Foto: ČSOB

Banka mala pochybiť pri viac ako 30 klientoch

Polícia vyčíta banke napríklad to, že okrem základnej starostlivosti nevykonala ďalšie opatrenia, keď sa na jednom z klientskych účtov v roku 2018 uskutočnil obrat za takmer 39 miliónov eur.

V policajnej správe sa píše, že „išlo o obchody s nezvyčajne vysokým objemom finančných prostriedkov v hotovosti, následne odoslaných do krajín s vyšším rizikom legalizácie príjmu z trestnej činnosti.“

Banka podľa vyjadrenia polície nepreskúmala dostatočne, respektíve v čo najväčšej možnej miere dôvody týchto transakcií a neprijala opatrenia, aby zabránila praniu špinavých peňazí. Pritom tento klient bol už v minulosti vyhodnotený ako podozrivý.

Podobné miliónové obraty zaznamenala polícia aj na niekoľkých ďalších bankových účtoch. Finančná spravodajská jednotka zaregistrovala pochybenie banky pri viac ako 30 klientoch.

ČSOB s verdiktom nesúhlasí a obráti sa na súdy

ČSOB v reakcii na stanovisko polície oznámila, že sa detailne oboznámila s rozhodnutím Finančnej spravodajskej jednotky (FSJ) a odôvodnením udelenej sankcie, pričom nesúhlasí s verdiktom a obráti sa na príslušné súdy. 

„Počas vyšetrovania FSJ kontrolovala spôsoby a mechanizmy overovania klientov a ich transakcií v období rokov 2016 až 2019. Podľa jej záverov ČSOB nevykonala dostatočné preverovanie vo veľmi limitovanom počte prípadov klientov v danom období. Hoci ČSOB korektne hlásila neobvyklé transakcie v drvivej väčšine uvedených prípadov, podľa FSJ mali byť reportované skôr alebo v niektorých prípadoch opakovane. Taktiež podľa FSJ mala ČSOB ukončiť zmluvné vzťahy s danými klientmi skôr,“ konštatuje hovorkyňa banky Anna Jamborová.

ČSOB podľa nej ročne spracováva a monitoruje milióny transakcií. „Systém kontroly a pravidiel s cieľom boja proti legalizácii príjmov z trestnej činnosti máme nastavený mimoriadne prísne v súlade s národnou a európskou legislatívou,“ dodáva hovorkyňa.