Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Dolárových milionárov kríza nevyrušila. Veria svojim portfóliám a prichádzajú na chuť private equity

Robert Juriš Banky a poisťovne Poslať

Dolároví milionári na Slovensku a v Česku napriek ekonomickým turbulenciám nestrácajú dôveru vo svoje finačné portfóliá. Najzaujímavejšie zhodnotenie očakávajú od investovania do akcií zahraničných firiem, do realít a private equity. Dokonca ani masívne poklesy na trhoch nie sú pre nich dôvodom na paniku. Naopak, zostávajú pokojní dúfajúc, že akciový trh presúva majetok netrpezlivých k trpezlivým.

milionár

Foto: Shutterstock

Portfóliá nerozpredávajú, ale dokupujú aktíva

Z prieskumu medzi dolárovými milionármi v krajinách bývalej federácie pod názvom J&T Banka Wealth Report ďalej vyplynulo, že títo úspešní ľudia sú presvedčení, že ich investičné portfóliá z dlhodobého hľadiska prekonajú aj infláciu, ktorá sa vlani v priemere dostala na úroveň takmer 13 %.

Preto svoje portfóliá ani pod tlakom poklesov nerozpredávajú, práve naopak, dokupujú nové aktíva, pretože veria v ich budúce zhodnotenie. Dôležitejší než časovanie trhu je pre nich výber akcií, do ktorých plánujú investovať. Pohybov na trhu sa teda neboja, naopak, využívajú ich vo svoj prospech.

„Svedčí to o finančnej vyspelosti milionárov, keď štyria z piatich v našom prieskume deklarovali, že napriek aktuálne vysokej inflácii svoj spôsob investovania nezmenili a uvedomujú si, že z dlhodobého hľadiska ich investičné portfólio infláciu prekoná, hoci počas najbližšieho obdobia môže za ňou zaostávať,“ vysvetľuje riaditeľka J&T Banky na Slovensku Anna Macaláková.

Akcie, nehnuteľnosti a private equity

Za najzaujímavejšie investície z hľadiska potenciálneho zhodnotenia respondenti prieskumu už tretí rok po sebe označili investície do akcií (38 %). Za nimi nasledujú investície do stavebných pozemkov (28 %) a rezidenčných nehnuteľností (23 %).

Milionári si totiž uvedomujú, že ponuka investičných nehnuteľností je veľmi limitovaná, čo bude mať aj v budúcnosti vplyv na rast ich cien, pričom tento typ investícií vnímajú aj ako zaistenie sa proti vysokej inflácii.

Až 22 % milionárov si myslí, že v najbližšom čase prinesú atraktívne zhodnotenie aj investície do private equity. Naproti tomu, najväčší ústup dôvery zaznamenali kryptomeny, ktorým z hľadiska budúceho zhodnotenia neverí až 46 % bohatých, pričom väčšina oslovených vníma kryptoaktíva ako finančnú bublinu bez reálnej hodnoty.  

Majetok milionárov bude rásť, hoci pomalšie

V porovnaní s predchádzajúcim prieskumom, keď dve tretiny dolárových milionárov uviedli, že ich majetok za posledných 12 mesiacov narástol, v aktuálnom prieskume túto možnosť označila len tretina bohatých. Respondenti však aj naďalej zostávajú optimistickí, pretože až takmer 40 % z nich očakáva, že hodnota ich majetku v roku 2023 porastie.

Inflácia má viacero príčin a dva spúšťače

Slovenskí milionári tiež presne pomenúvajú príčiny, prečo je inflácia v krajine taká vysoká (štvrtá najvyššia v rámci eurozóny – pozn. red.). „Podmienky pre vysokú infláciu vytvorili politika lacných peňazí, vysoké štátne dlhynezodpovedná energetická politika na celoeurópskej úrovni. Jej spúšťačmi však boli protikovidové opatreniavojna na Ukrajine,“ konštatuje ďalej banková riaditeľka.

Podľa jej slov väčšina milionárov si tiež myslí, že Európska centrálna banka mala vzhľadom na ekonomický vývoj začať s prijímaním protiinflačných opatrení v podobe zvyšovania kľúčových úrokových sadzieb už podstatne skôr ako v lete minulého roku, podobne, ako to urobil americký Federálny rezervný úrad (FED).

Ako vyzerá „priemerný“ dolárový milionár?

Ak by sa spriemerovali všetky dostupné dáta, je to muž vo veku približne 53 rokov. Má liberálno-pravicové zmýšľanie, správa sa spoločensky zodpovedne a je proeurópsky orientovaný. Slovenskí dolároví milionári sú podstatne mladší, ako je priemer v iných krajinách. Aktuálnym trendom však je nárast počtu žien milionárok. Kým v roku 2017 tvorili len 3 % z celkového počtu milionárov na Slovensku, v súčasnosti ich podiel predstavuje 16 %.

Viac optimizmu a menej zelených energií

Milionári považujú súčasnú ekonomickú situáciu vzhľadom k investíciám za najhoršiu od začiatku merania prieskumu Wealth Report. „Z pohľadu vývoja na akciovom trhu máme za sebou jeden z najhorších rokov v dejinách Wall Street, a z pohľadu dlhopisového trhu to bol úplne najhorší rok v USA,“ hovorí analytik J&T Banky Stanislav Pánis. 

Napriek tomu milionári vnímajú situáciu o čosi pozitívnejšie než bežná populácia. Mnohí z nich veria, že ich majetok porastie aj v budúcom roku. Zároveň si tiež vo väčšej miere než ostatní ľudia uvedomujú, že spoločná európska mena je v čase vysokej inflácie pre Slovensko pozitívom a v prípadnom návrate späť k slovenskej korune nevidia zmysel.

Zaujímavý je tiež ich postoj k niektorým ďalším dôležitým témam. Napríklad riešenie energetickej krízy a vysokej inflácie vidia milionári na európskej úrovni v návrate k jadrovej ekonomike, v budovaní nových zdrojov výroby elektriny či v obmedzovaní neadresných výdavkov štátu. Preferujú tiež zavedenie stimulačných mechanizmov na úsporu energií a kompenzácií pre ohrozené skupiny obyvateľstva.

Za problém Slovenska považujú aj nestabilitu na našej politickej scéne a tiež nedostatok lídrov, ktorí by vytýčili, akým smerom sa má krajina uberať,“ uzatvára A. Macaláková.

logo
Prečítajte si tiež:
16.6.2024 Redakcia FinReport

Cestovné kancelárie vlani zaznamenali druhý najlepší rok od začiatku tisícročia

Cestovné kancelárie na Slovensku vlani dokázali o dve tretiny zvýšiť počty turistov, ktorí si kúpili ich zájazdy. Po troch rokoch boja s ...

16.6.2024 Redakcia FinReport

Počet kryptomenových bankomatov rastie, na celom svete ich je takmer 40-tisíc

Kryptomenám sa darí, a tak stúpa aj počet kryptomenových bankomatov. Úspešné obdobie však trvá len približne 10 posledných mesiacov, ...

15.6.2024 Redakcia FinReport

Európsky preukaz zdravotného poistenia v zahraničí stačiť nemusí, potrebné je cestovné poistenie

Pri plánovaní cesty do zahraničia je jedným z najdôležitejších krokov zabezpečiť si vhodné cestovné poistenie. Toto poistenie je ...

15.6.2024 Redakcia FinReport

Najviac držiteľov kryptomien je medzi Indami, najvyššie výnosy však dosahujú Američania

Počet Američanov, ktorí prijímajú kryptomeny, stále rastie. V tomto roku ho podporuje nielen intenzívny záujem o nové technológie, ale aj ...

