Hľadaj

Investičné poradenstvo. Čo možno od neho očakávať?

Marek Mittaš Financie Poslať

Zorientovať sa vo svete finančných produktov, spraviť si dôkladné analýzy a čisto racionálne sa rozhodnúť je pre bežného človeka prakticky nemožné. Preto si mnoho ľudí investície vyberá náhodne a nepremyslene, čo, samozrejme, neprináša adekvátne očakávania. To isté platí aj vo firemnej sfére. Riešenie má meno investičný poradca.

Zdroj foto: Pexels.com


Ponuka, ktorú nemožno obsiahnuť

V podstate v každej komerčnej banke na klienta čaká také množstvo investičných produktov, že ich podrobnejšie preštudovanie by si vyžadovalo prakticky niekoľkotýždňovú prácu na plný úväzok. A to nehovoríme o ďalších možnostiach trhu. „V ponuke máme aktuálne viac ako sto investičných možností. Vieme tak vyhovieť klientom, ktorí sú v rozhodovaní o investíciách samostatní a hľadajú napríklad investíciu zameranú na určitý sektor alebo región, s cieľom doplniť svoje portfólio,“ hovorí Anna Jamborová, hovorkyňa ČSOB. 

 

Zároveň uznáva, že pre klienta, ktorý si chce uložiť svoje úspory, je pochopenie ponuky banky španielskou dedinou, a preto dodáva, že na Slovensku má ešte stále veľa ľudí obavy pustiť sa do investovania. Situácia sa však lepší aj vďaka prínosu investičného poradenstva. Pre lepšie zorientovanie sa v problematike ľudia využívajú kvalifikovaných odborníkov. 

„Najčastejšie hľadáme pri investovaní riešenie spoločne s klientmi a v rámci investičného poradenstva postupne budujeme ich portfólio tak, aby vyhovovalo ich investičnému horizontu, ich postoju k očakávanému výnosu a akceptovateľnému riziku. Postupne si Slováci uvedomujú, že z dlhodobejšieho hľadiska sa nestačí spoliehať len na sporiace účty a termínované vklady. Pred samotným investovaním však má mnoho z nich rešpekt – brzdí ich strach, nedostatok vedomostí či skúseností, ale aj času,“ vysvetľuje Jamborová. Jednoducho povedané, investičný poradca nastaví tok financií tak, aby dokázal plniť vaše sny, predstavy a potreby.

Budúcnosť nepozná, ale predíde chybám

Investovanie je špecifickou oblasťou „podnikania“. Okrem racionálnych argumentov do hry vstupujú emócie, ktoré pre obchod nie sú práve najlepšie. Poradca nevstupuje do hry len ako informačná autorita. „Je dobré mať k dispozícii spoľahlivého partnera – investičného poradcu. Nie preto, že by disponoval zaručenými informáciami o budúcom vývoji na finančných trhoch. Budúcnosť je zo svojej podstaty neistá a najväčší vplyv na trhy majú zvyčajne udalosti, ktoré nikto neočakával. Úlohou poradcu je najmä ochrániť investorov pred chybami, ktoré robia. Často totiž podliehame emóciám, podvedome si vyberáme informácie, ktoré potvrdzujú náš názor, očakávame, že vývoj v nedávnej minulosti bude pokračovať. Samozrejme, všetko vnímame citlivejšie, keď ide o naše vlastné peniaze. Skúsený poradca má objektívny odstup, a to je jednoznačne jeho plus,“ hovorí o výhodách práce s poradcom A. Jamborová. Investičné poradenstvo preto nie je jednorazovou záležitosťou a na správne nastavenie portfólia je potrebné klienta spoznať. „Ku klientom pristupujeme individuálne a snažíme sa čo najpresnejšie definovať ich investičný profil, aby sme vedeli správne určiť vhodné produkty, z ktorých si klient bude vedieť vybrať,“ hovorí o prístupe poradcu Barbora Štubňová, vedúca oddelenia Depozitá a investície VÚB.

 

Komplexné poradenstvo

Správa financií nie je len o investíciách, ale aj o správnom nastavení celého portfólia. Investičné poradenstvo tak môže zahŕňať služby spojené s predajom a kúpou nehnuteľností s cieľom zhodnocovania prostriedkov, poradenstvo pre kupujúceho alebo predávajúceho pri pozemkových investičných transakciách a množstvo ďalších možností. „Klientom sa snažíme nájsť investorov, respektíve investorom nájsť investičné príležitosti. Tiež je to komplexná činnosť od spracovania podkladov cez oslovenie investorov, stanovenie hodnoty transakcie, vyjednávanie, až po closing,“ hovorí Roman Krajčír, Managing Director spoločnosti Promi Finance, s. r. o. V centre pozornosti je aj vzťah klienta a banky. Klient dostáva potrebné informácie napríklad o tom, aké podklady treba zaslať do banky. Tieto dokumenty musia mať formu a obsah, ktorý je akceptovateľný pre banku. Poradenské služby teda klientom pomáhajú vyhnúť sa porušeniu zmluvných podmienok s bankou, a tak nie je vystavený sankčným úrokom, poplatkom alebo iným rizikám vyplývajúcich z porušenia zmlúv. „Je to komplexná činnosť,“ uzatvára Krajčír.

logo
Prečítajte si tiež:
22.6.2025 Redakcia FinReport

Zruší sa ministerstvo cestovného ruchu a športu?

Minister cestovného ruchu a športu SR na tlačovej konferencii dôrazne odmietol návrh opozície na zrušenie rezortu a škrt rozpočtu o 100 ...

