FINfest ukázal, čo dnes finančných poradcov naozaj zaujíma

Foto: FINfest

Organizátori tento rok po prvý raz využili službu Datel, aby zo súhrnných dát zistili, kto je typický návštevník FINfestu. „Na FINfest prichádzajú poradcovia z rôznych spoločností, regiónov aj špecializácií. Je to zaujímavá vzorka trhu a bola by škoda nepozrieť sa na ňu aj cez dáta,“ hovorí organizátor FINfestu Martin Viktora. Datel bol zároveň platinovým partnerom konferencie.

Návštevník FINfestu ani zďaleka nie je špecialistom na jeden produkt. Trendom je komplexné poradenstvo

Z overených účastníkov má od Českej národnej banky oprávnenie:

• 93 % na poistenie,
• 79 % na úvery,
• 74 % na investície,
• 64 % na penzijné produkty.

Foto: FINfest

Jeden poradca môže mať viac oprávnení – a väčšina ich naozaj má viac. Všetky štyri oprávnenia má 52 % overených účastníkov, ďalšia pätina má tri z nich. Na jediný produkt sa špecializuje len zhruba každý siedmy poradca (14,5 %), najčastejšie na poistenie.

Investície už dávno nie sú okrajovou témou, oprávnenie na ne majú traja poradcovia zo štyroch. Samotné penzijné produkty pritom neponúka nikto z overených poradcov – penzie sú vždy súčasťou širšej ponuky. Dáta potvrdzujú trend, ktorý je na trhu vidieť už dlhší čas: klienti čoraz častejšie chcú jedného poradcu, ktorý zvládne ich financie komplexne.

Ostrieľaní matadori aj nová generácia

Priemernému návštevníkovi FINfestu je 39 rokov a v odbore pôsobí takmer 13 rokov. Viac ako polovica overených poradcov (53 %) má za sebou vyše desať rokov praxe, šestina dokonca viac ako dvadsať. Skúsenejší návštevníci sú často manažérmi poradenských skupín alebo majiteľmi menších s. r. o. Na FINfeste je však vidieť aj prílev nových ľudí: štvrtina účastníkov je v odbore najviac päť rokov a takmer každý piaty (18 %) nemá ani tridsať.

Na FINfest prišli poradcovia zo všetkých 14 krajov a z viac ako 30 poradenských spoločností. Najsilnejšie bola zastúpená Praha (24 %) a Stredočeský kraj (22 %).

Produktové novinky ustúpili. Vyhrali obchodné témy, osobný rozvoj a AI

FINfest tento rok predstavil novinku: službu „Můj FINfest“, v ktorej si návštevníci mohli zostaviť a zdieľať vlastný program a networkingové aktivity. Tí, ktorí ju využili, si do programu uložili v priemere sedem z 38 bodov programu. Najčastejšie si vyberali tieto témy:

• Prečo vaše argumenty nefungujú: čo mozog toho druhého skutočne potrebuje, aby prikývol
• Psychológia ovplyvňovania a predaja
• AI ako pracovný systém finančného poradcu
• Motivačné mýty a bludy
• Služba ako zážitok, na ktorý klienti nezabudnú

Hneď za nimi nasledovali produktovo zamerané panely a workshopy a témy regulácie.

Foto: FINfest

FINfest ako ukazovateľ smeru vývoja finančného poradenstva a centrum osvety

FINfest je vplyvným miestom, kde sa stretávajú poradcovia, banky, poisťovne, investičné spoločnosti, štátna správa aj dodávateľské firmy. O partnerstvo je veľký záujem a nie každú ponuku organizátori prijmú. Tento rok odmietli sedem spoločností, väčšinou z investičnej brandže.

„Nechceme, aby naša konferencia legitimizovala produkty, pri ktorých máme vopred vážne pochybnosti o ich kvalite. Najmä firmy z oblasti investícií preverujeme dôkladnejšie, po novom aj s pomocou externých expertov,“ vysvetľuje Martin Viktora. Rovnaký prístup platí na FINfeste aj pre program konferencie: FINfest sa nevyhýba ani otvorenej diskusii o aktuálnych kauzách.