Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Nestaňte sa bielym koňom, varuje NBS

Natália Hučková Banky a poisťovne Poslať

Na finančnom trhu sa v súčasnosti objavujú nebezpečné nekalé praktiky. Napríklad neopatrný užívateľ internetu môže nevedomky napomáhať pri trestnom čine legalizácie príjmov z trestnej činnosti. Upozornila na to Národná banka Slovenska (NBS). Zároveň vyzýva na zvýšenú opatrnosť.

Foto: Shutterstock

Na začiatku je vidina jednoduchého a rýchleho zárobku. V súčasnosti je možné najmä na internete objaviť viaceré inzeráty, ktoré ponúkajú  práve niečo podobné. Napríklad užívateľ internetu nemusí robiť takmer nič, stačí ak zadá číslo svojho bankového účtu a nechá si na svoj bankový účet pripisovať rôzne sumy.

 

Prietokové účty a biele kone

Páchateľ trestného činu legalizácie príjmov z trestnej činnosti v tomto prípade využíva takzvaný prietokový účet. Ide o bankový účet, ktorý dôverčivý užívateľ za odplatu poskytne na príjem neurčitých platieb od neznámych osôb v  rôznych výškach. Následne tieto peniaze vyberá a podľa zadaných inštrukcií ich odovzdá, prípadne prevedie na iný bankový účet.

NBS upozorňuje, že práve takýmto spôsobom sa môže prakticky ktokoľvek stať bielym koňom pri páchaní trestného činu legalizácie príjmov z trestnej činnosti. „Bielym koňom sa označuje osoba, ktorá je nastrčená alebo použitá  na páchanie trestnej činnosti, aby zakryla osobu páchateľa, ktorá má z tejto činnosti prospech,“ uvádza NBS. 

Takéto pohyby na bankovom účte môže banka vyhodnotiť ako neobvyklú obchodnú transakciu a upozorniť políciu. V prípade, že je pôvod takýchto finančných prostriedkov nejasný, banka môže účet zablokovať a finančné prevody začína vyšetrovať polícia. 

 

Nepriamy páchateľ a spolupáchateľ

V trestnoprávnej rovine môže ísť o dvojaké postavenie osoby, ktorá je vlastníkom takto zneužitého bankového úču. Dá sa hovoriť o „živom nástroji“ nepriameho páchateľa trestného čnu legalizácie príjmov z trestnej čnnosti. Druhou možnosťou je, že táto osoba je priamo spolupáchateľ.

„Živým nástrojom“ sa osoba stáva vtedy, pokiaľ ho skutočný páchateľ na dosiahnutie cieľa trestnej činnosti zneužije. Takýto "živý nástroj" nemá špecifický úmysel, či pohnútku, ktoré vyžaduje skutková podstata tohto trestného činu.

Iná situácia by nastala, ak by takáto osoba chcela  úmyselne zatajiť existenciu príjmu z  trestnej činnosti, alebo zakryť ich pôvod. Ak by  peňažné prostriedky takáto osoba napríklad držala, uschovávala, prípadne ukrývala, môže sa stať spolupáchateľom trestného činu.

Trestný zákon za spáchanie trestného činu legalizácie príjmov z  trestnej činnosti ukladá trest odňatia slobody od 2 do 5 rokov. V  najzávažnejších prípadoch však možno hovoriť aj o treste odňatia slobody s  hornou hranicou trestnej sadzby až na úrovni 20 rokov. 

Pozor na podozrivé ponuky

NBS preto odporúča, aby občania nekomunikovali svoje finančné záležitosti s  neznámymi osobami, neposkytovali im svoje osobné údaje, ani informácie o  bankovom účte. Rovnako nebezpečné je uzatvárať neštandardné zmluvné vzťahy s  neznámymi subjektmi a dávať im k dispozícii svoj bankový účet na príjem rôznych platieb. Rovnako podozrivá je aj ponuka odmeny za poskytnutie informácií o bankovom účte, či za fotokópie dokladu totožnosti.

logo
Prečítajte si tiež:
28.3.2024 Zuzana Fryč

Ako postupovať pri dopravnej kolízii a ako si uplatniť škodu v poisťovni?

Na Slovensku sa každoročne stanú tisíce dopravných nehôd, ku ktorým je nevyhnutné privolať políciu a aktívne s ňou spolupracovať. Okrem ...

28.3.2024 Redakcia FinReport

Daňové úrady posilňujú podporu a predlžujú úradné hodiny

Posilnené podateľne, dlhšie otvorené daňové úrady a možnosť „drive in“. Daňové úrady po celom Slovensku budú posledné dva dni, ...

28.3.2024 Redakcia FinReport

Pohonné látky pred Veľkou nocou výrazne zdraželi

Spotrebiteľské ceny oboch druhov benzínov pred veľkonočnými sviatkami stúpli. Dosiahli najvyššiu úroveň za posledných 20 týždňov. ...

28.3.2024 Redakcia FinReport

Priemyselným výrobcom klesli ceny najvýraznejšie za 12 rokov

Výrobné ceny priemyselných výrobcov sa vo februári 2024 prepadli o viac ako 15 %. Najvýraznejší vplyv na celkový výsledok mali o tretinu ...

28.3.2024 Redakcia FinReport

Vďaka lotérii Mega Milllions je na svete o jedného miliardára viac

Americká lotéria s priliehavým názvom Mega Millions stvorila ďalšieho dolárového miliardára. Zatiaľ neznámy šťastlivec si totiž odnesie ...

27.3.2024 Dominik Horváth

Analýza: Biden vs. Trump – čo môže priniesť ich súboj v amerických prezidentských voľbách

Prezidentské voľby v USA budú mať rovnakých kandidátov ako v roku 2020. Joe Biden a Donald Trump sa opäť stretnú v súboji o Biely dom. ...

27.3.2024 Martin Jamnický

Exekútori pri vymáhaní pohľadávok vlani dosiahli len 4,3-percentnú úspešnosť

Efektivita exekútorov na Slovensku z roka na rok klesá. V tom minulom si pohoršili takmer o štvrtinu (–23 %). Tento stav sa podpisuje aj pod ...

27.3.2024 Roland Régely

Ktorý sprostredkovateľ má najviac podriadených finančných agentov a ktorý si vlani najviac polepšil?

Počet podriadených finančných agentov na Slovensku zrejme čoskoro prekročí hranicu 17-tisíc. Svedčia o tom štatistiky Národnej banky ...

27.3.2024 Redakcia FinReport

Tatra banka rozdelí medzi akcionárov viac ako 155 miliónov eur

Tatra banka dosiahla v minulom roku zisk viac ako 237 miliónov eur. Valné zhromaždenie tejto banky včera rozhodlo, ako naloží s týmito ...

26.3.2024 Redakcia FinReport

Tatra banka priniesla finančnú aplikáciu pre deti

Tatra banka prináša novú aplikáciu určenú pre najmladších klientov. Zahŕňa edukačnú časť, ale umožňuje aj správu detského účtu. ...

25.3.2024 Roland Régely

Virtuálne karty sú populárne, no ešte stále nedokážu plne nahradiť plastové

Virtuálne platobné karty sú na Slovensku čoraz obľúbenejšie. Ich výhodou je rýchle zriadenie v ktorejkoľvek banke, bezpečnejšie platenie ...

22.3.2024 Redakcia FinReport

Počet bankových pracovníkov na Slovensku každým rokom klesá

V bankovom sektore na Slovensku aktuálne pôsobí spolu 25 peňažných finančných inštitúcií. Okrem centrálnej banky je to 24 korporácií ...

21.3.2024 Robert Juriš

Poisťovňa Novis je trištvrte roka bez licencie, likvidátor je stále neznámy

Pred trištvrte rokom Národná banka Slovenska odobrala spoločnosti Novis povolenie na vykonávanie poisťovacej činnosti. Zároveň podala návrh ...

21.3.2024 Redakcia FinReport

UNIQA: V minulom roku uzavrela viac zmlúv a priniesla aj vyššie poistné

UNIQA poisťovňa na Slovensku priniesla v minulom roku poistné v celkovej výške 295,6 milióna eur, čo predstavuje medziročný nárast o 6 %. ...

20.3.2024 Redakcia FinReport

Kooperativa vstúpila do tretieho piliera, plánuje aktivity s fondmi aj na realitnom trhu

Ani nie pred týždňom poisťovňa Kooperativa ohlásila vstup do poprednej sprostredkovateľskej spoločnosti a už je tu informácia o ďalšej ...

20.3.2024 Redakcia FinReport

Novela zákona o PZP: Poistené elektrokolobežky a vyššie pokuty

Novela zákona o povinnom zmluvnom poistení motorových vozidiel je po dnešku o krok bližšie k svojmu schváleniu. Novelu z dielne Ministerstva ...

19.3.2024 Roland Régely

Manželia, partneri či single: Kto má šancu získať hypotéku s lepšími podmienkami?

Ľudí, ktorí si vedia zabezpečiť bývanie bez nutnosti financovania úverom, je u nás málo. Väčšina Slovákov si na byt či dom musí ...

18.3.2024 Robert Juriš

ECB zrejme v lete zníži svoje úrokové sadzby, no hypotéky zlacnieť nemusia

Nehnuteľnosti na bývanie sa počas uplynulých dvoch rokov poznačených zásadným nárastom úrokových sadzieb hypotekárnych úverov v priemere ...

Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay