Finančný poradca nemôže byť zároveň finančným agentom. Môže síce poradiť, ale nemôže sprostredkovať konkrétnu finančnú službu, napríklad poistenie či úver.[2]

Aké vzdelanie potrebuje finančný poradca?

Finančný poradca, ktorý je fyzickou osobou, štatutárny orgán alebo aspoň člen štatutárneho orgánu a vedúci zamestnanec finančného poradcu, ktorý je právnickou osobou, musí spĺňať požiadavky pre najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti. Požiadavky pre najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti sú:[3]

- úplné stredné všeobecné vzdelanie či úplné stredné odborné vzdelanie, desaťročná odborná prax v príslušnom sektore, úspešne vykonaná odborná skúška s certifikátom a absolvovanie osobitného finančného vzdelávania pre každý sektor, v ktorom je osoba oprávnená vykonávať finančné poradenstvo,

alebo

- vysokoškolské vzdelanie, päťročná odborná prax v príslušnom sektore a úspešne vykonaná odborná skúška s certifikátom.

Finančný poradca preukazuje odbornú spôsobilosť Národnej banke Slovenska ku dňu podania žiadosti o udelenie povolenia vykonávať činnosť finančného poradcu. Fyzické osoby, ktoré musia spĺňať požiadavky pre najvyšší stupeň odbornej spôsobilosti, sú povinné každé dva roky absolvovať overenie odbornej spôsobilosti, a to absolvovaním osobitného finančného vzdelávania a úspešným vykonaním odbornej skúšky s certifikátom.

Zodpovednosť finančného poradcu voči klientovi

Finančný poradca je zodpovedný za škodu spôsobenú pri vykonávaní finančného poradenstva. Finančný poradca musí byť na tento účel poistený.[4]