Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Banka Credit Suisse čelí úniku dát. Jej klientmi boli aj kriminálnici a pašeráci drog

Naďa Černá Banky a poisťovne
SK
EN
Poslať

Banka Credit Suisse v súčasnosti čelí veľkému škandálu. Ten sa prevalil krátko po úniku dôverných informácií z viac ako 30-tisíc klientskych účtov. Tie odhalili, že mnohí prominentní zákazníci banky čelia, prípadne v minulosti čelili, podozreniam a obvineniam z páchania trestnej činnosti už pri ich zakladaní. Väčšina z nich bola priamo spojená s obchodovaním s ľuďmi, drogami alebo s korupciou. Jeden z najväčších únikov údajov však neukazuje len na nesprávne a neetické fungovanie banky, ale takisto na samotný švajčiarsky právny systém, ktorý má veľké medzery.

image

Foto: Shutterstock

Projekt na sledovanie korupcie a organizovaného zločinu (OCCRP) spolu s nemeckým denníkom Süddeutsche Zeitung a anonymným informátorom uverejnil správu známu aj pod názvom Suisse Secrets. Tá obsahovala informácie o neetických obchodných vzťahoch medzi bankou a vplyvnými klientmi, ktorí boli obvinení, prípadne im hrozilo obvinenie z rôznych nekalých praktík a zločinov.

Desiatky podozrivých klientov

Správa Suisse Secrets obsahuje dáta o bankových účtoch od roku 1940 až po súčasnosť. Na ich základe sa zistilo, že banka počas uplynulých desaťročí mala množstvo podozrivých klientov, voči ktorým nepodnikla žiadne preventívne ani represívne kroky. Dôvodom, prečo tak neurobila, bola podľa odborníkov snaha mať týchto klientov vo svojom bankovom portfóliu.

Podozriví klienti spojení so zločinom možno dokážu banke spôsobiť zopár problémov, ako je napríklad platenie pokút, no aj napriek tomu sa jej to pravdepodobne oplatí. Otázkou je však, dokedy. Za posledných 30 rokov čelila desiatkam trestov a na sankciách zaplatila viac ako 4,2 miliardy dolárov.

Podozrivých klientov si držali celé roky

OCCRP uviedol, že uniknuté dokumenty potvrdzujú, že banka Credit Suisse ponúkala svoje služby podozrivým klientom celé roky. A to aj po tom, ako bolo verejne známe, že sú obvinení zo závažných trestných činov.

Banka obvinenia popiera a tvrdí, že 90 % účtov, ktoré zatiaľ preverili, a súviseli s obvineniami, je už uzatvorených. A viac ako 60 % z nich bolo uzatvorených pred rokom 2015. Okrem toho tvrdí, že rizikových klientov preveruje každý rok. To však nie je úplne pravda.

Podľa informácií OCCRP boli niektoré účty otvorené aj dlho po tom, ako sa škandály klientov prevalili. Príkladom je výkonný riaditeľ nigérijskej pobočky firmy Siemens Eduard Seidel. Ten musel v roku 2008 zaplatiť pokutu 1,34 miliardy dolárov za úplatky, ktoré poskytol, no dva z jeho šiestich účtov fungovali aj ďalších desať rokov.

Na zozname sú aj „známe firmy“

K známym klientom sa radil aj filipínsky diktátor Ferdinand Marcos s manželkou Imeldou. Tí si pod falošnými menami uložili v banke približne 5 až 10 miliárd dolárov, ktoré ukradli zo štátneho rozpočtu. Veľmi podobne bol na tom aj člen srbského drogového kartelu Rodoljub Radulović. Ten cez účet prepral tri milióny dolárov. V súčasnosti je na úteku.

Iným prípadom je Ronald Li Fook-shiu, ktorý v roku 2000 požiadal banku o otvorenie účtu. Bývalý predseda hongkonskej burzy cenných papierov bol známy nielen vďaka veľkému majetku, ale aj vďaka tomu, že nejaký čas strávil vo väzení s maximálnou ochranou. Jeho kariéra sa skončila v roku 1990, keď bol obvinený z prijímania úplatkov.

O desať rokov neskôr si aj napriek tomu otvoril v banke Credit Suisse účet, na ktorom sa nachádzalo 59 miliónov švajčiarskych frakov, čo je približne 64 miliónov dolárov.

„Správne“ načasovanie

Načasovanie úniku informácií nemohlo byť pre banku horšie. V januári 2022 prišla o svojho predsedu Antónia Horta-Osória po tom, ako dvakrát porušil predpisy súvisiace s opatreniami proti COVID-19. Nehovoriac o krachu spoločnosti Greensill Capital, s ktorou bola banka priamo spojená, a o pokute vo výške približne 467 miliónov dolárov kvôli škandálom s pôžičkami v Mozambiku.

V roku 2013 banka sprostredkovala pôžičku v hodnote jednej miliardy dolárov dvom mozambickým štátnym spoločnostiam, pričom si neoverila schopnosť Mozambiku splatiť dlh. To v roku 2016 spôsobilo krajine veľkú finančnú krízu.

Švajčiarsky právny systém

Hoci terčom Suisse Secrets sa stala najväčšia švajčiarska banka Credit Suisse, cieľom bolo upriamiť pozornosť aj na švajčiarsky právny systém a pravidlá v krajine. Dôsledky úniku dát by tak mohli byť pre Švajčiarsko oveľa horšie, ako sa na prvý pohľad zdá.

Švajčiarsky regulačný orgán FINMA sa k podrobnostiam odmietol vyjadriť. Potvrdil však, že v súvislosti s únikom údajov bol s bankou v kontakte. Okrem toho uviedol, že boj proti praniu špinavých peňazí je hlavným pilierom jeho povinností. To, aké kroky podnikne a akým spôsobom bude situáciu riešiť, by sa tak mala verejnosť dozvedieť v blízkej budúcnosti.

Potrebujete licenciu na výkon finančného sprostredkovania ?
Rýchlosťou blesku vám poskytneme odborné a komplexné služby.

Kľúčové slová

logo
Prečítajte si tiež:
28.6.2022 Redakcia FinReport

Počet vykradnutých bytov za prvých päť mesiacov roka 2022 stúpol takmer o polovicu

Za prvých päť mesiacov tohto roka stúpol počet vlámaní. Podľa štatistík Policajného zboru SR ide o medziročný nárast o 24 %, v prípade ...

27.6.2022 Redakcia FinReport

Parlament schválil veľkú novelu zákona o energetike a o regulácii v sieťových odvetviach

Poslanci parlamentu schválili návrh zákona o energetike. Jeho úlohou je najmä transponovanie európskej legislatívy v oblasti vnútorného trhu ...

27.6.2022 Redakcia FinReport

Po stavebnej sporiteľni Wüstenrot končí aj ČSOB stavebná sporiteľňa

Po stavebnej sporiteľni Wüstenrot ide do útlmu aj ČSOB stavebná sporiteľňa. Rozhodla sa, že od 1. júla 2022 už nebude uzatvárať žiadne ...

27.6.2022 Redakcia FinReport

Rusko sa po viac ako 100 rokoch ocitlo v technickom bankrote

Ruská federácia sa prvýkrát za viac ako 100 rokov ocitla v platobnej neschopnosti. Do nedele 26. júna 2022 mala zaplatiť úroky zo ...

27.6.2022 Redakcia FinReport

Twitter dostal pokutu 150 miliónov dolárov za zneužitie dát svojich používateľov

Twitter bude musieť v USA zaplatiť pokutu 150 miliónov dolárov. Orgány činné v trestnom konaní obvinili spoločnosť z nezákonného ...

27.6.2022 Robert Juriš a Roland Régely

Už len jedna hypotéka na trhu sa drží pod 1 %, úroky tých najdrahších sa dostali aj cez 4 %

Zdražovanie hypoték na Slovensku stále trvá. Cez víkend zvýšila úrokové sadzby svojich hypotekárnych úverov Prima banka. Dnes tak urobila ...

27.6.2022 Monika Jakábová

Zákon o podpore štátneho nájomného bývania má zlepšiť situáciu s bývaním na Slovensku

Dvaja z troch mladých ľudí (65,2 %) na Slovensku vo veku 18 až 34 rokov bývajú so svojimi rodičmi. Tento údaj je podstatne vyšší ako ...

