Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Dolárových milionárov kríza nevyrušila. Veria svojim portfóliám a prichádzajú na chuť private equity

Robert Juriš Banky a poisťovne Poslať

Dolároví milionári na Slovensku a v Česku napriek ekonomickým turbulenciám nestrácajú dôveru vo svoje finačné portfóliá. Najzaujímavejšie zhodnotenie očakávajú od investovania do akcií zahraničných firiem, do realít a private equity. Dokonca ani masívne poklesy na trhoch nie sú pre nich dôvodom na paniku. Naopak, zostávajú pokojní dúfajúc, že akciový trh presúva majetok netrpezlivých k trpezlivým.

milionár

Foto: Shutterstock

Portfóliá nerozpredávajú, ale dokupujú aktíva

Z prieskumu medzi dolárovými milionármi v krajinách bývalej federácie pod názvom J&T Banka Wealth Report ďalej vyplynulo, že títo úspešní ľudia sú presvedčení, že ich investičné portfóliá z dlhodobého hľadiska prekonajú aj infláciu, ktorá sa vlani v priemere dostala na úroveň takmer 13 %.

Preto svoje portfóliá ani pod tlakom poklesov nerozpredávajú, práve naopak, dokupujú nové aktíva, pretože veria v ich budúce zhodnotenie. Dôležitejší než časovanie trhu je pre nich výber akcií, do ktorých plánujú investovať. Pohybov na trhu sa teda neboja, naopak, využívajú ich vo svoj prospech.

„Svedčí to o finančnej vyspelosti milionárov, keď štyria z piatich v našom prieskume deklarovali, že napriek aktuálne vysokej inflácii svoj spôsob investovania nezmenili a uvedomujú si, že z dlhodobého hľadiska ich investičné portfólio infláciu prekoná, hoci počas najbližšieho obdobia môže za ňou zaostávať,“ vysvetľuje riaditeľka J&T Banky na Slovensku Anna Macaláková.

Akcie, nehnuteľnosti a private equity

Za najzaujímavejšie investície z hľadiska potenciálneho zhodnotenia respondenti prieskumu už tretí rok po sebe označili investície do akcií (38 %). Za nimi nasledujú investície do stavebných pozemkov (28 %) a rezidenčných nehnuteľností (23 %).

Milionári si totiž uvedomujú, že ponuka investičných nehnuteľností je veľmi limitovaná, čo bude mať aj v budúcnosti vplyv na rast ich cien, pričom tento typ investícií vnímajú aj ako zaistenie sa proti vysokej inflácii.

Až 22 % milionárov si myslí, že v najbližšom čase prinesú atraktívne zhodnotenie aj investície do private equity. Naproti tomu, najväčší ústup dôvery zaznamenali kryptomeny, ktorým z hľadiska budúceho zhodnotenia neverí až 46 % bohatých, pričom väčšina oslovených vníma kryptoaktíva ako finančnú bublinu bez reálnej hodnoty.  

Majetok milionárov bude rásť, hoci pomalšie

V porovnaní s predchádzajúcim prieskumom, keď dve tretiny dolárových milionárov uviedli, že ich majetok za posledných 12 mesiacov narástol, v aktuálnom prieskume túto možnosť označila len tretina bohatých. Respondenti však aj naďalej zostávajú optimistickí, pretože až takmer 40 % z nich očakáva, že hodnota ich majetku v roku 2023 porastie.

Inflácia má viacero príčin a dva spúšťače

Slovenskí milionári tiež presne pomenúvajú príčiny, prečo je inflácia v krajine taká vysoká (štvrtá najvyššia v rámci eurozóny – pozn. red.). „Podmienky pre vysokú infláciu vytvorili politika lacných peňazí, vysoké štátne dlhynezodpovedná energetická politika na celoeurópskej úrovni. Jej spúšťačmi však boli protikovidové opatreniavojna na Ukrajine,“ konštatuje ďalej banková riaditeľka.

Podľa jej slov väčšina milionárov si tiež myslí, že Európska centrálna banka mala vzhľadom na ekonomický vývoj začať s prijímaním protiinflačných opatrení v podobe zvyšovania kľúčových úrokových sadzieb už podstatne skôr ako v lete minulého roku, podobne, ako to urobil americký Federálny rezervný úrad (FED).

Ako vyzerá „priemerný“ dolárový milionár?

Ak by sa spriemerovali všetky dostupné dáta, je to muž vo veku približne 53 rokov. Má liberálno-pravicové zmýšľanie, správa sa spoločensky zodpovedne a je proeurópsky orientovaný. Slovenskí dolároví milionári sú podstatne mladší, ako je priemer v iných krajinách. Aktuálnym trendom však je nárast počtu žien milionárok. Kým v roku 2017 tvorili len 3 % z celkového počtu milionárov na Slovensku, v súčasnosti ich podiel predstavuje 16 %.

Viac optimizmu a menej zelených energií

Milionári považujú súčasnú ekonomickú situáciu vzhľadom k investíciám za najhoršiu od začiatku merania prieskumu Wealth Report. „Z pohľadu vývoja na akciovom trhu máme za sebou jeden z najhorších rokov v dejinách Wall Street, a z pohľadu dlhopisového trhu to bol úplne najhorší rok v USA,“ hovorí analytik J&T Banky Stanislav Pánis. 

Napriek tomu milionári vnímajú situáciu o čosi pozitívnejšie než bežná populácia. Mnohí z nich veria, že ich majetok porastie aj v budúcom roku. Zároveň si tiež vo väčšej miere než ostatní ľudia uvedomujú, že spoločná európska mena je v čase vysokej inflácie pre Slovensko pozitívom a v prípadnom návrate späť k slovenskej korune nevidia zmysel.

Zaujímavý je tiež ich postoj k niektorým ďalším dôležitým témam. Napríklad riešenie energetickej krízy a vysokej inflácie vidia milionári na európskej úrovni v návrate k jadrovej ekonomike, v budovaní nových zdrojov výroby elektriny či v obmedzovaní neadresných výdavkov štátu. Preferujú tiež zavedenie stimulačných mechanizmov na úsporu energií a kompenzácií pre ohrozené skupiny obyvateľstva.

Za problém Slovenska považujú aj nestabilitu na našej politickej scéne a tiež nedostatok lídrov, ktorí by vytýčili, akým smerom sa má krajina uberať,“ uzatvára A. Macaláková.

logo
Prečítajte si tiež:
28.3.2024 Zuzana Fryč

Ako postupovať pri dopravnej kolízii a ako si uplatniť škodu v poisťovni?

Na Slovensku sa každoročne stanú tisíce dopravných nehôd, ku ktorým je nevyhnutné privolať políciu a aktívne s ňou spolupracovať. Okrem ...

28.3.2024 Redakcia FinReport

Daňové úrady posilňujú podporu a predlžujú úradné hodiny

Posilnené podateľne, dlhšie otvorené daňové úrady a možnosť „drive in“. Daňové úrady po celom Slovensku budú posledné dva dni, ...

28.3.2024 Redakcia FinReport

Pohonné látky pred Veľkou nocou výrazne zdraželi

Spotrebiteľské ceny oboch druhov benzínov pred veľkonočnými sviatkami stúpli. Dosiahli najvyššiu úroveň za posledných 20 týždňov. ...

28.3.2024 Redakcia FinReport

Priemyselným výrobcom klesli ceny najvýraznejšie za 12 rokov

Výrobné ceny priemyselných výrobcov sa vo februári 2024 prepadli o viac ako 15 %. Najvýraznejší vplyv na celkový výsledok mali o tretinu ...

28.3.2024 Redakcia FinReport

Vďaka lotérii Mega Milllions je na svete o jedného miliardára viac

Americká lotéria s priliehavým názvom Mega Millions stvorila ďalšieho dolárového miliardára. Zatiaľ neznámy šťastlivec si totiž odnesie ...

27.3.2024 Dominik Horváth

Analýza: Biden vs. Trump – čo môže priniesť ich súboj v amerických prezidentských voľbách

Prezidentské voľby v USA budú mať rovnakých kandidátov ako v roku 2020. Joe Biden a Donald Trump sa opäť stretnú v súboji o Biely dom. ...

27.3.2024 Martin Jamnický

Exekútori pri vymáhaní pohľadávok vlani dosiahli len 4,3-percentnú úspešnosť

Efektivita exekútorov na Slovensku z roka na rok klesá. V tom minulom si pohoršili takmer o štvrtinu (–23 %). Tento stav sa podpisuje aj pod ...

27.3.2024 Roland Régely

Ktorý sprostredkovateľ má najviac podriadených finančných agentov a ktorý si vlani najviac polepšil?

Počet podriadených finančných agentov na Slovensku zrejme čoskoro prekročí hranicu 17-tisíc. Svedčia o tom štatistiky Národnej banky ...

27.3.2024 Redakcia FinReport

Tatra banka rozdelí medzi akcionárov viac ako 155 miliónov eur

Tatra banka dosiahla v minulom roku zisk viac ako 237 miliónov eur. Valné zhromaždenie tejto banky včera rozhodlo, ako naloží s týmito ...

26.3.2024 Redakcia FinReport

Tatra banka priniesla finančnú aplikáciu pre deti

Tatra banka prináša novú aplikáciu určenú pre najmladších klientov. Zahŕňa edukačnú časť, ale umožňuje aj správu detského účtu. ...

25.3.2024 Roland Régely

Virtuálne karty sú populárne, no ešte stále nedokážu plne nahradiť plastové

Virtuálne platobné karty sú na Slovensku čoraz obľúbenejšie. Ich výhodou je rýchle zriadenie v ktorejkoľvek banke, bezpečnejšie platenie ...

22.3.2024 Redakcia FinReport

Počet bankových pracovníkov na Slovensku každým rokom klesá

V bankovom sektore na Slovensku aktuálne pôsobí spolu 25 peňažných finančných inštitúcií. Okrem centrálnej banky je to 24 korporácií ...

21.3.2024 Robert Juriš

Poisťovňa Novis je trištvrte roka bez licencie, likvidátor je stále neznámy

Pred trištvrte rokom Národná banka Slovenska odobrala spoločnosti Novis povolenie na vykonávanie poisťovacej činnosti. Zároveň podala návrh ...

21.3.2024 Redakcia FinReport

UNIQA: V minulom roku uzavrela viac zmlúv a priniesla aj vyššie poistné

UNIQA poisťovňa na Slovensku priniesla v minulom roku poistné v celkovej výške 295,6 milióna eur, čo predstavuje medziročný nárast o 6 %. ...

20.3.2024 Redakcia FinReport

Kooperativa vstúpila do tretieho piliera, plánuje aktivity s fondmi aj na realitnom trhu

Ani nie pred týždňom poisťovňa Kooperativa ohlásila vstup do poprednej sprostredkovateľskej spoločnosti a už je tu informácia o ďalšej ...

20.3.2024 Redakcia FinReport

Novela zákona o PZP: Poistené elektrokolobežky a vyššie pokuty

Novela zákona o povinnom zmluvnom poistení motorových vozidiel je po dnešku o krok bližšie k svojmu schváleniu. Novelu z dielne Ministerstva ...

19.3.2024 Roland Régely

Manželia, partneri či single: Kto má šancu získať hypotéku s lepšími podmienkami?

Ľudí, ktorí si vedia zabezpečiť bývanie bez nutnosti financovania úverom, je u nás málo. Väčšina Slovákov si na byt či dom musí ...

18.3.2024 Robert Juriš

ECB zrejme v lete zníži svoje úrokové sadzby, no hypotéky zlacnieť nemusia

Nehnuteľnosti na bývanie sa počas uplynulých dvoch rokov poznačených zásadným nárastom úrokových sadzieb hypotekárnych úverov v priemere ...

Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay