Hľadaj

Nestaňte sa bielym koňom, varuje NBS

Banky a poisťovne Poslať

Na finančnom trhu sa v súčasnosti objavujú nebezpečné nekalé praktiky. Napríklad neopatrný užívateľ internetu môže nevedomky napomáhať pri trestnom čine legalizácie príjmov z trestnej činnosti. Upozornila na to Národná banka Slovenska (NBS). Zároveň vyzýva na zvýšenú opatrnosť.

image

Foto: Shutterstock

Na začiatku je vidina jednoduchého a rýchleho zárobku. V súčasnosti je možné najmä na internete objaviť viaceré inzeráty, ktoré ponúkajú  práve niečo podobné. Napríklad užívateľ internetu nemusí robiť takmer nič, stačí ak zadá číslo svojho bankového účtu a nechá si na svoj bankový účet pripisovať rôzne sumy.

 

Prietokové účty a biele kone

Páchateľ trestného činu legalizácie príjmov z trestnej činnosti v tomto prípade využíva takzvaný prietokový účet. Ide o bankový účet, ktorý dôverčivý užívateľ za odplatu poskytne na príjem neurčitých platieb od neznámych osôb v  rôznych výškach. Následne tieto peniaze vyberá a podľa zadaných inštrukcií ich odovzdá, prípadne prevedie na iný bankový účet.

NBS upozorňuje, že práve takýmto spôsobom sa môže prakticky ktokoľvek stať bielym koňom pri páchaní trestného činu legalizácie príjmov z trestnej činnosti. „Bielym koňom sa označuje osoba, ktorá je nastrčená alebo použitá  na páchanie trestnej činnosti, aby zakryla osobu páchateľa, ktorá má z tejto činnosti prospech,“ uvádza NBS. 

Takéto pohyby na bankovom účte môže banka vyhodnotiť ako neobvyklú obchodnú transakciu a upozorniť políciu. V prípade, že je pôvod takýchto finančných prostriedkov nejasný, banka môže účet zablokovať a finančné prevody začína vyšetrovať polícia. 

 

Nepriamy páchateľ a spolupáchateľ

V trestnoprávnej rovine môže ísť o dvojaké postavenie osoby, ktorá je vlastníkom takto zneužitého bankového úču. Dá sa hovoriť o „živom nástroji“ nepriameho páchateľa trestného čnu legalizácie príjmov z trestnej čnnosti. Druhou možnosťou je, že táto osoba je priamo spolupáchateľ.

„Živým nástrojom“ sa osoba stáva vtedy, pokiaľ ho skutočný páchateľ na dosiahnutie cieľa trestnej činnosti zneužije. Takýto "živý nástroj" nemá špecifický úmysel, či pohnútku, ktoré vyžaduje skutková podstata tohto trestného činu.

Iná situácia by nastala, ak by takáto osoba chcela  úmyselne zatajiť existenciu príjmu z  trestnej činnosti, alebo zakryť ich pôvod. Ak by  peňažné prostriedky takáto osoba napríklad držala, uschovávala, prípadne ukrývala, môže sa stať spolupáchateľom trestného činu.

Trestný zákon za spáchanie trestného činu legalizácie príjmov z  trestnej činnosti ukladá trest odňatia slobody od 2 do 5 rokov. V  najzávažnejších prípadoch však možno hovoriť aj o treste odňatia slobody s  hornou hranicou trestnej sadzby až na úrovni 20 rokov. 

Pozor na podozrivé ponuky

NBS preto odporúča, aby občania nekomunikovali svoje finančné záležitosti s  neznámymi osobami, neposkytovali im svoje osobné údaje, ani informácie o  bankovom účte. Rovnako nebezpečné je uzatvárať neštandardné zmluvné vzťahy s  neznámymi subjektmi a dávať im k dispozícii svoj bankový účet na príjem rôznych platieb. Rovnako podozrivá je aj ponuka odmeny za poskytnutie informácií o bankovom účte, či za fotokópie dokladu totožnosti.

Zosúladíme vás s legislatívou o finančnom sprostredkovaní
Novela zákona č. 186/2009 Z.z. prináša až 100 zmien zákona, nové pravidlá a povinnosti.
Zostaňte aktualizovaní!
logo
Prečítajte si tiež:
24.5.2019 Ján Beracka

Sú voľby do Európskeho parlamentu dôležité?

Voľby do Európskeho parlamentu sa uskutočnia na Slovensku v sobotu 25. mája. Slovensko má dlhodobo najnižšiu volebnú účasť, vo voľbách v ...

23.5.2019 Natália Hučková

Minulý rok bol prípravou na GDPR, tento môže byť ťažší

V máji uplynie rok od okamihu, keď nariadenie GDPR nadobudlo svoju účinnosť. O ochrane osobných údajov sa však začalo hovoriť oveľa viac ...

23.5.2019 Redakcia FinReport

Svetová ekonomika bude podľa OECD spomaľovať

Rast globálnej ekonomiky sa v roku 2018 vyšplhal na 3,5 %, no v ďalších rokoch by mal spomaľovať. Vyplýva to z Ekonomického výhľadu ...

22.5.2019 Redakcia FinReport

Miera nezamestnanosti je najnižšia v histórii

Miera nezamestnanosti je rekordne nízka, v apríli klesla na hodnotu 4,9 %. Informoval o tom rezort práce. Medzimesačne, v porovnaní s marcom ...

21.5.2019 Redakcia FinReport

MMF: Slovensko je úspešný príbeh, vyrovnaný rozpočet v tomto roku ale nedosiahne

Zástupcovia Medzinárodného menového fondu (MMF) navštívili v máji Slovensko. MMF považuje Slovensko za úspešný ekonomický príbeh, ...

21.5.2019 Ján Beracka

Slováci túžia bývať vo vlastnom, no výrazne sa zadlžujú

Slováci chcú stále bývať vo vlastnom. Slovenské domácnosti budú aj naďalej pripravené kupovať nehnuteľnosti. Túžia totiž bývať vo ...

20.5.2019 Redakcia FinReport

Banky dostali za kartel pokutu viac ako miliardu eur

Pätica veľkých bánk dostala od Európskej komisie (EK) pokutu vo výške viac ako jednej miliardy eur za účasť na kartelovom obchodovaní na ...

16.5.2019 Redakcia FinReport

Nedostatočná údržba nehnuteľnosti môže znamenať výluku z poistenia

Poistenie nehnuteľnosti nie je všeliekom na všetko. Majitelia by sa mali postarať o pravidelnú údržbu svojej nehnuteľnosti, inak im hrozí ...

15.5.2019 Ján Beracka

Blíži sa obdobie povodní, spôsobujú miliónové škody

Prichádza obdobie povodní, ktoré budú opäť ohrozovať majetok. Hoci rok 2018 bol z pohľadu zrážok podpriemerný, je dobré myslieť na ...

4.5.2019 Redakcia FinReport

Na Slovensko prichádza digitálna životná poisťovňa Youplus

Na slovenský trh prichádza značka Youplus, plne digitalizovaná poisťovňa. Produkt životného poistenia, ktorý bude poisťovňa ponúkať, ...

30.4.2019 Ján Beracka

Do obehu prichádzajú nové bankovky v hodnote 100 a 200 eur

Už 28. mája tohto roku sa do obehu dostanú nové bankovky v nominálnej hodnote 100 € a 200 €. Tieto nové bankovky budú mať nové ochranné ...

26.4.2019 Ján Beracka

Na Slovensko prichádzajú služby Garmin pay a Fitbit pay

Slováci majú záujem o moderné platby, popri platbách mobilným telefónom sa rozširujú aj možnosti platieb hodinkami. 365.bank spúšťa na ...

23.4.2019 Ján Beracka

O životné poistenie väčšina Slovákov záujem nemá

Väčšina Slovákov nemá žiadnu životnú poistku. Spomedzi poistených občanov je väčšina klientov vo veku nad 30 rokov. Objem poistného na ...

20.4.2019 Redakcia FinReport

Cez Veľkú noc pozor na alkohol aj prejedanie, radia poisťovne

Veľkonočné sviatky patria z pohľadu poisťovní k tým pokojnejším. Slováci by si však mali dať pozor na životosprávu. Tradičným ...

17.4.2019 Marek Mittaš

Poistenie firemných áut má svoje špecifiká

Auto predstavuje v rámci hnuteľného majetku firmy významnú položku. Často má dokonca firma aj viacero vozidiel, prípadne ich využíva ...

15.4.2019 Redakcia FinReport

Chaty sú obľúbeným objektom zlodejov, poistenie je dôležité

Na Slovensku sa v minulom roku udiali stovky krádeží v chatách, do ktorých sa vlámali zlodeji. V tomto prípade môže pomôcť správne ...

10.4.2019 Marek Mittaš

Ako si správne nastaviť poistenie živelných škôd?

Ak živly skrotíme, sú dobrými sluhami. No často nad nimi nemáme žiadnu moc a ich ničivá sila každoročne zničí hnuteľný aj ...

5.4.2019 Ján Beracka

Skupina Generali kupuje portfóliá spoločnosti Ergo na Slovensku a v Maďarsku

Skupina Generali posilňuje svoju prítomnosť v regióne strednej a východnej Európy. Spoločnosť Ergo International AG predáva svoje ...

PHP Developer - študentská brigáda PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení PHP Developer FinTech cloudových riešení