Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Koľko klientov má mať jeden finančný sprostredkovateľ a kedy je ich už priveľa?

Arian Ali Financie Poslať

Na slovenskom finančnom trhu pracuje približne 13 000 finančných agentov. Potenciálnych klientov je však omnoho viac. Sú nimi prakticky všetci obyvatelia Slovenska v produktívnom veku, ktorých je približne 3,5 milióna. Otázkou je, koľko klientov by mal mať jeden agent, aby sa o nich dokázal optimálne postarať?

sprostredkovanie

Foto: Shutterstock

Sprostredkovaním zmluvy sa spolupráca len začína

Na prvý pohľad hlavná pracovná náplň všetkých finančných agentov vyzerá rovnako – sprostredkovanie zmlúv. „Z jedného alebo dvoch stretnutí klient ani nemôže mať odlišný pocit. O to viac, ak agent považuje svoju prácu za ukončenú momentom podpisu zmluvy,“ hovorí regionálny riaditeľ spoločnosti Servisné Centrum Marek Sekeráš.

Vzťah medzi maklérom a klientom je založený na dlhodobej spolupráci. „Je dôležité, aby spoločnosti kontrolovali maklérov a motivovali ich k dlhodobej starostlivosti o klienta. Práve to napomáha vybudovaniu potrebného vzťahu. Zároveň je to vizitka dobrého makléra,“ myslí si regionálny riaditeľ spoločnosti Swell Vladimír Poliaček.

Finančný agent je vždy povinný vykonávať svoju činnosť v súlade so zákonom, odborne a v zhode so záujmami klienta. „Počet klientov, ktorí sú v starostlivosti jedného podriadeného finančného agenta, nie je stanovený právnymi predpismi, ani odporúčaním Národnej banky Slovenska. Poskytovanie všetkých informácií a predkladanie dokladov súvisiacich so sprostredkovaním zmluvy o poskytnutí finančnej služby musí byť dodržané pri akomkoľvek počte klientov finančného agenta,“ uvádza hovorca NBS Peter Majer.

Stretnúť sa s klientom je potrebné aspoň raz ročne

„Frekvencia stretávania sa závisí od typu zmlúv a potrieb jednotlivých klientov. Starostlivosť o klienta a servis zmlúv by sa mal vykonávať priebežne podľa potreby, ale v každom prípade minimálne raz za pol roka,“ hovorí V. Poliaček.

Podľa súčasnej legislatívnej úpravy je finančný agent povinný sa s klientom stretnúť minimálne raz za rok a skontrolovať jeho zmluvy. „Nevyhnutnou súčasťou kvalitnej starostlivosti je mať v správe celé klientovo portfólio. Vďaka tomu môže finančný agent všetky zmluvy navzájom zladiť tak, aby prinášali klientovi čo najväčší úžitok. Firmy by preto svojich agentov mali aktívne viesť k preberaniu celého portfólia klienta do svojej správy,“ myslí si regionálna riaditeľka spoločnosti F-one Juliana Veselá.

87

„Následná starostlivosť buduje meno spoločnosti, a pokiaľ je poskytovaná seriózne a tak, ako sa má, prináša aj svoje ovocie. Preto je nutné do nej investovať minimálne toľko času a pozornosti, ako do získavania nového klienta, a venovať jej maximálnu prípravu. Počet klientov, ktorých má finančný agent v správe, výrazne vplýva na jeho schopnosť poskytovať im svoje služby kvalitne,“ tvrdí M. Sekeráš.

Koľko klientov by mal mať jeden agent?

Konkrétne číslo sa, pochopiteľne, líši medzi spoločnosťami navzájom. Všetky sa však zhodujú v tom, že optimum pre dodržanie kvality je niekde medzi 100 až 250 klientmi na jedného agenta.

„Pre každého finančného agenta by malo byť dôležité nielen sa hnať za novou produkciou, ale aj sa vracať k starým klientom kvôli servisu,“ hovorí J. Veselá.

Každý klient má špecifickú životnú situáciu – od počtu detí, až po spôsob, akým žije a býva. Navyše finančný trh sa neustále mení a vyvíja. Ak má agent dostatok priestoru, vie klientovi vytvoriť portfólio šité na mieru. „Dôležitá je kvalita a pravidelnosť, nie kvantita,“ myslí si M. Sekeráš.

Venovať sa už existujúcim klientom je dôležité aj pre agenta samotného. Ak klient dosahuje svoje ciele, spravidla je spokojný. Dlhodobá spolupráca vedie k stabilite agentovho portfólia a prináša mu pozitívne referencie do budúcnosti.

logo
Prečítajte si tiež:
27.5.2024 Redakcia FinReport

ETF fondy pomohli bitcoinu vystreliť nahor, teraz je na rade ethereum

Bitcoin si príchod spotových ETF fondov na trh vychutnal. Jeho cena stúpala už pri očakávaní ich spustenia, a potom, keď sa do investovania ...

27.5.2024 Redakcia FinReport

Future Fusion: Najdôležitejšie trendy v realitnom biznise a svete nehnuteľností

Ceny rezidenčných nehnuteľností po prechodnom období cenovej stagnácie sa budú opäť zvyšovať. Až 80 % predávajúcich nedokáže naplniť ...

27.5.2024 Redakcia FinReport

Majstrovský triumf českých hokejistov môže pomôcť aj ekonomike štátu

Majstrom sveta v hokeji v roku 2024 sa stalo domáce Česko. Usporiadateľská krajina, respektíve jej obyvatelia, majú hneď niekoľko dôvodov na ...

27.5.2024 Redakcia FinReport

Na stavebné projekty pod gesciou ministerstva dopravy idú stámilióny z európskych zdrojov

Existencia finančných prostriedkov pochádzajúcich zo zdrojov Európskej únie je pre Slovenskú ekonomiku mimoriadne dôležitá. Napríklad ...

27.5.2024 Robert Juriš

Najviac milionárov žije v New Yorku, najviac miliardárov však býva v kalifornskej Bay Area

Najväčšia koncentrácia milionárov na svete je v americkej metropole New York. Mesto je tak najbohatším sídlom na planéte, no v blízkej ...

27.5.2024 Mário Špilberger

Ročné vyúčtovanie s novými pravidlami prinesie viac reklamácií

Tohtoročné rozúčtovanie nákladov na vykurovanie a teplú vodu podľa nových pravidiel prináša náročnejšiu kontrolu pre spotrebiteľa, ...

26.5.2024 Redakcia FinReport

Diverzita, rovnosť a inklúzia sú o férovosti, ktorá prináša benefity úplne všetkým

Spokojnejší a zdravší zamestnanci, lojálnejší zákazníci a lepší prístup k talentom. To je len niekoľko výhod diverzity a inklúzie na ...

26.5.2024 Redakcia FinReport

Spoločnosť Apple môže mať v súvislosti s prijatím digitálneho eura problém

Dlhodobo pripravovaný projekt na prijatie digitálneho eura rozdeľuje euroobčanov aj odborníkov. Niektorí v ňom vidia budúcnosť európskeho ...

25.5.2024 Redakcia FinReport

Slováci si sporia viac. Vyrovnávajú tak straty spôsobené vysokou infláciou

Slovenské domácnosti v tomto roku zvyšujú svoje úspory. Celkový objem ich vkladov len počas prvých dvoch mesiacov tohto roka medziročne ...

24.5.2024 Redakcia FinReport

Životné minimum sa od 1. júla 2024 zvýši na 273,99 eura

Životné minimum bude opäť o niečo vyššie. Ministerstvo práce, sociálnych vecí a rodiny SR vypracovalo nové opatrenie, ktoré túto sumu ...

20.5.2024 Robert Juriš

Rodičovský dôchodok dostanete už v júni 2024, a bude niečo vyšší ako vlani

Rodičovský dôchodok za rok 2024 bude vyplatený jednorazovo počas tohtoročného júna. Dostane ho viac ako 908-tisíc poberateľov. Priemerný ...

19.5.2024 Redakcia FinReport

Slováci radi nakupujú tam, kde ponúkajú zľavy, a takmer každý má aspoň jednu vernostnú kartu

Slováci sú známi tým, že radi šetria. Až tri štvrtiny obyvateľov Slovenska uprednostňujú nakupovanie v obchodoch, v ktorých majú k ...

18.5.2024 Redakcia FinReport

Stredoškoláci hospodária s vlastnými peniazmi, dvaja z troch si sami zarábajú

Deväť z desiatich slovenských stredoškolákov (90 %) pravidelne na mesačnej báze hospodári s vlastnými peniazmi. Tieto finančné prostriedky ...

17.5.2024 Redakcia FinReport

Experiment: Odstrašujúco ladená komunikácia priniesla do štátneho rozpočtu 2,6 milióna eur

Viac ako 180-tisíc živnostníkom každoročne vzniká povinnosť platiť poistné na sociálne poistenie, alebo sa mení výška ich vymeriavacieho ...

14.5.2024 Martin Jamnický

Rodičia detí neprijatých do materských škôl môžu požiadať o predĺžený rodičovský príspevok

Nárok na poberanie predĺženého rodičovského príspevku majú rodičia detí vo veku od 3 do 6 rokov, ktoré z kapacitných dôvodov neprijali ...

13.5.2024 Redakcia FinReport

Aká bude výška 13. dôchodku v decembri 2024

Poberatelia dôchodkových dávok dostanú tento rok v decembri nový plnohodnotný 13. dôchodok, ktorý bude vyšší než v minulosti. Novela ...

13.5.2024 Martin Jamnický

Odchod do predčasného dôchodku bude po novom menej výhodný

Minulý mesiac schválená novela zákona o sociálnom poistení priniesla nie jednu, ale hneď dve novinky, ktoré zaujímajú slovenských ...

13.5.2024 Redakcia FinReport

Podporte celoslovenskú zbierku Modrý gombík UNICEF

Od 13. do 19. mája 2024 sa koná 18. ročník celonárodnej zbierky Modrý gombík, ktorú organizuje Slovenská nadácia pre UNICEF. Táto zbierka ...

Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay