Boj proti praniu špinavých peňazí dostáva prísnejšie pravidlá

Foto:Shutterstock

Navzájom prepojené registre

Nová legislatíva dáva finančným spravodajským jednotkám viac právomocí na analýzu a odhaľovanie prípadov prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ako aj na pozastavenie podozrivých finančných transakcií.

Legislatívna úprava kladie vyššiu pozornosť v prípade mimoriadne bohatých ľudí s celkovým majetkom nad 50 miliónov eur. Zavádza tiež celoeurópsky limit vo výške 10-tisíc eur pre platby v hotovosti s výnimkou platieb medzi súkromnými osobami v neprofesionálnom prostredí. Zameriava sa tiež na dodržiavanie cielených finančných sankcií a na zabránenie ich obchádzaniu.

Citlivé informácie by mali byť uchovávané vo vnútroštátnych registroch, ktoré by mali byť navzájom prepojené na úrovni Európskej únie. V registroch budú okrem aktuálnych informácií aj údaje staré minimálne päť rokov.

Pod dohľadom nového úradu EÚ

Nad bezpečnosťou finančných operácií a prevenciou pred ich zneužívaním bude po novom bdieť nový Úrad Európskej únie pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLA), ktorý bude sídliť v nemeckom Frankfurte nad Mohanom.

V jeho hľadáčiku sa budú nachádzať najmä najrizikovejšie finančné subjekty. Jeho úlohou bude zasiahnuť v prípade zlyhania a bude mať na starosti aj prípadné spory medzi inštitúciami. Dohliadne tiež na plnenie udelených sankcií.

Aby mohol balík zákonov v preventívnom pôsobení proti praniu špinavých peňazí vstúpiť do platnosti, musí ho ešte schváliť Rada EÚ. Po tomto odobrení by mal byť zverejnený v Úradnom vestníku EÚ.