22.6.2025 Redakcia FinReport

Štát poskytne podporu letným športovým táborom

Ministerstvo cestovného ruchu a športu SR v júni 2025 spustilo výzvu na dotácie pre športové pohybové tábory mládeže. Cieľom je podporiť ...

17.6.2025 Tlačová správa

Chýba vo vašom regióne všeobecný lekár? Dôvera poisťovňa pomôže v 56 obciach otvoriť nové ambulancie pre deti aj dospelých

Dôvera poisťovňa je pripravená poskytnúť všeobecným lekárom státisíce eur za to, že si zriadia ambulanciu v regiónoch so zníženou ...

17.6.2025 Tlačová správa

Stále viac domácností dôveruje poisťovni PREMIUM

Poisťovňa PREMIUM vykazuje výrazne rastúci trend v počte novouzatvorených poistných zmlúv v oblasti poistenia domov, bytov a domácností. ...

17.6.2025 Tlačová správa

Viete, ktoré kúpele si vlani vybralo najviac poistencov Dôvera poisťovne?

Už viac ako dva roky si môžu poistenci Dôvera poisťovne sami vyberať kúpeľné zariadenie, kde sa chcú liečiť. Pozrite si zoznam kúpeľov, ...

16.6.2025 NeoTax

Slovenský podnikateľ v Česku: Ako si bez komplikácií založiť firmu?

Podnikateľské prostredie v Česku láka čoraz viac slovenských firiem aj jednotlivcov. Vďaka spoločnému trhu EÚ a blízkosti oboch krajín ...

12.6.2025 Redakcia FinReport

Centrá služieb cudzincom pomáhajú s integráciou a pobytovými záležitosťami

Centrá služieb cudzincom (CSC) v Bratislave, Žiline a Košiciach poskytujú odbornú asistenciu pri vybavovaní pobytových záležitostí a ...

10.6.2025 Redakcia FinReport

440 miliónov eur do čistejšieho priemyslu a modernizácie teplárenstva

Ministerstvo životného prostredia SR oznámilo investíciu 440 miliónov eur z Modernizačného fondu na podporu dekarbonizácie priemyslu a ...

10.6.2025 Martina Staňová

Hypotéky s 1%-ným úrokom od Štátneho fondu rozvoja bývania: Pre koho sú určené a ako ich získať?

Na financovanie kúpy bytu sa dá, okrem pôžičiek z komerčných bánk, využiť aj zvýhodnený úver zo Štátneho fondu rozvoja bývania ...

10.6.2025 Tlačová správa

Národný futbalový štadión prináša ročne takmer 45 mil. eur.

Ročne ho navštívi až 432 500 návštevníkov, pričom 31 % z nich sú zahraniční turisti. Národný futbalový štadión, spĺňajúci prísne ...

7.6.2025 Redakcia FinReport

Doprava v Bratislave je od júna drahšia

Od 1. júna 2025 vstúpila do platnosti nová tarifa Integrovaného dopravného systému v Bratislavskom kraji (IDS BK), ktorá prináša zvýšenie ...

5.6.2025 Redakcia FinReport

Nové oddelenie detskej neurochirurgie

Národný ústav detských chorôb (NÚDCH) v Bratislave v máji otvoril nové priestory Oddelenia detskej neurochirurgie. Modernizované oddelenie ...

2.6.2025 Redakcia FinReport

Ministerstvo spravodlivosti podpísalo kolektívnu zmluvu: Príslušníci ZVJS dostanú odmenu 800 eur

Minister spravodlivosti podpísal kolektívnu zmluvu so Zborom väzenskej a justičnej stráže (ZVJS). Dohoda zabezpečuje zachovanie sociálnych ...

1.6.2025 Redakcia FinReport

Ministerstvo financií varuje pred návrhom na zmenu dane z finančných transakcií

Ministerstvo financií SR (MF SR) označilo návrh na úpravu dane z finančných transakcií za technicky nevykonateľný a legislatívne ...

1.6.2025 Redakcia FinReport

Spotrebiteľské práva sa posilňujú: Vláda schválila právo na opravu a zákaz greenwashingu

V stredu 21. mája 2025 vláda Slovenskej republiky schválila novelu Zákona o ochrane spotrebiteľa, ktorú predložila ministerka hospodárstva ...

30.5.2025 Redakcia FinReport

Hlohovský zámok čaká rekonštrukcia za 1,2 milióna eur

Ministerstvo investícií, regionálneho rozvoja a informatizácie SR (MIRRI) podpísalo zmluvu na financovanie obnovy Hlohovského zámku vo výške ...

28.5.2025 Redakcia FinReport

Vláda uvoľnila 10,8 milióna eur na refundáciu výdavkov samospráv po povodniach

Vláda Slovenskej republiky schválila uvoľnenie viac ako 10,8 milióna eur na riešenie následkov povodní, ktoré zasiahli krajinu v druhej ...

23.5.2025 Redakcia FinReport

Partner Positive 2025: Vďaka online poisteniu cez MultiKalkulacka.sk sa ušetrilo 422 ton papiera

Aplikácia MultiKalkulacka.sk z dielne spoločnosti Positive je najrozšírenejším porovnávačom poistenia na slovenskom trhu. Prostredníctvom ...

Jún

 
P
U
S
Š
P
S
N
24. týždeň
9.
Pondelok (09.06.2025)
Stanislava,
10.
Utorok (10.06.2025)
Margaréta, Gréta,
11.
Streda (11.06.2025)
Jesika,
13.
Piatok (13.06.2025)
Anton,
14.
Sobota (14.06.2025)
Vasil,
15.
Nedeľa (15.06.2025)
Vít,
27. týždeň
Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay