Banky, poisťovne aj sprostredkovatelia stavajú na AI. Mení interné procesy a „potichu“ vylepšuje služby

Foto: Redakcia FinReport

Banky a poisťovne budujú vlastnú AI infraštruktúru

Viaceré finančné domy zdôrazňujú, že umelú inteligenciu dnes využívajú najmä interne – pri spracovaní dokumentov, analýze dát, automatizácii administratívy či podpore zamestnancov.

Podľa AI špecialistu VÚB banky Tomáša Horníčka zohráva umelá inteligencia v interných procesoch dôležitú úlohu. Banka ju nasadzuje pri spracovaní a klasifikácii dokumentov, sumarizácii textov či inteligentnej automatizácii procesov. Zároveň si buduje vlastnú AI infraštruktúru a vývojový tím, pričom dôraz kladie na bezpečnosť, kontrolu nad dátami a interný vývoj.

„Preferencia interného vývoja a open‑source technológií nám zároveň umožňuje lepšie riadiť náklady a dlhodobo rozvíjať know‑how v banke,“ vysvetľuje Horníček. AI podľa experta neslúži na autonómne rozhodovanie s priamym dopadom na klienta, ale na zvyšovanie efektivity a kvality služieb.

Union: AI uľahčuje administratívu

Podobný prístup opisuje aj Union poisťovňa. Hovorkyňa Beáta Dupaľová Ksenzsighová uvádza, že AI dnes poisťovňa využíva vo viacerých oblastiach, najmä v IT a workplace riešeniach. „Konkrétne máme nasadenú plnú verziu MS Copilot pre časť zamestnancov, čo im uľahčuje bežné administratívne úkony, ako práca s e-mailami a dokumentami. Základná verzia Copilota je dostupná pre všetkých zamestnancov.“

Poisťovňa Union zároveň rozvíja AI zručnosti zamestnancov a testuje AI agentov na analýzu dokumentov či interných smerníc. V IT už funguje systém analýzy kódu cez chatbot rozhranie a v back office AI pomáha pri automatizácii spracovania e-mailov, exekúcií či faktúr.

OVB Allfinanz Slovensko: AI šetrí čas sprostredkovateľom

AI ako nástroj na odbúravanie administratívy vníma aj OVB Allfinanz Slovensko. Marián Búlik zdôrazňuje, že cieľom nie je nahradiť finančných sprostredkovateľov, ale ušetriť im čas a umožniť viac sa venovať klientom.

„V praxi nám AI pomáha rýchlejšie vyhľadávať a porovnávať informácie v produktových dokumentoch, všeobecných poistných podmienkach či v našej znalostnej databáze, ktorá zhromažďuje skúsenosti tisícok spolupracovníkov,“ dopĺňa finančný analytik OVB. Firma zároveň pracuje na AI CRM systéme a AI nástrojoch pre onboarding nových spolupracovníkov.

Generali: AI zvládne detekovať poistné podvody

Výrazné využitie AI vidia poisťovne najmä pri likvidácii škôd, analýze dát a zákazníckom servise. „Najvýraznejší prínos má pri likvidácii poistných udalostí, kde pomáha napríklad s analýzou fotodokumentácie poškodenia, spracovaním a kontextovým porozumením rozsiahlejších dokumentov, ale aj ako „druhý názor" pre našich likvidátorov,“ popisuje hovorkyňa Generali Petra Mečárová.

Technológie zároveň v Generali využívajú na detekciu poistných podvodov a vyhľadávanie neštandardných vzorcov správania. AI tam nachádza uplatnenie aj v zákazníckej komunikácii, pri triedení korešpondencie či v underwritingových procesoch.

365.bank: súlad s AI Act je dôležitý

Aj 365.bank podľa hovorkyne Zuzany Janove Blažečkovej postupne zapája AI do interných procesov, pričom dôraz kladie na bezpečnosť, kvalitu výstupov a súlad s reguláciou vrátane AI Actu. AI banka využíva ako podporu pri práci s dátami, informáciami a administratívou.

„Ako líder na trhu v digitálnej oblasti, pravdaže, vnímame potenciál umelej inteligencie (AI) a postupne ju zapájame do viacerých interných procesov, s dôrazom na kvalitu vstupov aj výstupov, bezpečnosť a zodpovedné používanie AI nástrojov,“ uvádza hovorkyňa 365.bank.

Tatra banka: AI je súčasťou riešení už viac ako dekádu

Tatra banka patrí medzi spoločnosti, ktoré AI využívajú dlhodobo. Chief Data & Innovation Officer Tatra banky Daniel Minárik pripomína, že banka pracuje s technológiami umelej inteligencie viac ako desať rokov.

„V rámci interných procesov ju dnes aktívne využívame, napríklad v našom kontaktnom centre DIALOG Live, v technológii Tvárová biometriaTB alebo v odpovediach na podnety klientov,“ spomína expert na umelú inteligenciu. AI podľa Minárika pomáha aj v oblasti bezpečnosti a banka chce postupne rozširovať aj využitie generatívnej AI medzi zamestnancami.

Simplea: digitálne kalkulačky i tréning komunikácie

Ladislav Ďurana, obchodný riaditeľ Simplea, potvrdil, že firma aktívne nasadzuje umelú inteligenciu. Už dlhšie pomáha pri spracovaní mailovej korešpondencie, napríklad intervencií. „Aktuálne ju integrujeme do internej databázy informácii, aby naši sprostredkovatelia získavali rýchle a kvalitné odpovede v reálnom čase. Zároveň pripravujeme AI nástroje na tréning komunikácie, ktoré pomôžu ešte lepšie reagovať na potreby klientov,“ vysvetľuje Ďurana.

FinGO.sk: AI pomáha identifikovať potreby klientov

FinGO.sk v rámci práce s AI investuje do práce s dátami, prediktívnej analytiky a inteligentných reportov, ktoré maklérom podľa vedenia firmy pomáhajú lepšie identifikovať potreby klientov. „Dôležité je, že tieto nástroje a mnohé ďalšie pomôcky vyvíjame a neustále vylepšujeme aj na základe požiadaviek a spätnej väzby našich maklérov a prispôsobujeme ich reálnym potrebám,“ hovorí generálny riaditeľ FinGo.sk Roland Dvořák.

AI podľa neho v súčasnosti v rôznej miere využívajú pracovníci všetkých oddelení. Zvyšuje efektivitu firmy, pomáha pri analytických aj kreatívnych úlohách a zrýchľuje tiež vývoj nových nástrojov pre maklérov. Spoločnosť zároveň automatizuje opakujúce sa procesy, aby sa makléri mohli viac venovať osobnému kontaktu s klientmi.