14.6.2024 Robert Juriš

Inflácia na Slovensku dosahuje „príjemných“ 2,2 %, no ceny potravín sa opäť zvyšujú

Ceny potravín a nealkoholických nápojov v máji 2024 mierne vzrástli, medzimesačne aj medziročne. V porovnaní s aprílom zdraželi aj ...

14.6.2024 Redakcia FinReport

Pohonné látky na Slovensku opäť výrazne zlacneli

Letná motoristická sezóna je v plnom prúde, no ceny pohonných látok namiesto tradičného predprázdninového rastu na Slovensku klesajú. ...

14.6.2024 Mário Špilberger

Spotreba sladených nápojov kvôli dani poklesne, chce to však čas

Nielen tabakové výrobky, ale aj sladené nealkoholické nápoje budú pravdepodobne od nového roka drahšie. Schvaľovanie novej dane je ...

12.6.2024 Mário Špilberger

Poistenie extrémnych športov má niekoľko podôb, no neponúkajú ho všetky poisťovne

Tešíte sa na zdolanie ďalšej skaly? Ste nadšencom potápania, alebo chcete vyskúšať netradičný šport na Slovensku či za našimi ...

10.6.2024 Zuzana Fryč

Poistné zmluvy je potrebné občas aktualizovať. Ako často by sme to mali urobiť?

Zmeny životných situácií či výška inflácie a jej vplyv najmä na majetkové poistenie v posledných rokoch prinášajú otázku, ako často ...

9.6.2024 Roland Régely

Kto má po novom nárok na štátnu pomoc pri zvýšenej splátke hypotéky

Štát priebežne eviduje nízky záujem o príspevok na pomoc pri zvýšených splátkach hypoték. Preto došlo k zmene pravidiel a pomoc do ...

9.6.2024 Redakcia FinReport

Motorkári, bez PZP na cesty ani nechoďte!

Nástup príjemne teplých mesiacov pozval na cesty množstvo motorkárov. V správach sa tak opäť začali objavovať informácie o ich kolíziách ...

7.6.2024 Redakcia FinReport

Pillow poisťovňa dosiahla hneď dva miliardové míľniky

Česká Pillow poisťovňa, ktorá od sklonku uplynulého roku pôsobí aj na Slovensku, po štyri a pol roku svojej činnosti dosiahla dva ...

6.6.2024 Robert Juriš

ECB konečne začala znižovať svoje kľúčové úrokové sadzby

Rada guvernérov Európskej centrálnej banky (ECB) sa konečne rozhodla pristúpiť k uvoľňovaniu svojej sprísnenej monetárnej politiky. Dlho ...

6.6.2024 Roland Régely

Investovanie do kryptomien: Kedy vám môže banka zablokovať či zrušiť účet?

Investovanie na trhu s kryptoaktívami zahŕňa aj rôzne riziká, pričom jedným z nich sú časté podvody. Národná banka Slovenska (NBS) preto ...

6.6.2024 Redakcia FinReport

Záplavy: Poisťovne evidujú stovky poistných udalostí. Ako nahlásiť škody po povodni?

Aktuálna povodňová situácia na Slovensku udržiava v napätí nielen občanov, ktorí bývajú a žijú v blízkosti rozvodnených vodných ...

4.6.2024 Martina Staňová

Banky lákajú klientov na účty s odmenami

V posledných mesiacoch mnohé banky spustili kampane na akvizíciu nových klientov. Za otvorenie účtu ponúkajú finančné odmeny. K získaniu ...

4.6.2024 Redakcia FinReport

Novela zákona o PZP mieri do parlamentných výborov

Príprava dlho očakávanej novely zákona o povinnom zmluvnom poistení vstupuje do ďalšej fázy. Vládny návrh zákona, ktorým sa mení a ...

4.6.2024 Mário Špilberger

Poistenie rakoviny ponúka viacero poisťovní, špeciálny poistný produkt majú iba tri z nich

Hoci počet aj závažnosť onkologických ochorení každoročne narastá, a stúpa aj záujem o samostatné poistenie týchto ochorení, ...

Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay