov. ponúkame nielen certifikáty, ale aj prípravné kurzy. Skúšky nie sú jednoduché a pozostávajú z viacerých častí. Navyše, na to, aby licencia platila, musí absolvent skúšky aj naďalej spĺňať určité kredity následného vzdelávania.

Spomínali ste, že skúška pozostáva z viacerých častí,  vedeli by ste byť konkrétnejšia? Z čoho pozostáva samotná skúška a čo musí uchádzač vedieť, aby získal certifikát?

Jedna časť skúšky je vedomostný test, zložený z analytických otázok, vedomostných otázok a aplikačných otázok. Musím dodať, že práve tento test vyradí najviac uchádzačov. Body v ňom sa aj odrátavajú, nielen pripočítavajú. To znamená, že ak odpoviete nesprávne, odráta sa vám časť bodov. Dôvodom je zabrániť tipovaniu správnych odpovedí. Navyše v každej kategórii musí kandidát dosiahnuť stanovený počet bodov. Ak sa vám podarí prejsť testom, prichádza prípadová štúdia „zo života“. Uchádzač o certifikát ju musí vypracovať a vedieť ju obhájiť pred trojčlennou komisiou.

 

Finanční poradcovia aj agenti na to, aby mohli vykonávať svoju činnosť, musia mať povolenie podľa zákona č. 186/2009 Z. z.  o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve. Na to, aby povolenie získali, musia taktiež absolvovať odborné skúšky. Čo teda ponúka EFPA navyše? Čo jej absolventi získajú?

Skúšky EFPA sú len pre poradcov, ktorým záleží na určitej vyššej úrovni poskytovania služieb. Našou ambíciou je vytvárať elitu finančného trhu. Okrem iného vyžadujeme aj určitú prax v odbore. Respondent, ktorý chce absolvovať skúšky a vlastniť certifikát EFPA, musí mať minimálne dvojročnú prax. Mal by už teda mať niečo za sebou, taktiež by mal mať svojich klientov. Rovnako však musí mať aj čas a chuť neustále sa dovzdelávať. Preto si dovolím tvrdiť, že tvoríme elitu. Tento certifikát nie je pre každého, kto si chce len zarobiť. My cielime na tých, ktorí sa chcú rozvíjať.

Ďalším benefitom je, že pri úspešnom zložení skúšok si môže držiteľ certifikátu zapisovať EFA alebo EFP aj na vizitky k menu (podobne ako je to napríklad pri MBA) a prezentovať sa ním. Zároveň úspešných absolventov následne združujeme do organizácie a poskytujeme im určitú starostlivosť a servis.


Ak hovoríme o elite medzi poskytovateľmi finančných služieb, musíme nevyhnutne hovoriť aj o etike. Vy plánujete absolventov skúšok následne aj združovať. Budete trvať na dodržiavaní vlastného etického kódexu?

Samozrejme, máme aj etický kódex. Je centrálne daný, pričom úpravy v jednotlivých krajinách sa týkajú legislatívnych rozdielov. Chcem zdôrazniť, že to berieme veľmi vážne. Ak niekto z absolventov zásadne poruší náš etický kódex a niektorý z našich princípov, tak mu bude certifikát odobraný.

logo
Prečítajte si tiež:
25.2.2024 Redakcia FinReport

Objem transakcií so zlatom vlani dosiahol rekordných 4 900 ton

Zlato malo silný záver uplynulého roku. V konečnom výsledku dopyt po ňom v roku 2023 dosiahol rekordnú úroveň, keď prekonal aj silné ...

25.2.2024 Redakcia FinReport

Vlani na Slovensku zbankrotovalo najviac firiem za posledných 10 rokov

Minulý rok priniesol rekordný počet bankrotov firiem. Konkurzné súdy vlani vyhlásili konkurz na majetok 331 právnických osôb. Je to ...

24.2.2024 Redakcia FinReport

Mastercard nasadí pri ochrane finančných spotrebiteľov generatívnu umelú inteligenciu

Technologická a platobná spoločnosť Mastercard na zvýšenie ochrany a bezpečnosti finančných spotrebiteľov nasadzuje prostriedky ...

24.2.2024 Redakcia FinReport

Tieto európske letiská produkujú najviac komerčných letov

Po skončení pandémie koronavírusu sa do pôvodnej kondície pomaly dostávajú aj komerčné lety. V tomto prípade však platí s dôrazom na ...

23.2.2024 Martin Jamnický

Investovali ste do kryptomien? Toto je niekoľko spôsobov, ako ich previesť späť na eurá

Záver minulého roku a začiatok tohto roku kryptomenám prial, ich hodnota prudko stúpala. A ak ste nakupovali niekoľko mesiacov predtým, ...

