Banky pripravujú čiernu listinu s podvádzajúcimi klientmi

Foto: Shutterstock

Novinka má platiť už o niekoľko týždňov

Vláda SR koncom augusta tohto roku schválila novelu zákona o dohľade nad finančným trhom, ktorá okrem iného umožní bankám aj výmenu informácií o nekalých praktikách klientov.

„Podvodníci využívajú rozmanitú škálu postupov a techník vrátane krádeže autentifikačných prvkov, rôznych manipulatívnych techník či predstierania identity, čo bežní klienti banky dokážu len ťažko odhaliť, ak nemajú dostatočnú úroveň povedomia a informácií o podvode,“ zdôvodňuje novinku Ministerstvo financií SR.

Systém výmeny informácií o ľuďoch, ktorí sú v banke na čiernej listine, by mal byť oficiálne zavedený od januára 2025. Novelu zákona však ešte musí schváliť parlament, ktorý v súčasnosti nie je uznášaniaschopný.

Kto sa dostane na bankový blacklist?

Nový systém umožní bankám medzi sebou zdieľať údaje o klientoch, ktorí sú podozriví z nelegálnych činností, alebo predstavujú riziko, napríklad v prípade úverových podvodov.

Tento register bude obsahovať mená klientov, u ktorých existuje podozrenie, že by mohli spôsobiť škodu nielen jednej banke, ale aj jej klientom a ďalším finančným inštitúciám. Do blacklistu môžu byť zaradení aj tí, ktorí sa pokúsili o podvod, alebo osoby spadajúce pod medzinárodné sankcie​. Banky už teraz disponujú zoznamom vlastných klientov, pri ktorých majú podozrenie z nekalých praktík.

„Rozširuje sa okruh osôb, o ktorých banka alebo pobočka zahraničnej banky preukázateľne zistí, že porušujú zákony alebo iné všeobecne záväzné právne predpisy, alebo existuje odôvodnené riziko nedodržiavania zákonov či iných všeobecne záväzných predpisov v súvislosti s vykonávaním bankových obchodov, alebo existuje odôvodnené riziko, že by mohlo dôjsť ku škode vo vzťahu k banke alebo k pobočke zahraničnej banky, alebo ich klientom, či k inej banke a k inej pobočke zahraničnej banky a ich klientom,“ vysvetľuje rezort financií.

Nateraz nie je jasné, či všetky banky začnú využívať jednotný systém, alebo budú medzi sebou zdieľať rôzne vlastné platformy. O stanovisko k bankovej čiernej listine sme požiadali aj Národnú banku Slovenska, ktorá sa zatiaľ nevyjadrila. Tému budeme ďalej aktualizovať.