Hľadaj

Koľko klientov má mať jeden finančný sprostredkovateľ a kedy je ich už priveľa?

Arian Ali Financie Poslať

Na slovenskom finančnom trhu pracuje približne 13 000 finančných agentov. Potenciálnych klientov je však omnoho viac. Sú nimi prakticky všetci obyvatelia Slovenska v produktívnom veku, ktorých je približne 3,5 milióna. Otázkou je, koľko klientov by mal mať jeden agent, aby sa o nich dokázal optimálne postarať?

image

Foto: Shutterstock

Sprostredkovaním zmluvy sa spolupráca len začína

Na prvý pohľad hlavná pracovná náplň všetkých finančných agentov vyzerá rovnako – sprostredkovanie zmlúv. „Z jedného alebo dvoch stretnutí klient ani nemôže mať odlišný pocit. O to viac, ak agent považuje svoju prácu za ukončenú momentom podpisu zmluvy,“ hovorí regionálny riaditeľ spoločnosti Servisné Centrum Marek Sekeráš.

Vzťah medzi maklérom a klientom je založený na dlhodobej spolupráci. „Je dôležité, aby spoločnosti kontrolovali maklérov a motivovali ich k dlhodobej starostlivosti o klienta. Práve to napomáha vybudovaniu potrebného vzťahu. Zároveň je to vizitka dobrého makléra,“ myslí si regionálny riaditeľ spoločnosti Swell Vladimír Poliaček.

Finančný agent je vždy povinný vykonávať svoju činnosť v súlade so zákonom, odborne a v zhode so záujmami klienta. „Počet klientov, ktorí sú v starostlivosti jedného podriadeného finančného agenta, nie je stanovený právnymi predpismi, ani odporúčaním Národnej banky Slovenska. Poskytovanie všetkých informácií a predkladanie dokladov súvisiacich so sprostredkovaním zmluvy o poskytnutí finančnej služby musí byť dodržané pri akomkoľvek počte klientov finančného agenta,“ uvádza hovorca NBS Peter Majer.

Stretnúť sa s klientom je potrebné aspoň raz ročne

„Frekvencia stretávania sa závisí od typu zmlúv a potrieb jednotlivých klientov. Starostlivosť o klienta a servis zmlúv by sa mal vykonávať priebežne podľa potreby, ale v každom prípade minimálne raz za pol roka,“ hovorí V. Poliaček.

Podľa súčasnej legislatívnej úpravy je finančný agent povinný sa s klientom stretnúť minimálne raz za rok a skontrolovať jeho zmluvy. „Nevyhnutnou súčasťou kvalitnej starostlivosti je mať v správe celé klientovo portfólio. Vďaka tomu môže finančný agent všetky zmluvy navzájom zladiť tak, aby prinášali klientovi čo najväčší úžitok. Firmy by preto svojich agentov mali aktívne viesť k preberaniu celého portfólia klienta do svojej správy,“ myslí si regionálna riaditeľka spoločnosti F-one Juliana Veselá.

„Následná starostlivosť buduje meno spoločnosti, a pokiaľ je poskytovaná seriózne a tak, ako sa má, prináša aj svoje ovocie. Preto je nutné do nej investovať minimálne toľko času a pozornosti, ako do získavania nového klienta, a venovať jej maximálnu prípravu. Počet klientov, ktorých má finančný agent v správe, výrazne vplýva na jeho schopnosť poskytovať im svoje služby kvalitne,“ tvrdí M. Sekeráš.

Koľko klientov by mal mať jeden agent?

Konkrétne číslo sa, pochopiteľne, líši medzi spoločnosťami navzájom. Všetky sa však zhodujú v tom, že optimum pre dodržanie kvality je niekde medzi 100 až 250 klientmi na jedného agenta.

„Pre každého finančného agenta by malo byť dôležité nielen sa hnať za novou produkciou, ale aj sa vracať k starým klientom kvôli servisu,“ hovorí J. Veselá.

Každý klient má špecifickú životnú situáciu – od počtu detí, až po spôsob, akým žije a býva. Navyše finančný trh sa neustále mení a vyvíja. Ak má agent dostatok priestoru, vie klientovi vytvoriť portfólio šité na mieru. „Dôležitá je kvalita a pravidelnosť, nie kvantita,“ myslí si M. Sekeráš.

Venovať sa už existujúcim klientom je dôležité aj pre agenta samotného. Ak klient dosahuje svoje ciele, spravidla je spokojný. Dlhodobá spolupráca vedie k stabilite agentovho portfólia a prináša mu pozitívne referencie do budúcnosti.

Kľúčové slová

logo
Prečítajte si tiež:
16.1.2021 Dominik Horváth

Hľadáte investičné príležitosti? Cez ETF fondy pretekajú miliardy dolárov

Čoraz populárnejšie ETF fondy zažili turbulentný rok. Po prvotnom prepade na začiatku roka 2020 sa dokázali postupne stabilizovať, a v ...

16.1.2021 Redakcia FinReport

Pandémia pomohla objaviť výhody opakovaného eReceptu. Lekárom šetrí prácu, pacientom zase zdravie

Pandémia nového koronavírusu, s ktorou Slovensko bojuje od marca minulého roka, sa podpísala aj pod zvýšenie počtu predpísaných ...

15.1.2021 Redakcia FinReport

Komodity ťažia z nádeje na skorý koniec pandémie, pre zlato by to mohol byť ďalší úspešný rok

Komoditný trh pokračuje v raste aj s príchodom nového roka. Dôvodom je synergický efekt vyplývajúci zo súhry viacerých faktorov. Okrem ...

