Hľadaj

Koľko klientov má mať jeden finančný sprostredkovateľ a kedy je ich už priveľa?

Arian Ali Financie Poslať

Na slovenskom finančnom trhu pracuje približne 13 000 finančných agentov. Potenciálnych klientov je však omnoho viac. Sú nimi prakticky všetci obyvatelia Slovenska v produktívnom veku, ktorých je približne 3,5 milióna. Otázkou je, koľko klientov by mal mať jeden agent, aby sa o nich dokázal optimálne postarať?

image

Foto: Shutterstock

Sprostredkovaním zmluvy sa spolupráca len začína

Na prvý pohľad hlavná pracovná náplň všetkých finančných agentov vyzerá rovnako – sprostredkovanie zmlúv. „Z jedného alebo dvoch stretnutí klient ani nemôže mať odlišný pocit. O to viac, ak agent považuje svoju prácu za ukončenú momentom podpisu zmluvy,“ hovorí regionálny riaditeľ spoločnosti Servisné Centrum Marek Sekeráš.

Vzťah medzi maklérom a klientom je založený na dlhodobej spolupráci. „Je dôležité, aby spoločnosti kontrolovali maklérov a motivovali ich k dlhodobej starostlivosti o klienta. Práve to napomáha vybudovaniu potrebného vzťahu. Zároveň je to vizitka dobrého makléra,“ myslí si regionálny riaditeľ spoločnosti Swell Vladimír Poliaček.

Finančný agent je vždy povinný vykonávať svoju činnosť v súlade so zákonom, odborne a v zhode so záujmami klienta. „Počet klientov, ktorí sú v starostlivosti jedného podriadeného finančného agenta, nie je stanovený právnymi predpismi, ani odporúčaním Národnej banky Slovenska. Poskytovanie všetkých informácií a predkladanie dokladov súvisiacich so sprostredkovaním zmluvy o poskytnutí finančnej služby musí byť dodržané pri akomkoľvek počte klientov finančného agenta,“ uvádza hovorca NBS Peter Majer.

Stretnúť sa s klientom je potrebné aspoň raz ročne

„Frekvencia stretávania sa závisí od typu zmlúv a potrieb jednotlivých klientov. Starostlivosť o klienta a servis zmlúv by sa mal vykonávať priebežne podľa potreby, ale v každom prípade minimálne raz za pol roka,“ hovorí V. Poliaček.

Podľa súčasnej legislatívnej úpravy je finančný agent povinný sa s klientom stretnúť minimálne raz za rok a skontrolovať jeho zmluvy. „Nevyhnutnou súčasťou kvalitnej starostlivosti je mať v správe celé klientovo portfólio. Vďaka tomu môže finančný agent všetky zmluvy navzájom zladiť tak, aby prinášali klientovi čo najväčší úžitok. Firmy by preto svojich agentov mali aktívne viesť k preberaniu celého portfólia klienta do svojej správy,“ myslí si regionálna riaditeľka spoločnosti F-one Juliana Veselá.

„Následná starostlivosť buduje meno spoločnosti, a pokiaľ je poskytovaná seriózne a tak, ako sa má, prináša aj svoje ovocie. Preto je nutné do nej investovať minimálne toľko času a pozornosti, ako do získavania nového klienta, a venovať jej maximálnu prípravu. Počet klientov, ktorých má finančný agent v správe, výrazne vplýva na jeho schopnosť poskytovať im svoje služby kvalitne,“ tvrdí M. Sekeráš.

Koľko klientov by mal mať jeden agent?

Konkrétne číslo sa, pochopiteľne, líši medzi spoločnosťami navzájom. Všetky sa však zhodujú v tom, že optimum pre dodržanie kvality je niekde medzi 100 až 250 klientmi na jedného agenta.

„Pre každého finančného agenta by malo byť dôležité nielen sa hnať za novou produkciou, ale aj sa vracať k starým klientom kvôli servisu,“ hovorí J. Veselá.

Každý klient má špecifickú životnú situáciu – od počtu detí, až po spôsob, akým žije a býva. Navyše finančný trh sa neustále mení a vyvíja. Ak má agent dostatok priestoru, vie klientovi vytvoriť portfólio šité na mieru. „Dôležitá je kvalita a pravidelnosť, nie kvantita,“ myslí si M. Sekeráš.

Venovať sa už existujúcim klientom je dôležité aj pre agenta samotného. Ak klient dosahuje svoje ciele, spravidla je spokojný. Dlhodobá spolupráca vedie k stabilite agentovho portfólia a prináša mu pozitívne referencie do budúcnosti.

Sprostredkovanie predaja SFA
Prevezmite činnosť
samostatného finančného agenta
v existujúcej spoločnosti.
Buďte silní a slobodní.
Obráťte sa na nás.

Kľúčové slová

logo
Prečítajte si tiež:
16.4.2021 Arian Ali

Transparentnosť, ekológia a udržateľný rozvoj sa premietajú aj do činnosti finančných agentov

Kapitálový trh sa neustále vyvíja. Či už postupne pod tlakom konkurencie a regulácií, alebo skokovo pod vplyvom krízy. Normy prijímané ...

16.4.2021 Redakcia FinReport

Visa rozšírila možnosti pohybu peňazí, vďaka čomu zvýšila svoj dosah na ďalšie 2 miliardy kariet a bankových účtov

Spoločnosť Visa oznámila rozšírenie svojej platformy o riešenie Visa Direct Payout na priame platby v reálnom čase. Inovácia umožňuje ...

15.4.2021 Redakcia FinReport

Inflácia medziročne poskočila o 1,4 % a smeruje k 2 %. Tabak a benzín zdraželi, no energie a jedlo sú lacnejšie

Spotrebiteľské ceny v marci 2021 vzrástli medzimesačne o 0,5 % a medziročne dokonca o 1,4 %. Hlavnú rolu v náraste inflácie zohrávali tabak ...

15.4.2021 Robert Juriš

Radim Foltýn: Najlepším ambasádorom značky McDonald´s v regióne je šikovný podnikateľ

Niektorými milovaná, inými zatracovaná. Svetovo preslávená a masovo obľúbená značka s nálepkou symbolu konzumnej spoločnosti v čase ...

14.4.2021 Zuzana Mecková

O nemajetkovej ujme pri dopravných nehodách rozhodujú súdy. Zmena môže vodičom priniesť zvýšenie poistného

Škody na majetku, ktoré vzniknú pri dopravných nehodách, sú zo zákona zahrnuté v povinnom zmluvnom poistení (PZP). Čo však urobiť s ...

14.4.2021 Redakcia FinReport

Trh kryptomien sa od začiatku tohto roka zdvojnásobil na dva bilióny dolárov. Polovicu jeho hodnoty tvorí bitcoin

Trh kryptomien neustále naberá na objeme a po prvýkrát v histórii jeho hodnota presiahla dva bilióny dolárov. Vďaka záujmu malých, ale aj ...

13.4.2021 Roland Régely

Teraz je správny čas na „upratanie“ nevýhodných zmlúv. Ušetriť možno desiatky až stovky eur, radia odborníci

Hypotéka, životné poistenie či poistka na auto. Mnohé finančné produkty nestrácajú na popularite ani počas pandémie, a podľa odborníkov ...

9.4.2021 Správy

Rezervy Medzinárodného menového fondu sa navýšia o 650 miliárd eur, schválili ministri financií G20

9.4.2021 (Webnoviny.sk) - Ministri financií hlavných ekonomík sveta schválili návrh na zvýšenie rezerv Medzinárodného menového fondu (MMF) ...

6.4.2021 Redakcia FinReport

Pandémia zasiahla aj deti. Štvrtina z nich prišla o vreckové, ale až štyria z piatich rodičov naďalej pokračujú v sporení na ich budúcnosť

Už rok trvajúca pandémia koronavírusu má veľmi negatívne vplyvy na vzdelávanie detí, a to nielen v škole, ale aj v rámci finančného ...

29.3.2021 Roland Régely

Predaj diaľničných známok klesol o tretinu. Dôvodom je znížená mobilita, ale aj nový typ známky

Národná diaľničná spoločnosť (NDS) eviduje za prvé dva mesiace tohto roku pokles v predaji diaľničných známok. Začiatok roka pritom v ...

26.3.2021 Redakcia FinReport

Pandémia nás núti venovať viac pozornosti finančnej gramotnosti. Mladí ľudia svoje vedomosti preceňujú

Pozitívnym vedľajším efektom pandémie koronavírusu je zvýšenie finančnej gramotnosti ľudí. Nielenže sme upravili svoje výdavky, ale ...

21.3.2021 Redakcia FinReport

Podnikatelia za nové úžitkové vozidlá zaplatia nižšiu daň ako za tie staršie. Zostáva už len niekoľko dní

Už len niekoľko dní zostáva do uplynutia termínu na podanie daňového priznania k dani z motorových vozidiel. Podnikatelia, ktorí vozidlá ...

18.3.2021 Arian Ali

Ako vplývajú fúzie finančných spoločností na vzťah medzi maklérom a klientom?

Fúzie a akvizície finančných spoločností sa nevyhýbajú ani slovenskému trhu. Dôsledky prebratia kmeňa klientov jednej spoločnosti druhou ...

11.3.2021 Redakcia FinReport

Prieskum: Vďaka pandémii sme zodpovednejší vo financiách, viac ako polovica Slovákov si šetrí na dôchodok

Pandémia zvýšila finančnú zodpovednosť Slovákov a súčasne zreálnila prehnané sebavedomie v oblasti finančnej gramotnosti. Dobrá správa ...

7.3.2021 Redakcia FinReport

Slovenské ženy zarábajú o pätinu menej ako muži. Pandémia môže rozdiely v príjmoch ešte viac prehĺbiť

Ženy zarábajú na Slovensku o pätinu menej ako muži. Rozdiel v príjmoch sa pritom za posledné desaťročie zmenil iba minimálne. Slovensko tak ...

6.3.2021 Správy

Finančná pomoc zo štátu nepokrýva všetky aspekty. Podnikatelia zhrnuli, čo im chýba

6.3.2021 (Webnoviny.sk) - Malým a stredným podnikateľom chýbajú v rámci ekonomických opatrení na zmiernenie dopadov koronakrízy odpustenie ...

2.3.2021 Roland Régely

Dostali ste list z dôchodcovskej spoločnosti a nezdá sa vám výška penzie? Žiadnu paniku, je to len časť dôchodku

Ľudia sporiaci v druhom dôchodkovom pilieri dostali v uplynulých týždňoch nový výpis s odhadovanou výškou dôchodku, a mnohých tieto ...

1.3.2021 Redakcia FinReport

Náklady na bývanie: Tento rok ušetríme na energiách, ale produkovanie odpadu nás, naopak, vyjde drahšie

V čase pandémie trávia Slováci a Slovenky viac času doma. Výsledkom je väčšia spotreba energií a vyššia produkcia odpadu. S tým, ...

PHP Developer - študentská brigáda PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení PHP Developer FinTech cloudových riešení

Najčítanejšie

  1. 1.
    V Bratislave otvorili novú výstavu, ktorá je dostupná aj počas pandémie
  2. 2.
    Prichádzate na Slovensko z krajín EÚ? Ak spĺňate určité podmienky, nemusíte ísť do 14-dňovej karantény
  3. 3.
    Transparentnosť, ekológia a udržateľný rozvoj sa premietajú aj do činnosti finančných agentov
  4. 4.
    Visa rozšírila možnosti pohybu peňazí, vďaka čomu zvýšila svoj dosah na ďalšie 2 miliardy kariet a bankových účtov
  5. 5.
    Rizikové životné poistenie: Doba si žiada digitálne riešenia, agenti však uprednostňujú osobný kontakt