Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Indexové fondy

Indexové fondy sú podielové fondy alebo častejšie ETF fondy, ktoré využívajú pasívnu správu založenú na kopírovaní zvoleného indexu (benchmarku). Pri investovaní do indexových fondov – ETF (okrem takmer nulových poplatkov) nekupujete podiely, ale akcie indexového fondu. Jednoducho povedané, je to oveľa jednoduchší a rýchlejší spôsob investovania, ako sú klasické podielové fondy.[1]
Obsah

Fond je určený na dlhodobé investovanie (10 rokov a viac) a vytvára priestor pre vysoké zhodnotenie finančných vkladov. Ocení ho najmä dynamický typ klienta akceptujúci vysoké riziko kolísania hodnoty fondu, ktorý uprednostňuje šancu na vysoké zhodnotenie investície.

Fond ponúka strednú úroveň investičného rizika. Majetok fondu tvorí najmä menej riziková hotovosť na bežnom účte a na termínovaných vkladoch za účelom zabezpečenia potrebnej likvidity a viac rizikové akciové investície.[2]

 

Väčšina indexových fondov ETF sa spravuje pasívne. Kopíruje sa v nich vopred vybraný index, teda cena vybraných akcií spoločností vo zvolenom regióne (napríklad americké či európske akcie) alebo vo vybranom segmente (napríklad technologické firmy, firmy v potravinárstve, energetike, stavebníctve). Investuje sa podľa vopred stanovených pravidiel (napríklad do akcií alebo dlhopisov s vyššou dividendou, nízkou volatilitou).[3]

 

Výhody indexových fondov

- indexové fondy predstavujú elegantný a jednoduchý spôsob, ako investovať prakticky do celého akciového trhu určitej krajiny alebo regiónu pomocou jedného nástroja,

- prinášajú výbornú diverzifikáciu, likviditu a nízke poplatky,

- máme informácie, ako bude portfólio fondu investované a aké riziko takouto investíciou podstupujeme,

 - takisto vieme, že výkonnosť fondu bude kopírovať výkonnosť indexu a nebude do nej vstupovať názor správcu fondu.[4]

 

Druhy indexových fondov

- Syntetické – tieto fondy kopírujú vývoj vybraného indexu prostredníctvom derivátov.

- Fyzické – akcie vybraných spoločností sa nakupujú priamo prostredníctvom burzy cenných papierov.

- Distribučné – investor má právo na dividendu, ktorú vyplácajú spoločnosti v danom indexovom fonde, no tieto dividendy podliehajú zdaneniu.

- Akumulačné – spoločnosti v týchto fondoch síce vyplácajú dividendu, ale indexový fond ich klientovi nevypláca a reinvestuje ich do aktuálneho portfólia. Výhodou je v tomto prípade nadväzujúce oslobodenie od dane. V praxi sa stretávame prevažne s akumulačnými fondmi.[5]

 

 

Zdroje:

[1] [3] FINANČNÝ KOMPAS. 2022. Investovanie do indexových fondov: Kedy sa oplatí? In Financnykompas.sk [online]. [cit. 2023-02-20]. Dostupné z: https://www.financnykompas.sk/clanok/investovanie-do-indexovych-fondov-kedy-sa-oplati

[2] NN. 2023. Indexový fond. In Nn.sk [online]. [cit. 2023-02-20]. Dostupné z: https://www.nn.sk/zivotne-poistenie/financne-fondy/prehlad-fondov/indexovy-fond.html

[4] NBS. Finančné produty: Indexové fondy. In 5penazi.sk [online]. [cit. 2023-02-20]. Dostupné z: https://5penazi.sk/vzdelavaci-obsah/indexove-fondy/

[5] KUNZO, P. 2022. Dôchodkové piliere, investovanie a sporenie: Čo sú indexové fondy a prečo ich využívať? In Ekofinancie.sk [online]. [cit. 2023-02-20]. Dostupné z: https://ekofinancie.sk/preco-indexove-fondy/

 

Prečítajte si tiež:
20.9.2023 Robert Juriš

Druhý pilier: Za dva roky sa z konzervatívnych do indexových fondov presunie 3,7 miliardy eur

Počet sporiteľov v druhom pilieri presiahol 1,8 milióna. Úspory približne pol milióna z nich už migrujú do predvolenej investičnej ...

27.7.2023 Redakcia FinReport

Úspory v druhom pilieri presiahli 13 miliárd eur, za päť mesiacov pribudla miliarda

Druhý dôchodkový pilier rastie. Aktuálne hodnota spravovaného majetku predstavuje 13,047 miliardy eur. Pod rastúci objem úspor sa podpisujú ...

26.7.2023 Martin Jamnický

Do tretieho piliera najčastejšie vstupujú tridsiatnici, využívajú zamestnanecký benefit

V prvom polroku 2023 uzavrelo zmluvu o doplnkovom dôchodkovom sporení 47 761 občanov, čo v medziročnom porovnaní predstavuje nárast takmer 3 ...

29.6.2023 Robert Juriš

Veľká migrácia dôchodkových úspor sa začína. Viac ako 3,7 miliardy eur smeruje do indexových fondov

Dôchodkové sporenie v druhom pilieri v tomto roku prechádza zásadnou reformou. Od 1. júla 2023 sa začne presun úspor pasívnych sporiteľov z ...

19.5.2023 Martin Jamnický

Dôchodkové úspory v druhom pilieri sa budú presúvať 25 až 34 mesiacov

Prvého júla tohto roka sa začnú presúvať úspory občanov v rámci druhého dôchodkového piliera. Túto zmenu schválili poslanci parlamentu ...

17.4.2023 Redakcia FinReport

V druhom pilieri si sporí 1 776 034 občanov, takmer polovica z nich v konzervatívnych fondoch

V druhom dôchodkovom pilieri si ku koncu prvého štvrťroka tohto roka sporilo spolu 1 776 034 občanov Slovenska. Medziročne tak v tomto pilieri ...

5.4.2023 Zuzana Fryč

Aké fondy si zvoliť v treťom dôchodkovom pilieri, a na čo musia pamätať zamestnanci aj živnostníci?

Tretí dôchodkový pilier, ktorý poznáme ako dobrovoľné sporenie si v doplnkovej dôchodkovej spoločnosti (DDS), je jednou z možností, ako si ...

30.3.2023 Martin Jamnický

DSS Uniqa dostala 25-tisícovú pokutu. Podľa NBS mala poslať klientom nepravdivé informácie

Národná banka Slovenska (NBS) opäť pokutovala. Tentoraz od nej dostala pokutu vo výške 25-tisíc eur dôchodková správcovská spoločnosť ...

15.3.2023 Martin Jamnický

Krach amerických bánk vyhnal cenu zlata nad 1 900 dolárov za uncu, investori opäť hľadajú istoty

Problémy na finančných trhoch, pokles a následné kolísanie hodnoty kryptomien a krach troch amerických bánk spôsobili, že investori opäť ...

2.3.2023 Martin Jamnický

Minuloročné mínus na penzijnom účte nie je dôvodom na paniku. Potrebné je však správne zareagovať

Výpisy z účtov v druhom dôchodkovom pilieri, ktoré počas uplynulého mesiaca dostalo vyše 1,7 milióna sporiteľov, mohli mnohých zneistiť ...

Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay