AFISP: Digitalizácia finančného sprostredkovania napreduje. Osobný kontakt je potrebný len vo výnimočných prípadoch
Karanténne opatrenia spojené s pandémiou koronavírusu ešte viac urýchľujú inovatívne zmeny vo finančnom sektore, finančné sprostredkovanie nevynímajúc. Komunikácia je už plne online, výnimku predstavuje len výhradná žiadosť alebo potreba klienta.

Foto: Shutterstock
Takmer všetci komunikujú online
„V ostatných rokoch naši členovia intenzívne investovali do digitálnych technológií a skvalitňovania elektronickej komunikácie. Najmä veľké sprostredkovateľské siete dokázali osobný kontakt a fyzické podpisovanie zmlúv veľmi rýchlo nahradiť modernými digitálnymi technológiami. Vlani dokonca prešli na online komunikáciu takmer všetci naši členovia,“ konštatuje generálna tajomníčka Asociácie finančných sprostredkovateľov a finančných poradcov (AFISP) Darina Huttová.
Podľa nej sektor už v čase príchodu pandémie koronavírusu patril medzi tie, ktoré boli na krízovú situáciu pripravené. Vzhľadom na prijaté opatrenia a snahu chrániť finančných agentov aj ich klientov pred koronavírusom tak v súčasnosti absolútne neodporúča vynucovanie si osobného kontaktu.
„Komunikácia je plne online. Osobné stretnutia sa môžu uskutočniť len na základe výhradnej žiadosti alebo potreby klienta,“ podotýka D. Huttová a dodáva, že nápomocná bola aj Národná banka Slovenska, ktorá vydala relevantné usmernenie pre elektronickú komunikáciu. Osobný kontakt pri overení identifikácie klienta je potrebný, ak dochádza k plneniu povinností podľa osobitného zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a pred financovaním terorizmu.
Papierové zmluvy sú na ústupe
Tlak na reguláciu činností subjektov finančného trhu prináša ich povinnosť vnášať do svojich služieb nové technológie, ale na druhej strane znamená nielen skvalitnenie práce, ale aj komfort pre finančných spotrebiteľov a, v konečnom dôsledku, opätovný rast ziskovosti.
Namiesto dlhých týždňov a mesiacov schvaľovania finančného produktu totiž dnes skutočne stačí pár hodín a niekoľko klikov na smartfóne, respektíve v mobilnej aplikácii. Aj takto sa v ostatných rokoch zmenil finančný svet. Papierové zmluvy sú na ústupe, spracovávajú a podpisujú sa elektronicky, biometricky. Poistné udalosti je tiež možné nahlasovať elektronicky.
Množstvo online výhod pre klientov
„Digitalizácia prináša benefity pre klientov, finančné inštitúcie, ako aj finančných sprostredkovateľov a poradcov. Napríklad úsporu času a nákladov, zrýchlenie procesu akceptácie zmluvy pri životnom poistení vrátane medicínskeho upisovania, zrýchlenie toku platieb poistného, poistných plnení či provízií alebo výrazné zníženie environmentálnej záťaže,“ vypočítava predseda predstavenstva AFISP Martin Lancz.
Spoločnosti, ktoré asociácia zastupuje, aj podľa neho výrazne investovali do digitalizácie a nových technológií, aby sa skvalitnila práca a tým aj kvalita služieb klientom. „Bežné sú tak dnes už mobilné aplikácie s užitočnými službami. Klienti majú v aplikáciách uložené všetky zmluvy, kontaktné údaje, cez aplikáciu môžu nahlasovať poistné udalosti, porovnávať si finančné produkty a podobne,“ spresňuje M. Lancz.
V styku s klientom sa využívajú aj chatboty. Sprostredkovatelia už dnes komunikujú s finančnými inštitúciami online cez webservisy. Takáto forma prináša aj vysokú bezpečnosť ochrany dát pred zneužitím. „Online nástroje zefektívňujú poskytované služby, zvyšujú ich kvalitu, a finanční agenti tak majú viac času venovať sa svojim klientom, finančným spotrebiteľom,“ uzatvára šéf AFISP.
Mzdová kalkulačka - výpočet čistej mzdy a ceny práce
Mzdová kalkulačka ADVANCED
Tehotenské: Online kalkulačka na výpočet dávky
Kalkulačka materskej dávky
Valorizácia dôchodkov
Kalkulačka na výpočet dôchodku
Kalkulačka na výpočet dôchodkového veku
Kalkulačka na výpočet vdovského dôchodku
Kalkulačka sirotského dôchodku
Kalkulačka minimálneho dôchodku
Hypotekárna kalkulačka
Porovnanie zdravotných poisťovní
DPH kalkulačka pre rok 2025
Investičná kalkulačka
2025

Finanční agenti

Kryptomeny

Unicef

Zamestnanie


SPRAVODAJSTVO





Najčítanejšie
- 1.Peniaze z druhého piliera pôjdu na výstavbu bytov a ciest
- 2.Kam až klesnú úrokové sadzby hypoték v roku 2025 a čo to urobí s realitným trhom
- 3.Podnikateľský účet bude povinný a štát zdaní jednotlivé platby
- 4.Slováci sa v zdraví dožívajú menej ako obyvatelia väčšiny krajín EÚ
- 5.Vo vlastníctve kryptomien vedú Argentínčania pred Brazílčanmi