Aký AI nástroj pri práci používajú finančné domy najčastejšie?

Foto: Redakcia Finreport

Jazykové modely ako administratívny asistent prvej línie

Najrozšírenejším využitím AI je každodenná práca s textom, rýchla sumarizácia dát a správa klientskej komunikácie. Poradcom a analytikom šetria tieto nástroje hodiny rutinného prácneho formátovania.

Marián Búlik, finančný analytik OVB Allfinanz Slovensko, potvrdzuje, že osobne najčastejšie využíva ChatGPT a Gemini ako nástroje na zrýchlenie práce s informáciami, prípravu podkladov či formulovanie textov. Zdôrazňuje, že v rámci spoločnosti AI pomáha aj pri práci s dátami, internými procesmi a vzdelávaním.

Prácu s e-mailmi a dátové analýzy vyzdvihuje aj Peter Gurecka, finančný odborník PARTNERS, ktorý AI využíva predovšetkým na selekciu e-mailov, prípravu správ pre klientov a analytické úlohy.

Kombináciu univerzálnych a špecializovaných riešení potvrdzuje aj Richard Kováč, produktový manažér pre kapitálový trh a dôchodky Simplea. Podľa neho v každodennej praxi dominujú modely ako ChatGPT, Claude či Gemini, ktoré fungujú ako výkonný administratívny asistent.

Firemné GPT a interná AI WIKI: Bezpečné odpovede na pár klikov

Veľké finančné domy popri univerzálnych nástrojoch od Microsoftu či OpenAI nasadzujú vlastné zabezpečené riešenia nakŕmené internými dátami.

Helena Kanderková, hovorkyňa poisťovne Allianz, uvádza, že v spoločnosti využívajú najmä interný nástroj Allianz GPT na prácu s informáciami a zefektívnenie procesov, pričom využívajú aj Microsoft Copilot a Anthropic Claude. V bankovom sektore potvrdzuje najčastejšie využívanie Microsoft 365 Copilot aj Erik Mišinský, špecialista komunikácie Tatra banky.

Významným posunom pre sprostredkovateľské siete sú interné znalostné databázy. Richard Kováč zo Simplea popisuje ich riešenie: „Zároveň sme našim sprostredkovateľom priniesli AI WIKI, je to nástroj, ktorý sme roky plnili informáciami o produktoch, postupoch, poplatkoch, kontaktoch a vlastne všetkým, čo dnes sprostredkovateľ ku svojej práci potrebuje, predstavte si digitálnu asistentku, ktorá na Vašu požiadavku odpovie kedykoľvek.“

AI odbremeňuje od rutiny, ľudský úsudok však nenahradí

Aj napriek obrovskému technologickému posunu zostáva AI len podporným nástrojom, ktorý má oslobodiť sprostredkovateľov od administratívy, aby mali viac času na budovanie vzťahov. Automatické poradenstvo bez ľudskej kontroly je vo financiách považované za riziko.

Roland Dvořák, generálny riaditeľ FinGO.sk, vníma AI ako príležitosť na posúvanie kvality: „Nechceme, aby technológie nahrádzali ľudský prístup, práve naopak, ich úlohou je odbremeniť maklérov od opakujúcich sa činností a dať im viac priestoru venovať sa tomu najdôležitejšiemu, teda klientom.“ AI dnes podľa neho pomáha naprieč všetkými tímami centrály pri spracovaní informácií, analytike aj pri tvorbe obsahu a vývoji nových nástrojov.