15.1.2021 Andrea Tittelová

LIVE STREAM s dvoma Kanaďankami, ktoré riadia biznis v odvetviach so silnou prevahou mužov

Financial Report prinesie exkluzívny LIVE rozhovor s dvoma ženami, ktoré riadia firmy v kanadskom Edmontone v oceliarskom, respektíve stavebnom ...

15.1.2021 Zuzana Mecková

Vlk z Wall Street: Aké to bolo stať sa jedným z najbohatších maklérov na Wall Street v 90. rokoch?

Dráma Vlk z Wall Street zachytáva život odvážneho a nenásytného newyorského burzového makléra Jordana Belforta. Toho vo filme nestvárňuje ...

14.1.2021 Redakcia FinReport

Spľasne ďalšia bublina na finančných trhoch? A možno ich úspešná vakcinácia vystrelí ešte vyššie

Najprv informácie o existencii vakcíny, a potom aj začatie očkovania proti koronavírusu priniesli zásadné oživenie na finančných trhoch. No ...

11.1.2021 Redakcia FinReport

Minimálnu mzdu síce máme dvakrát vyššiu ako v Bulharsku, ale až trikrát nižšiu ako v Luxembursku

Zvýšenie minimálnej mzdy na Slovensku v roku 2021 na úroveň 623 eur posunie našu krajinu na 14. priečku medzi krajinami Európskej únie ...

30.12.2020 Redakcia FinReport

Vianočné stoly boli štedrejšie ako vlani, pri darčekoch sme sa trochu uskromnili

Tohtoročné Vianoce na Slovensku boli aj napriek pandémii koronavírusu relatívne bohaté. Podľa štatistík Slovenskej sporiteľne sme kartou v ...

29.12.2020 Arian Ali

Servis je dôležitá súčasť práce finančného agenta. Klienti často ani netušia, že naň majú bezplatný nárok

Napriek dôležitosti servisu finančných zmlúv klienti väčšinou ani len netušia, že naň majú nárok. Pritom je zo zákona povinný a majú ...

24.12.2020 Redakcia FinReport

Tieto Vianoce sú iné ako v minulých rokoch. Sme viac zodpovední, ekologickejší a vnímavejší k svojmu okoliu

Tohtoročné Vianoce sú iné ako tie v predchádzajúcich rokoch. Dokazujú to viaceré prieskumy, ktoré urobili renomované agentúry v ...

22.12.2020 Arian Ali

Kedy sa financie zhodnocujú s čo najvyšším výnosom a, naopak, kedy je riziko investovania čo najmenšie?

Slováci ešte pred 10 rokmi patrili medzi najsporivejšie národy v Európe. Problémom je, že väčšina úspor, a sú to miliardy eur, ležia na ...

20.12.2020 Redakcia FinReport

Kedy počas sviatkov posielať peniaze tak, aby prišli včas?

Platenie účtov a potreba elektronického posielania peňazí sa nám nevyhne ani počas blížiacich sa sviatkov. Počas voľných dní však ...

16.12.2020 Robert Juriš

Slovenská ekonomika je na tom lepšie ako aktuálna epidemiologická situácia

Napriek pesimisticky stúpajúcim krivkám chorobnosti aj úmrtnosti, Národná banka Slovenska (NBS) končí rok 2020 mierne optimisticky. Prepad ...

12.12.2020 Redakcia FinReport

Finančná pohoda v Európe klesá, stres stúpa, a Slováci sú na tom horšie ako vlani

V čase koronakrízy je finančná pohoda mimoriadne dôležitým faktorom, ktorý poukazuje na kvalitu života v jednotlivých krajinách. Z ...

11.12.2020 Redakcia FinReport

Takmer polovica Slovákov si musí šetriť na vianočné darčeky, Bratislavčania za ne chcú minúť viac ako vlani

Takmer polovica Slovákov (45 %) uvádza, že si počas roka sporí na kúpu vianočných darčekov pre svojich blízkych. Oproti minulému roku ...

9.12.2020 Redakcia FinReport

Slovenským domácnostiam stúpajú výdavky za bývanie. Máme ich druhé najvyššie v EÚ

Priemerná slovenská domácnosť zaplatila vlani za bývanie, vodu, elektrinu či plyn takmer tretinu z celkových mesačných výdavkov. Podľa ...

9.12.2020 Redakcia FinReport

Zákon roka je schválený. Vláda ušetrí na sebe, a pomôže školstvu, zdravotníctvu a ministerstvu sociálnych vecí

Poslanci slovenského parlamentu schválili zákon roka. Rozpočet na rok 2021 sa stal realitou. Zahlasovali zaň všetky strany vládnej koalície, ...

8.12.2020 Redakcia FinReport

Predvianočné nakupovanie sa čoraz viac presúva na internet. Darí sa kuriérom, rastú aj bezkontaktné platby

Pandemická situácia výrazne ovplyvnila spôsob, ako nakupujeme. Inak to nie je ani pri predvianočných nákupoch, ktoré sa v podstate preniesli ...

PHP Developer - študentská brigáda PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení PHP Developer FinTech cloudových riešení

Najčítanejšie

  1. 1.
    Bratislavské Staré Mesto spravilo výnimku a dočasne pre koronavírus umožní vstup autom aj do pešej zóny
  2. 2.
    Banská Bystrica spustila komunitné testovanie, zaregistrovali sa už tisícky ľudí
  3. 3.
    Nitra zaznamenala menej COVID-19 pozitívnych ako pred týždňom, otestovali viac ľudí
  4. 4.
    Vlk z Wall Street: Aké to bolo stať sa jedným z najbohatších maklérov na Wall Street v 90. rokoch?
  5. 5.
    Hľadáte investičné príležitosti? Cez ETF fondy pretekajú miliardy dolárov