Hľadaj
ekarantena
Od našej redaktorky z eKarantény:
Matovičovo tajomstvo ako darček zo zlého sna

Nestaňte sa bielym koňom, varuje NBS

Banky a poisťovne Poslať

Na finančnom trhu sa v súčasnosti objavujú nebezpečné nekalé praktiky. Napríklad neopatrný užívateľ internetu môže nevedomky napomáhať pri trestnom čine legalizácie príjmov z trestnej činnosti. Upozornila na to Národná banka Slovenska (NBS). Zároveň vyzýva na zvýšenú opatrnosť.

image

Foto: Shutterstock

Na začiatku je vidina jednoduchého a rýchleho zárobku. V súčasnosti je možné najmä na internete objaviť viaceré inzeráty, ktoré ponúkajú  práve niečo podobné. Napríklad užívateľ internetu nemusí robiť takmer nič, stačí ak zadá číslo svojho bankového účtu a nechá si na svoj bankový účet pripisovať rôzne sumy.

 

Prietokové účty a biele kone

Páchateľ trestného činu legalizácie príjmov z trestnej činnosti v tomto prípade využíva takzvaný prietokový účet. Ide o bankový účet, ktorý dôverčivý užívateľ za odplatu poskytne na príjem neurčitých platieb od neznámych osôb v  rôznych výškach. Následne tieto peniaze vyberá a podľa zadaných inštrukcií ich odovzdá, prípadne prevedie na iný bankový účet.

NBS upozorňuje, že práve takýmto spôsobom sa môže prakticky ktokoľvek stať bielym koňom pri páchaní trestného činu legalizácie príjmov z trestnej činnosti. „Bielym koňom sa označuje osoba, ktorá je nastrčená alebo použitá  na páchanie trestnej činnosti, aby zakryla osobu páchateľa, ktorá má z tejto činnosti prospech,“ uvádza NBS. 

Takéto pohyby na bankovom účte môže banka vyhodnotiť ako neobvyklú obchodnú transakciu a upozorniť políciu. V prípade, že je pôvod takýchto finančných prostriedkov nejasný, banka môže účet zablokovať a finančné prevody začína vyšetrovať polícia. 

 

Nepriamy páchateľ a spolupáchateľ

V trestnoprávnej rovine môže ísť o dvojaké postavenie osoby, ktorá je vlastníkom takto zneužitého bankového úču. Dá sa hovoriť o „živom nástroji“ nepriameho páchateľa trestného čnu legalizácie príjmov z trestnej čnnosti. Druhou možnosťou je, že táto osoba je priamo spolupáchateľ.

„Živým nástrojom“ sa osoba stáva vtedy, pokiaľ ho skutočný páchateľ na dosiahnutie cieľa trestnej činnosti zneužije. Takýto "živý nástroj" nemá špecifický úmysel, či pohnútku, ktoré vyžaduje skutková podstata tohto trestného činu.

Iná situácia by nastala, ak by takáto osoba chcela  úmyselne zatajiť existenciu príjmu z  trestnej činnosti, alebo zakryť ich pôvod. Ak by  peňažné prostriedky takáto osoba napríklad držala, uschovávala, prípadne ukrývala, môže sa stať spolupáchateľom trestného činu.

Trestný zákon za spáchanie trestného činu legalizácie príjmov z  trestnej činnosti ukladá trest odňatia slobody od 2 do 5 rokov. V  najzávažnejších prípadoch však možno hovoriť aj o treste odňatia slobody s  hornou hranicou trestnej sadzby až na úrovni 20 rokov. 

Pozor na podozrivé ponuky

NBS preto odporúča, aby občania nekomunikovali svoje finančné záležitosti s  neznámymi osobami, neposkytovali im svoje osobné údaje, ani informácie o  bankovom účte. Rovnako nebezpečné je uzatvárať neštandardné zmluvné vzťahy s  neznámymi subjektmi a dávať im k dispozícii svoj bankový účet na príjem rôznych platieb. Rovnako podozrivá je aj ponuka odmeny za poskytnutie informácií o bankovom účte, či za fotokópie dokladu totožnosti.

Ready Made Maklér
Staňte sa samostatným
finančným agentom už dnes.
Robte biznis,
byrokraciu nechajte na nás.
logo
Prečítajte si tiež:
4.6.2020 Magdaléna Švančarková

Ako na e-shop? Pomôže prežiť krízu, ale rieši aj budúcnosť

Koronakríza výrazne zmenila spotrebiteľské správanie. Online predaj cez internet vzrástol v marci na Slovensku o 40 percent. E-shop sa stal pre ...

4.6.2020 Zuzana Mecková

Matovičovo tajomstvo ako darček zo zlého sna

Od našej redaktorky Zuzany Meckovej, ktorá po prekročení česko-slovenskej hranice na vlastnej koži vyskúša, ako funguje domáca smart ...

3.6.2020 Redakcia FinReport

Dôvera v ekonomike sa mierne vyjasnila, prepad HDP by mal dosiahnuť 7,5 %

Odhad analytikov Slovenskej sporiteľne (SLSP) na tento rok naznačuje prepad slovenského HDP o 7,5 %. Predpokladajú, že po tohtoročnej recesii ...

3.6.2020 Zuzana Mecková

Prvý deň v domácej karanténe: 35 hodín bez kontrolnej SMS

Od našej redaktorky Zuzany Meckovej, ktorá po prekročení česko-slovenskej hranice na vlastnej koži vyskúša, ako funguje domáca smart ...

2.6.2020 Zuzana Mecková

Policajtom na hraniciach nefungoval systém, kódy overovali telefonicky

Od našej redaktorky Zuzany Meckovej, ktorá po prekročení česko-slovenskej hranice na vlastnej koži vyskúša, ako funguje domáca smart ...

1.6.2020 Zuzana Mecková

Rozhodla som sa. Idem do domácej eKarantény

Od našej redaktorky Zuzany Meckovej, ktorá po prekročení česko-slovenskej hranice na vlastnej koži vyskúša, ako funguje domáca smart ...

1.6.2020 Redakcia FinReport

Slovenská sporiteľňa otvorila svoju prvú bezhotovostnú pobočku

Turbulentné obdobie pandémie koronavírusu potvrdilo, že digitálne kanály sú najbezpečnejší a najpohodlnejší spôsob, ako bankovať. ...

29.5.2020 Redakcia FinReport

Zo všetkých platieb v Európe je 78 % bezkontaktných

Až 78 percent všetkých platieb kartami Mastercard sa v Európe teraz uskutoční bezkontaktne. V rozmedzí dvoch mesiacov umožnila ...

25.5.2020 Redakcia FinReport

Najčastejším dôvodom zmeny banky sú vysoké poplatky, vyplýva z prieskumu

Aktuálny prieskum, ktorý si na Slovensku a v Česku nechala spracovať Fio banka, priniesol zaujímavé zistenia. Ukázal, že klienti svoje banky ...

21.5.2020 Slovenská sporiteľňa

Až 84 % platieb prebehne bez zadávania PIN-kódu. Nové limity na bezkontaktné platby máme už mesiac

Slováci môžu pohodlne platiť kartou sumy do 50 eur bez zadávania PIN-kódu už mesiac. Prvé štatistiky ukazujú, že táto zmena výrazne ...

18.5.2020 Zuzana Mecková

Banky uľahčujú komunikáciu. Využívajú svoje aplikácie, elektronický podpis aj hlasovú a tvárovú biometriu

Niektoré banky na Slovensku vyvinuli nové aplikácie, vďaka ktorým požiadavky klientov vybavia online vďaka elektronickým podpisom, hlasovej ...

15.5.2020 Zuzana Mecková

Životné poistenie uzatvoríte online bez návštevy lekára

Banky a poisťovne teraz čoraz viac prepájajú svet poisťovníctva s online svetom. Aj z dôvodu ochrany pred koronavírusom začali ...

14.5.2020 Zuzana Mecková

Do banky a poisťovne dnes už takmer nemusíte chodiť osobne

Pandémia koronavírusu mení deň za dňom zaužívané zvyklosti aj vo finančných inštitúciách. Banky a poisťovne permanentne vyvíjajú ...

6.5.2020 Arian Ali

Ako pristupujú ku koronavírusu poisťovne Union, Wüstenrot, Uniqua a NN?

Aj keď je paleta poistných produktov naprieč spoločnosťami veľmi podobná, líšia sa rôznymi podmienkami plnenia v prípade poistnej ...

6.5.2020 Peter Petráš

Všeobecnú zdravotnú poisťovňu bude viesť bývalý riaditeľ Aegonu

Minister zdravotníctva Marek Krajčí v stredu predstavil nové vedenie Všeobecnej zdravotnej poisťovne, ktoré prevezme štátnu poisťovňu od ...

27.4.2020 Magdaléna Švančarková

Banky prijali už viac ako 40-tisíc žiadostí o odklad splátok. Klienti si ho mýlia s odpustením

V rámci opatrení voči koronakríze vláda schválila možnosť odkladu splátok od 9. apríla. Banky evidujú za dva týždne už 40-tisíc ...

22.4.2020 Zuzana Mecková

Limit bezkontaktných platieb sa od stredy zvyšuje na 50 eur

Klienti slovenských bánk môžu od stredy bezpečne platiť kartou až do výšky 50 eur bez potreby zadávať PIN kód. Nový zákon z dielne ...

20.4.2020 Magdaléna Švančarková

Zdravotné poisťovne nevedia, z čoho vykryjú výpadok za odložené odvody podnikateľov

Zdravotné poisťovne na Slovensku zrejme nebudú mať dostatok financií na úhradu zdravotnej starostlivosti. Dôvodom je výpadok zdrojov zo ...

PHP Developer - študentská brigáda PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení PHP Developer FinTech cloudových riešení

Najčítanejšie

  1. 1.
    Matovičovo tajomstvo ako darček zo zlého sna
  2. 2.
    Ľudia neprídu o prácu v PPS Detva, pomocou pre firmu by bolo aj predĺženie štátnej podpory
  3. 3.
    Ako na e-shop? Pomôže prežiť krízu, ale rieši aj budúcnosť
  4. 4.
    Prvý deň v domácej karanténe: 35 hodín bez kontrolnej SMS
  5. 5.
    Rozhodla som sa. Idem do domácej eKarantény