Hľadaj
× Aplikácia Aplikácia

Banka Credit Suisse čelí úniku dát. Jej klientmi boli aj kriminálnici a pašeráci drog

Naďa Černá Banky a poisťovne Poslať

Banka Credit Suisse v súčasnosti čelí veľkému škandálu. Ten sa prevalil krátko po úniku dôverných informácií z viac ako 30-tisíc klientskych účtov. Tie odhalili, že mnohí prominentní zákazníci banky čelia, prípadne v minulosti čelili, podozreniam a obvineniam z páchania trestnej činnosti už pri ich zakladaní. Väčšina z nich bola priamo spojená s obchodovaním s ľuďmi, drogami alebo s korupciou. Jeden z najväčších únikov údajov však neukazuje len na nesprávne a neetické fungovanie banky, ale takisto na samotný švajčiarsky právny systém, ktorý má veľké medzery.

credit suisse

Foto: Shutterstock

Projekt na sledovanie korupcie a organizovaného zločinu (OCCRP) spolu s nemeckým denníkom Süddeutsche Zeitung a anonymným informátorom uverejnil správu známu aj pod názvom Suisse Secrets. Tá obsahovala informácie o neetických obchodných vzťahoch medzi bankou a vplyvnými klientmi, ktorí boli obvinení, prípadne im hrozilo obvinenie z rôznych nekalých praktík a zločinov.

Desiatky podozrivých klientov

Správa Suisse Secrets obsahuje dáta o bankových účtoch od roku 1940 až po súčasnosť. Na ich základe sa zistilo, že banka počas uplynulých desaťročí mala množstvo podozrivých klientov, voči ktorým nepodnikla žiadne preventívne ani represívne kroky. Dôvodom, prečo tak neurobila, bola podľa odborníkov snaha mať týchto klientov vo svojom bankovom portfóliu.

Podozriví klienti spojení so zločinom možno dokážu banke spôsobiť zopár problémov, ako je napríklad platenie pokút, no aj napriek tomu sa jej to pravdepodobne oplatí. Otázkou je však, dokedy. Za posledných 30 rokov čelila desiatkam trestov a na sankciách zaplatila viac ako 4,2 miliardy dolárov.

Podozrivých klientov si držali celé roky

OCCRP uviedol, že uniknuté dokumenty potvrdzujú, že banka Credit Suisse ponúkala svoje služby podozrivým klientom celé roky. A to aj po tom, ako bolo verejne známe, že sú obvinení zo závažných trestných činov.

Banka obvinenia popiera a tvrdí, že 90 % účtov, ktoré zatiaľ preverili, a súviseli s obvineniami, je už uzatvorených. A viac ako 60 % z nich bolo uzatvorených pred rokom 2015. Okrem toho tvrdí, že rizikových klientov preveruje každý rok. To však nie je úplne pravda.

Podľa informácií OCCRP boli niektoré účty otvorené aj dlho po tom, ako sa škandály klientov prevalili. Príkladom je výkonný riaditeľ nigérijskej pobočky firmy Siemens Eduard Seidel. Ten musel v roku 2008 zaplatiť pokutu 1,34 miliardy dolárov za úplatky, ktoré poskytol, no dva z jeho šiestich účtov fungovali aj ďalších desať rokov.

Na zozname sú aj „známe firmy“

K známym klientom sa radil aj filipínsky diktátor Ferdinand Marcos s manželkou Imeldou. Tí si pod falošnými menami uložili v banke približne 5 až 10 miliárd dolárov, ktoré ukradli zo štátneho rozpočtu. Veľmi podobne bol na tom aj člen srbského drogového kartelu Rodoljub Radulović. Ten cez účet prepral tri milióny dolárov. V súčasnosti je na úteku.

Iným prípadom je Ronald Li Fook-shiu, ktorý v roku 2000 požiadal banku o otvorenie účtu. Bývalý predseda hongkonskej burzy cenných papierov bol známy nielen vďaka veľkému majetku, ale aj vďaka tomu, že nejaký čas strávil vo väzení s maximálnou ochranou. Jeho kariéra sa skončila v roku 1990, keď bol obvinený z prijímania úplatkov.

O desať rokov neskôr si aj napriek tomu otvoril v banke Credit Suisse účet, na ktorom sa nachádzalo 59 miliónov švajčiarskych frakov, čo je približne 64 miliónov dolárov.

„Správne“ načasovanie

Načasovanie úniku informácií nemohlo byť pre banku horšie. V januári 2022 prišla o svojho predsedu Antónia Horta-Osória po tom, ako dvakrát porušil predpisy súvisiace s opatreniami proti COVID-19. Nehovoriac o krachu spoločnosti Greensill Capital, s ktorou bola banka priamo spojená, a o pokute vo výške približne 467 miliónov dolárov kvôli škandálom s pôžičkami v Mozambiku.

V roku 2013 banka sprostredkovala pôžičku v hodnote jednej miliardy dolárov dvom mozambickým štátnym spoločnostiam, pričom si neoverila schopnosť Mozambiku splatiť dlh. To v roku 2016 spôsobilo krajine veľkú finančnú krízu.

Švajčiarsky právny systém

Hoci terčom Suisse Secrets sa stala najväčšia švajčiarska banka Credit Suisse, cieľom bolo upriamiť pozornosť aj na švajčiarsky právny systém a pravidlá v krajine. Dôsledky úniku dát by tak mohli byť pre Švajčiarsko oveľa horšie, ako sa na prvý pohľad zdá.