26.6.2022 Redakcia FinReport

Insolvencie v strednej Európe rastú, problémy majú aj slovenské firmy

Insolvencie spoločností v strednej a východnej Európe sa v roku 2021 zvýšili a vo väčšine krajín takmer dosiahli úroveň spred vypuknutia ...

26.6.2022 Redakcia FinReport

S platobnou kartou na dovolenke – pozor na poplatky, drahé konverzie či skimming

Dovolenkové obdobie sa spája s pohodou a platenie kartami túto pohodu umožňuje aj pri nakupovaní. Turisti by si však ešte pred cestou mali ...

25.6.2022 Redakcia FinReport

Banky krajín severnej Európy vytvárajú jednotnú platobnú platformu P27

Krajiny severnej Európy sa spájajú, aby vytvorili jednotnú platobnú platformu. Po dvoch rokoch starostlivých príprav sa viac ako tucet bánk ...

24.6.2022 Robert Juriš

NBS: Banky budú musieť vytvárať väčší kapitálový vankúš

Zadlženosť súkromného sektora rastie. Domácnosti sa obávajú stúpajúcich cien nehnuteľností, zvyšujúcich sa úrokových sadzieb úverov a ...

23.6.2022 Zuzana Fryč

Dopravné nehody bez zranení už nebude riešiť polícia, ale priamo poisťovne

Novela zákona o cestnej premávke prináša viacero zmien a medzi nimi aj jednu zásadnú novinku – k dopravným nehodám, pri ktorých sa nikto ...

23.6.2022 Redakcia FinReport

Vodiči pozor, z nových zelených kariet vyškrtli Rusko aj Bielorusko

Vojna na Ukrajine ovplyvnila aj povinné zmluvné poistenie (PZP) motorových vozidiel. Po novom je už na medzinárodnej automobilovej poisťovacej ...

21.6.2022 Zuzana Fryč

Záujem o poistenie právnej ochrany stúpa, poisťovne reagujú rozširovaním svojej ponuky

Poistenie právnej ochrany získava čoraz väčšie povedomie medzi ľuďmi a záujem oň rastie najmä v rámci práva v susedských sporoch či ...

20.6.2022 Robert Juriš

NBS: Najzraniteľnejší klienti nevyužili príležitosť na refixáciu úrokov svojich hypoték dostatočne

Na Slovensku sme v súvislosti s hypotekárnymi úvermi počas uplynulých rokov poznali len pokles. Bol oveľa výraznejší ako v iných krajinách ...

17.6.2022 Redakcia FinReport

Slovenská sporiteľňa opäť zvyšuje úrokové sadzby svojich hypoték

Najväčšia slovenská banka – Slovenská sporiteľňa opätovne zvyšuje úrokové sadzby svojich hypotekárnych úverov. Zmena sa týka úverov, ...

15.6.2022 Redakcia FinReport

VÚB banka už piatykrát zvyšuje úrokové sadzby svojich hypotekárnych úverov

Zdražovanie hypotekárnych úverov sa v júni mierne spomalilo, ale neprestáva. Po UniCredit Bank sa k nemu rozhodla pristúpiť aj VÚB banka. Od ...

15.6.2022 Redakcia FinReport

Za tri mesiace sme urobili 5,5 milióna okamžitých platieb

Za prvé tri mesiace, odkedy na Slovensku fungujú okamžité platby, Slováci zrealizovali 5,5 milióna takýchto platieb. Systém bol na Slovensku ...

Aplikácia

  1. 1.
    Počet vykradnutých bytov za prvých päť mesiacov roka 2022 stúpol takmer o polovicu
  2. 2.
    Po stavebnej sporiteľni Wüstenrot končí aj ČSOB stavebná sporiteľňa
  3. 3.
    Zákon o podpore štátneho nájomného bývania má zlepšiť situáciu s bývaním na Slovensku
  4. 4.
    Rusko sa po viac ako 100 rokoch ocitlo v technickom bankrote
  5. 5.
    Už len jedna hypotéka na trhu sa drží pod 1 %, úroky tých najdrahších sa dostali aj cez 4 %