Hľadaj

Indexové fondy

Indexové fondy sú podielové fondy alebo častejšie ETF fondy, ktoré využívajú pasívnu správu založenú na kopírovaní zvoleného indexu (benchmarku). Pri investovaní do indexových fondov – ETF (okrem takmer nulových poplatkov) nekupujete podiely, ale akcie indexového fondu. Jednoducho povedané, je to oveľa jednoduchší a rýchlejší spôsob investovania, ako sú klasické podielové fondy.[1]
Obsah

Fond je určený na dlhodobé investovanie (10 rokov a viac) a vytvára priestor pre vysoké zhodnotenie finančných vkladov. Ocení ho najmä dynamický typ klienta akceptujúci vysoké riziko kolísania hodnoty fondu, ktorý uprednostňuje šancu na vysoké zhodnotenie investície.

Fond ponúka strednú úroveň investičného rizika. Majetok fondu tvorí najmä menej riziková hotovosť na bežnom účte a na termínovaných vkladoch za účelom zabezpečenia potrebnej likvidity a viac rizikové akciové investície.[2]

 

Väčšina indexových fondov ETF sa spravuje pasívne. Kopíruje sa v nich vopred vybraný index, teda cena vybraných akcií spoločností vo zvolenom regióne (napríklad americké či európske akcie) alebo vo vybranom segmente (napríklad technologické firmy, firmy v potravinárstve, energetike, stavebníctve). Investuje sa podľa vopred stanovených pravidiel (napríklad do akcií alebo dlhopisov s vyššou dividendou, nízkou volatilitou).[3]

 

Výhody indexových fondov

- indexové fondy predstavujú elegantný a jednoduchý spôsob, ako investovať prakticky do celého akciového trhu určitej krajiny alebo regiónu pomocou jedného nástroja,

- prinášajú výbornú diverzifikáciu, likviditu a nízke poplatky,

- máme informácie, ako bude portfólio fondu investované a aké riziko takouto investíciou podstupujeme,

 - takisto vieme, že výkonnosť fondu bude kopírovať výkonnosť indexu a nebude do nej vstupovať názor správcu fondu.[4]

 

Druhy indexových fondov

- Syntetické – tieto fondy kopírujú vývoj vybraného indexu prostredníctvom derivátov.

- Fyzické – akcie vybraných spoločností sa nakupujú priamo prostredníctvom burzy cenných papierov.

- Distribučné – investor má právo na dividendu, ktorú vyplácajú spoločnosti v danom indexovom fonde, no tieto dividendy podliehajú zdaneniu.

- Akumulačné – spoločnosti v týchto fondoch síce vyplácajú dividendu, ale indexový fond ich klientovi nevypláca a reinvestuje ich do aktuálneho portfólia. Výhodou je v tomto prípade nadväzujúce oslobodenie od dane. V praxi sa stretávame prevažne s akumulačnými fondmi.[5]

 

 

Zdroje:

[1] [3] FINANČNÝ KOMPAS. 2022. Investovanie do indexových fondov: Kedy sa oplatí? In Financnykompas.sk [online]. [cit. 2023-02-20]. Dostupné z: https://www.financnykompas.sk/clanok/investovanie-do-indexovych-fondov-kedy-sa-oplati

[2] NN. 2023. Indexový fond. In Nn.sk [online]. [cit. 2023-02-20]. Dostupné z: https://www.nn.sk/zivotne-poistenie/financne-fondy/prehlad-fondov/indexovy-fond.html

[4] NBS. Finančné produty: Indexové fondy. In 5penazi.sk [online]. [cit. 2023-02-20]. Dostupné z: https://5penazi.sk/vzdelavaci-obsah/indexove-fondy/

[5] KUNZO, P. 2022. Dôchodkové piliere, investovanie a sporenie: Čo sú indexové fondy a prečo ich využívať? In Ekofinancie.sk [online]. [cit. 2023-02-20]. Dostupné z: https://ekofinancie.sk/preco-indexove-fondy/

 

Prečítajte si tiež:
23.4.2025 Patrik Lahuta

Hodnotové vs. rastové investovanie: Je čas vymeniť rast za bezpečie?

Svetové akciové trhy zažívajú v posledných týždňoch jednu z najbúrlivejších etáp posledných rokov. Neistota medzi investormi rastie a ...

3.1.2025 Robert Juriš

Aké novinky nás čakajú v dôchodkovom sporení, ktoré má za sebou rekordný rok

Rok 2025 bude plný zmien. Niektoré sa dotknú aj sporiteľov v druhom pilieri. Zvýšila sa napríklad referenčná suma, od ktorej sa odvíja ...

3.10.2024 Robert Juriš

Hodnota úspor v dôchodkovom sporení dosiahla rekordné hodnoty

Hodnota dobrovoľných dôchodkových úspor v treťom pilieri na Slovensku je v súčasnosti už viac ako 4 miliardy eur. Od začiatku tohto roka ...

25.7.2024 Robert Juriš

Druhý pilier: V indexových fondoch sú už dve tretiny úspor

Druhý dôchodkový pilier zmenil svoju štruktúru a od minulého roka zvýšil dynamiku sporenia. V indexových dôchodkových fondoch je dnes už ...

19.6.2024 Roland Régely

O dôchodky sa zaujímame čoraz viac, príčinou sú obavy o ich výšku v budúcnosti

Viac ako dve tretiny opýtaných v prieskume agentúry Focus uvádzajú, že sú v prvom dôchodkovom pilieri a zvyšná tretina si myslí, že v ...

21.5.2024 Robert Juriš

V treťom pilieri je viac ako milión sporiteľov a vklady dosahujú takmer 3,8 miliardy eur

Jedným zo spôsobov, ako sa pripraviť na roky, ktoré strávime v penzii, je doplnkové dôchodkové sporenie, alebo tretí dôchodkový pilier. ...

30.4.2024 Redakcia FinReport

V roku 2023 vstúpilo do druhého piliera rekordných takmer 95-tisíc ľudí

Druhému pilieru, ako príprave financií na dôchodok, sa darí. Napriek tohtoročnému zníženiu príspevkov si v ňom sporí takmer 1,9 milióna ...

28.2.2024 Marián Búlik

Prieskum: Len málo Slovákov vie o zmenách v druhom pilieri

Sporitelia v druhom pilieri v týchto dňoch dostávajú výpisy svojho dôchodkového sporenia za rok 2023. Keďže akciovým a najmä indexovým ...

22.2.2024 Robert Juriš

Počas posledných piatich rokov zaznamenal tretí pilier len jeden zlý rok

Počas minulého roku bolo v treťom dôchodkovom pilieri uzatvorených 86 788 zmlúv o doplnkovom dôchodkovom sporení, pričom hodnota majetku v ...

16.2.2024 Roland Régely

Ako ovplyvní zníženie odvodov do druhého piliera budúce dôchodky?

Od 1. januára 2024 došlo k zníženiu sadzby príspevkov na starobné dôchodkové sporenie. Po schválení takzvaného zákona lex konsolidácia ...

Apríl

 
P
U
S
Š
P
S
N
Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay