Banky na Slovensku za pol roka riešili 7 478 podvodných transakcií

Foto: Adobe Stock

Podvodníci často útočia na banky

Banky patria z pohľadu podvodníkov medzi najviac vyhľadávané inštitúcie. Veľká časť finančných podvodov je spojená s vysoko sofistikovanými skupinami organizovaného zločinu. Získané finančné prostriedky z týchto podvodov často používajú na financovanie ďalších nelegálnych aktivít, vrátane prania špinavých peňazí.

„Boj proti podvodom je celospoločenským problémom, ktorý si vyžaduje aktívnu spoluprácu medzi súkromným a verejným sektorom. Podvodníci sú vynaliezaví a využívajú techniky sociálneho inžinierstva, slabiny sociálnych sietí, aj nástup technológií umelej inteligencie,“ uviedol predseda Komisie pre podvody Slovenskej bankovej asociácie Ján Adamovský.

Podvody v mene investičných príležitostí

Pri investičných podvodoch, ako je napríklad podvodné investovanie do kryptomien, klienti v dôsledku manipulácie podvodníkom prevádzajú svoje finančné prostriedky na cudzie účty za vidinou investičnej príležitosti.

Sú to transakcie realizované klientom, a aj keď v zmysle platnej legislatívy je jednoznačné, že v prípade autorizovanej transakcie je za škodu zodpovedný klient, banky v snahe ochrániť finančné prostriedky klienta vykonávajú aktivity, aby zabránili ďalším platbám a mnohokrát aj páchaniu trestného činu.

Banky sa tiež stretávajú s prípadmi, keď klienti opakovane podľahnú rovnakým podvodom, a to aj napriek upozorneniam a opatreniam z ich strany. Preto je pre ne dôležité zvyšovanie povedomia klientov o podvodoch a okrem prevencie sa venujú detekcii, skúmaniu a zaznamenávaniu dôkazov o podvodoch.