23.2.2024 Dominik Horváth

Čo urobili dva roky „vojny na východe“ s ukrajinskou a svetovou ekonomikou

Ruská invázia na Ukrajine trvá už dva roky. Krvavý konflikt si okrem obetí na životoch vyžiadal aj obrovské straty na majetku a ...

23.2.2024 Redakcia FinReport

Štát zvýši pomoc investičným projektom. Kto sa o ňu môže uchádzať?

Podpora investičných projektov na Slovensku dostane nové pravidlá. Postarali sa o to poslanci parlamentu, ktorí schválili novelu zákona o ...

22.2.2024 Redakcia FinReport

Dane a niektoré správne poplatky môžete zaplatiť aj platobnou kartou

Úhradu daní platobnou kartou spustila Finančná správa SR v minulom roku. Online úhrada správnych poplatkov a 15 druhov daní priamo pri ...

22.2.2024 Redakcia FinReport

Za posledný rok na Slovensku pribudlo viac ako 88-tisíc penzistov

Sociálna poisťovňa eviduje vo svojich štatistikách presne 1 426 994 občanov, ktorí ku koncu minulého roka poberali 1 772 390 rôznych ...

21.2.2024 Redakcia FinReport

Asociácia lízingových spoločností hovorí o odklade splátok pre firmy farmárov

Členské spoločnosti Asociácie leasingových spoločností v minulom roku financovali hnuteľné a nehnuteľné predmety v obstarávacej cene vo ...

21.2.2024 Robert Juriš

V čase vysokej inflácie slovenské domácnosti nešetrili, prišli o 4 miliardy eur

S dvoma rokmi inflačnej krízy sa slovenské domácnosti vyrovnali úplne opačným spôsobom ako napríklad slovenské firmy. Kým domácnosti ...

21.2.2024 Redakcia FinReport

Vláda rozhodla: Príspevky na ubytovanie odídencov z Ukrajiny pre nepodnikateľov sa znížia na 5 eur

Vláda schválila zníženie finančných príspevkov na ubytovanie ľudí z Ukrajiny. Od 1. marca tohto roka budú nižšie o polovicu. Suma na ...

20.2.2024 Robert Juriš

Aké zmeny v 13. dôchodkoch prinesie novela zákona o sociálnom poistení

Trináste dôchodky budú vyššie. Rozhodnutie majú vo svojich rukách poslanci parlamentu, ktorí môžu toto „prilepšenie pre seniorov“ ...

19.2.2024 Martin Jamnický

Ako sa pri výbere peňazí z bankomatu v zahraničí vyhnúť pasci s názvom DCC?

Pred odchodom do zahraničia, kde sa platí inou menou ako eurom, je vhodné si v tuzemskej banke overiť poplatky účtované za výbery z banky či ...

17.2.2024 Redakcia FinReport

Platenie faktúr načas sa zhoršilo, zmení sa to najskôr až v nasledujúcom roku

Útlm ekonomiky, nárast úrokových sadzieb aj vyčerpaný trh práce. To sú podľa odborníkov hlavné dôvody, prečo sa vlani zhoršila ...

15.2.2024 Redakcia FinReport

Dnes je posledný deň na zaslanie žiadosti o vykonanie ročného zúčtovania dane z príjmov

Štvrtok 15. februára 2024 je posledným dňom na zaslanie žiadosti o vykonanie ročného zúčtovania dane z príjmov zo závislej činnosti za ...

15.2.2024 Martin Jamnický

V druhom pilieri sa nachádza 14,5 miliardy eur a sporí si v ňom 70 % pracujúcich ľudí

Druhý dôchodkový pilier na Slovensku funguje už dve desaťročia. Sporia si v ňom traja zo štyroch dospelých ľudí v krajine a aktuálne je v ...

14.2.2024 Robert Juriš

Čo môžete urobiť, ak nie ste spokojný so svojou hypotékou?

Úrokové sadzby hypoték za dva roky narástli o 3 %. Adekvátne tomu stúpli aj ich mesačné splátky. V súčasnosti existuje hneď niekoľko ...

Mobilná aplikácia

Najčítanejšie

  1. 1.
    Prezidentka vymenovala Dušana Keketiho za ministra športu a cestovného ruchu
  2. 2.
    Matovičovo hnutie požaduje zmenu rokovacieho poriadku parlamentu, obáva sa zásahov do suverenity Slovenska
  3. 3.
    Pradiareň v Kežmarku zmenila svoju podobu a neskôr pribudne múzeum, ministerka Saková vyzdvihla investíciu (video)
  4. 4.
    Vlani na Slovensku zbankrotovalo najviac firiem za posledných 10 rokov
  5. 5.
    Objem transakcií so zlatom vlani dosiahol rekordných 4 900 ton
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay