Britská banka HSBC v priebehu dvoch týždňov schytala dve mastné pokuty za sebou

Redakcia FinReport 20.12.2021 Poslať

Britská banka HSBC má mimoriadne ťažký záver roka. Začiatkom decembra dostala spolu s ďalšími dvomi bankami pokutu za kartelové dohody pri obchodovaní na devízových trhoch. Jej objem presiahol štvrť miliardy eur. A o dva týždne nato prišiel nový úder v podobe ďalšej finančnej sankcie za nedostatočné predchádzanie praniu špinavých peňazí.

Foto: Unsplash

Podcenili prevenciu

Pokutu vo výške 63,9 milióna libier, čo je viac ako 75 miliónov eur, veľkej a tradičnej britskej banke vyrubil Úrad pre dohľad nad finančnými trhmi. Svoje rozhodnutie zdôvodnil tým, že zistil vážne nedostatky systému, ktorý banka používa na monitorovanie transakcií v snahe predísť možným kriminálnym aktivitám.

Banka údajne nedostatočne preverovala dáta, ktoré sa vkladajú do automatizovaného systému kontrolujúceho milióny finančných operácií.

Banka s verdiktom finančného regulátora súhlasila. Vďaka tomu ušetrila ďalších približne 30 miliónov libier (viac ako 35 miliónov eur). Keďže neprotestovala proti najrýchlejšiemu možnému uhradeniu sankcie, dohliadajúci úrad jej znížil pokutu oproti svojmu pôvodnému rozhodnutiu približne o tretinu.

Bankári si vymieňali citlivé informácie

Predchádzajúci incident vyjde banku HSBC ešte drahšie. Spoločne s Barclays a RBS budú musieť zaplatiť viac ako 261 miliónov eur za to, že ich zamestnanci vytvárali kartelové dohody pri obchodovaní na devízových trhoch. Podľa Európskej komisie nedovolená výmena citlivých informácií narušila integritu finančného sektora na úkor európskej ekonomiky a spotrebiteľov.