Zmiešané fondy

Pomer akcií a dlhopisov, prípadne iných finančných nástrojov vo fonde, sa líši podľa zamerania investičnej politiky fondu.[2]

Zmiešané fondy sú strednou cestou medzi kolísavými akciovými fondmi a konzervatívnejšími dlhopisovými fondmi. Pomer je v každom fonde iný, preto je dôležité zistiť si informácie o zameraní fondu.

Zmiešané fondy sú vhodné pre ľudí, ktorí nemajú dostatok peňazí na to, aby investovali do viacerých fondov. Môžu tak využívať bezpečnosť dlhopisov a vyššie zhodnotenie akcií v rámci jedného fondu. Do zmiešaných fondov je vhodné investovanie zhruba na tri roky.[3]

Výhody a nevýhody zmiešaných fondov

- nižší stupeň regulácie má za následok nižšie náklady na právne zastúpenie a prevádzkové náklady zmiešaného fondu,

- čím nižšie sú náklady, tým menšie sú výnosy fondu,

- ak zmiešaný fond a porovnateľný podielový fond vykazujú presne rovnakú hrubú výkonnosť, čistý výnos zmiešaného fondu by bol pravdepodobne lepší, pretože jeho výdavky boli nižšie ako náklady podielového fondu,

- nevýhodou zmiešaných fondov je, že nemajú symboly tickeru a nie sú verejne obchodovateľné,

- tento nedostatok verejných informácií môže externým investorom sťažiť sledovanie kapitálových výnosov, dividend a úrokových výnosov fondu.