Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Balík zákonov na boj proti praniu špinavých peňazí je schválený. Prinesú prísnejší dohľad aj pokuty

Robert Juriš Financie Poslať

Európska únia definitívne schválila balík opatrení zameraných na sprísnenie boja proti praniu špinavých peňazí. Pri ochrane občanov a finančného systému Únie stanovujú napríklad maximálny limit pre platby v hotovosti na 10-tisíc eur. Sľubujú tiež prísnejší dohľad nad vybranými spoločnosťami, organizáciami a jednotlivcami, v čom by malo pomôcť aj vytvorenie novej agentúry, ktorá bude dohliadať na najrizikovejšie subjekty pôsobiace na finančnom trhu.

Pranie špinavých peňazí

Foto: Shutterstock

Najzásadnejšie zmeny

Rada Európskej únie vytvorila novú smernicu, ktorá komplexne harmonizuje pravidlá boja proti praniu špinavých peňazí, od čoho si sľubuje zúženie priestoru pre pôsobenie subjektov s nekalými úmyslami na finančnom trhu. Opatrenie odsúhlasili ministri členských krajín na svojom rokovaní v Bruseli. Europoslanci smernicu schválili už v apríli tohto roku.

Balíček opatrení rozširuje pravidlá boja proti praniu špinavých peňazí na nové povinné subjekty. Tými sú takmer všetky spoločnosti pôsobiace v rámci kryptosektora, ďalej sú to obchodníci s luxusným tovarom či futbalové klubyšportoví agenti.

95243

Nariadenie tiež stanovuje prísnejšie požiadavky na povinnú starostlivosť, upravuje definíciu skutočného vlastníctva a okrem iného stanovuje limit 10-tisíc eur na hotovostné platby.

Dohľad aj sankcie

Smernica tiež zriaďuje nový Európsky orgán pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLA), ktorý bude mať priame aj nepriame právomoci v oblasti dohľadu nad vysokorizikovými povinnými subjektmi pôsobiacimi vo finančnom sektore.

67580

V prípade závažného, ​​systematického alebo opakovaného porušovania priamo uplatniteľných požiadaviek bude úrad okrem právomocí dohľadu a v záujme zabezpečenia dodržiavania smernicou stanovených pravidiel ukladať vybraným povinným osobám peňažné sankcie.

Viacero limitov

Legislatívna úprava bude venovať vyššiu pozornosť aj dohľadu na mimoriadne bohatých ľudí s celkovým majetkom nad 50 miliónov eur. Zameriava sa tiež na dodržiavanie cielených finančných sankcií a na zabránenie ich obchádzaniu.

Citlivé informácie by mali byť uchovávané vo vnútroštátnych registroch členských štátov EÚ, ktoré by mali byť navzájom prepojené na úrovni Európskej únie. V registroch budú okrem aktuálnych informácií aj údaje staré minimálne päť rokov.

Aké budú ďalšie kroky

Schválením balíka zákonov Radou EÚ je proces kreovania legislatívnych úprav súvisiacich s ochranou pred praním špinavých peňazí na úrovni orgánov Európskej únie ukončený. Znenie zákonov nadobudne platnosť uverejnením v Úradnom vestníku EÚ. Členské štáty Únie teraz budú mať dva roky na transpozíciu niektorých častí smernice do vlastnej legislatívy.

67717

Úrad Európskej únie pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLA) bude sídliť v nemeckom Frankfurte a fungovať začne v polovici nasledujúceho roka.

logo
Prečítajte si tiež:
21.7.2024 Redakcia FinReport

Investície do ochrany životného prostredia v EÚ vlani dosiahli 67 miliárd eur

Európsky štatistický úrad Eurostat odhaduje, že v roku 2023 krajiny Európskej únie investovali do ochrany životného prostredia 67 miliárd ...

21.7.2024 Redakcia FinReport

Počet smrteľných nehôd na Slovensku je alarmujúci, najčastejšou príčinou sú mobily

Podľa Európskej komisie patrí Slovensko aktuálne v rámci Európskej únie k piatim krajinám, ktoré majú nadpriemerný počet úmrtí pri ...

20.7.2024 Redakcia FinReport

Daňové priznania: Malé a stredné podniky ich podávali naposledy bez daňových licencií

V tomto roku podávali malé a stredné podniky daňové priznanie posledný raz bez toho, aby museli zohľadňovať daňové licencie. Tie síce ...

20.7.2024 Redakcia FinReport

Firemné vklady na bežných účtoch klesajú, no podnikatelia sú pri investovaní stále mimoriadne opatrní

Slovenskému podnikovému sektoru sa darí – aspoň z pohľadu objemu peňazí, ktoré majú uložené v bankách. Celkové vklady nefinančných ...

19.7.2024 Mário Špilberger

Ako si v zahraničí vybrať hotovosť čo najvýhodnejšie?

Aby sme mali prístup k svojim financiám na dovolenke, je dobré mať so sebou hotovosť v mene danej krajiny, ktorú si môžeme zvyčajne zameniť ...

19.7.2024 Martin Jamnický

Aké zmeny čakajú na živnostníkov a SZČO počas tohtoročného leta

Na väčšinu živnostníkov a ostatné samostatne zárobkovo činné osoby (SZČO) čakajú v lete zmeny, ktoré súvisia s ich odvodovými ...

19.7.2024 Redakcia FinReport

Futbalové Euro prinieslo masívny nárast tržieb v nemeckých reštauráciách, najviac v Dortmunde

Každé veľké športové podujatie prináša aj ekonomický rozmach daného regiónu napríklad v podobe zvýšených tržieb pre poskytovateľov ...

19.7.2024 Robert Juriš

Priemerná cena bytov ponúkaných v Bratislave prekročila hranicu 5-tisíc eur za meter štvorcový

Trh s bytmi v hlavnom meste pomaly ožíva – pribúdajú nové byty a rastú aj ich predaje. Cena bytov ponúkaných v Bratislave po prvý raz ...

19.7.2024 Redakcia FinReport

Štátnemu rozpočtu má pomôcť nová daň z bankových prevodov

Schyľuje sa k ďalšej dani, na ktorú by sa mali poskladať všetci občania Slovenska. Podľa Denník N vláda chystá zdanenie všetkých ...

18.7.2024 Redakcia FinReport

Ako sa zvýši stravné na pracovných cestách a hodnota gastrolístkov?

Zamestnanci, ktorí sa stravujú v reštauráciách a iných stravných zariadeniach, budú od začiatku septembra tohto roka dostávať od svojich ...

18.7.2024 Redakcia FinReport

Daňové priznania v tomto roku prinesú do štátneho rozpočtu 3,9 miliardy eur

Finančná správa SR tento rok prijala historicky najviac 1,31 milióna daňových priznaní v celkovom objeme 3,9 miliardy eur. V porovnaní s ...

18.7.2024 Robert Juriš

Čoraz viac občanov sa u NBS sťažuje na finančné inštitúcie

Jedným zo spôsobov, ako sa domôcť spravodlivosti vo svete financií, je obrátiť sa na orgán dohľadu nad finančným trhom, teda na Národnú ...

16.7.2024 Roland Régely

Finanční agenti: Kto si najviac polepšil a kto pohoršil oproti predchádzajúcemu roku?

Poznáme poradie najúspešnejších finančných agentov na Slovensku za uplynulý rok. Po zverejnení účtovných závierok väčšiny ...

15.7.2024 Redakcia FinReport

Daniari varujú pred podvodnými SMS správami

Podvodníci si stále nedajú pokoj. Finančná správa SR opäť upozorňuje na podvodníkov, ktorí sa snažia oklamať daňovníkov. Tentoraz im ...

12.7.2024 Redakcia FinReport

Rast reálnych miezd pokračuje. V ktorých odvetviach sa zvyšujú najrýchlejšie?

Rast reálnych miezd na Slovensku je realitou už niekoľko posledných mesiacov. Počas mája 2024 si najviac prilepšili zamestnanci v doprave so ...

12.7.2024 Robert Juriš

V prvej polovici tohto roka pribudlo v druhom pilieri takmer 70-tisíc sporiteľov

Počet sporiteľov v druhom dôchodkovom pilieri každý mesiac stúpa. Tomuto trendu nezabránilo ani znevýhodnenie podmienok sporenia znížením ...

8.7.2024 Redakcia FinReport

Študenti, brigádujete na dohodu? Požiadajte zamestnávateľa o odvodovú úľavu a zarobíte viac

Mnoho študentov si počas letných prázdnin hľadá brigádu. Ak so svojim zamestnávateľom uzavriete dohodu o brigádnickej práci študentov, ...

6.7.2024 Redakcia FinReport

Najnižšie ceny v rámci EÚ majú východoeurópske štáty, aj Slovensko je pod priemerom Únie

Mohlo by sa zdať, že ceny tovarov a služieb v jednotlivých krajinách Európy by si mali byť viac-menej podobné. Ceny sa však líšia, a to ...

Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay