Virtuálni bankári, AI asistenti aj nové investičné platformy. Finančný sektor zrýchľuje digitálne inovácie

Foto: Redakcia FinReport

Banky hľadajú efektívnejšie procesy

Vo VÚB banke nevnímajú Inovácie pre klientov v tomto roku ako zavádzanie samostatných „AI funkcií" navonok. Tomáš Horníček, Enterprise Architekt a AI špecialista vo VÚB banke, hovorí, že banka sa sústreďuje najmä na „postupné zlepšovanie rýchlosti, kvality a spoľahlivosti služieb prostredníctvom efektívnejších interných procesov“.

Podobne postupuje aj Tatra banka. Daniel Minárik, Chief Data & Innovation Officer Tatra banky, uvádza, že banka plánuje ďalej rozširovať schopnosti virtuálneho bankára Adama, aby dokázal spracovávať čoraz komplexnejšie požiadavky klientov. Zároveň skúma možnosti integrácie služieb priamo do platforiem, ktoré klienti bežne používajú, vrátane rozhrania ChatGPT.

Poisťovne testujú inteligentných asistentov

Poisťovne sa pri zavádzaní AI riešení smerom ku klientom držia skôr opatrnejšieho prístupu. Union poisťovňa podľa hovorkyne Beáty Dupaľovej Ksenzsighovej aktuálne testuje viacerých inteligentných asistentov v zákazníckej zóne.

„V klientskej oblasti postupujeme obozretnejšie, máme v testovacom štádiu rôznych inteligentných asistentov, ktorí poskytujú všeobecné aj špecifické informácie klientom v rámci zákazníckej zóny. Ich plné nasadenie sa plánuje koncom roka,“ uviedla hovorkyňa Unionu.

Finanční sprostredkovatelia stavajú na dátach a automatizácii

Výrazné zmeny pripravujú aj samostatní finanční agenti. OVB Allfinanz Slovensko plánuje dokončiť AI CRM systém na prácu s klientskym kmeňom aj AI agenta pre onboarding nových spolupracovníkov.

Marián Búlik, finančný analytik OVB Allfinanz Slovensko, upozorňuje, že trend automatizácie a AI je viditeľný naprieč celým finančným sektorom. Pripomína pritom aj postoj Národnej banky Slovenska, ktorá hovorí o technologickej transformácii trhu a rastúcom význame AI, cloudu a automatizácie.

„V OVB chápeme AI ako pomoc, ktorá umožňuje sprostredkovateľom venovať maximum času starostlivosti o klientov a pomoci s ich financiami,“ dodáva.

Aj digitálny maklér FinGO.sk investuje do práce s dátami a analytikou. Generálny riaditeľ Roland Dvořák hovorí, že spoločnosť rozvíja inteligentné reporty a prediktívnu analytiku, ktoré pomáhajú maklérom lepšie identifikovať potreby klientov. Dôležitou súčasťou vývoja je podľa neho spätná väzba samotných maklérov a prispôsobovanie nástrojov ich praktickým potrebám.

Výraznú novinku avizuje aj ďalší agent, Simplea. Podľa obchodného riaditeľa Ladislava Ďuranu firma už v máji 2026 predstaví rozšírenie investičných možností priamo v aplikácii. „Klientom priamo v aplikácii integrujeme celý ich investičný svet, od zberných účtov vo viacerých menách, cez klasické fondy, ETF až po pokročilé investičné príležitosti formou Private Markets a neskôr aj konkrétne akciové tituly a ďalšie,“ uvádza Ďurana.