Švajčiarsky regulačný orgán FINMA sa k podrobnostiam odmietol vyjadriť. Potvrdil však, že v súvislosti s únikom údajov bol s bankou v kontakte. Okrem toho uviedol, že boj proti praniu špinavých peňazí je hlavným pilierom jeho povinností. To, aké kroky podnikne a akým spôsobom bude situáciu riešiť, by sa tak mala verejnosť dozvedieť v blízkej budúcnosti.

logo
Prečítajte si tiež:
15.6.2024 Redakcia FinReport

Európsky preukaz zdravotného poistenia v zahraničí stačiť nemusí, potrebné je cestovné poistenie

Pri plánovaní cesty do zahraničia je jedným z najdôležitejších krokov zabezpečiť si vhodné cestovné poistenie. Toto poistenie je ...

15.6.2024 Redakcia FinReport

Najviac držiteľov kryptomien je medzi Indami, najvyššie výnosy však dosahujú Američania

Počet Američanov, ktorí prijímajú kryptomeny, stále rastie. V tomto roku ho podporuje nielen intenzívny záujem o nové technológie, ale aj ...

14.6.2024 Robert Juriš

Inflácia na Slovensku dosahuje „príjemných“ 2,2 %, no ceny potravín sa opäť zvyšujú

Ceny potravín a nealkoholických nápojov v máji 2024 mierne vzrástli, medzimesačne aj medziročne. V porovnaní s aprílom zdraželi aj ...

14.6.2024 Redakcia FinReport

Kedy nemusia brigádnici platiť preddavky na daň

Obdobie letných brigád prináša zvýšený počet dohôd o brigádnickej práci. Aj z takto nadobudnutých príjmov je potrebné platiť preddavky ...

14.6.2024 Redakcia FinReport

Pohonné látky na Slovensku opäť výrazne zlacneli

Letná motoristická sezóna je v plnom prúde, no ceny pohonných látok namiesto tradičného predprázdninového rastu na Slovensku klesajú. ...

14.6.2024 Mário Špilberger

Spotreba sladených nápojov kvôli dani poklesne, chce to však čas

Nielen tabakové výrobky, ale aj sladené nealkoholické nápoje budú pravdepodobne od nového roka drahšie. Schvaľovanie novej dane je ...

14.6.2024 Redakcia FinReport

mBank prináša karty z recyklovaného plastu určené aj pre zrakovo hendikepovaných klientov

Na prvý pohľad by sa mohlo zdať, že všetky platobné karty na trhu sú rovnaké. Formátom aj materiálom. Jediným zásadným na prvý pohľad ...

12.6.2024 Mário Špilberger

Poistenie extrémnych športov má niekoľko podôb, no neponúkajú ho všetky poisťovne

Tešíte sa na zdolanie ďalšej skaly? Ste nadšencom potápania, alebo chcete vyskúšať netradičný šport na Slovensku či za našimi ...

10.6.2024 Zuzana Fryč

Poistné zmluvy je potrebné občas aktualizovať. Ako často by sme to mali urobiť?

Zmeny životných situácií či výška inflácie a jej vplyv najmä na majetkové poistenie v posledných rokoch prinášajú otázku, ako často ...

9.6.2024 Roland Régely

Kto má po novom nárok na štátnu pomoc pri zvýšenej splátke hypotéky

Štát priebežne eviduje nízky záujem o príspevok na pomoc pri zvýšených splátkach hypoték. Preto došlo k zmene pravidiel a pomoc do ...

9.6.2024 Redakcia FinReport

Motorkári, bez PZP na cesty ani nechoďte!

Nástup príjemne teplých mesiacov pozval na cesty množstvo motorkárov. V správach sa tak opäť začali objavovať informácie o ich kolíziách ...

7.6.2024 Redakcia FinReport

Pillow poisťovňa dosiahla hneď dva miliardové míľniky

Česká Pillow poisťovňa, ktorá od sklonku uplynulého roku pôsobí aj na Slovensku, po štyri a pol roku svojej činnosti dosiahla dva ...

6.6.2024 Robert Juriš

ECB konečne začala znižovať svoje kľúčové úrokové sadzby

Rada guvernérov Európskej centrálnej banky (ECB) sa konečne rozhodla pristúpiť k uvoľňovaniu svojej sprísnenej monetárnej politiky. Dlho ...

6.6.2024 Roland Régely

Investovanie do kryptomien: Kedy vám môže banka zablokovať či zrušiť účet?

Investovanie na trhu s kryptoaktívami zahŕňa aj rôzne riziká, pričom jedným z nich sú časté podvody. Národná banka Slovenska (NBS) preto ...

6.6.2024 Redakcia FinReport

Záplavy: Poisťovne evidujú stovky poistných udalostí. Ako nahlásiť škody po povodni?

Aktuálna povodňová situácia na Slovensku udržiava v napätí nielen občanov, ktorí bývajú a žijú v blízkosti rozvodnených vodných ...

4.6.2024 Martina Staňová

Banky lákajú klientov na účty s odmenami

V posledných mesiacoch mnohé banky spustili kampane na akvizíciu nových klientov. Za otvorenie účtu ponúkajú finančné odmeny. K získaniu ...

4.6.2024 Redakcia FinReport

Novela zákona o PZP mieri do parlamentných výborov

Príprava dlho očakávanej novely zákona o povinnom zmluvnom poistení vstupuje do ďalšej fázy. Vládny návrh zákona, ktorým sa mení a ...

4.6.2024 Mário Špilberger

Poistenie rakoviny ponúka viacero poisťovní, špeciálny poistný produkt majú iba tri z nich

Hoci počet aj závažnosť onkologických ochorení každoročne narastá, a stúpa aj záujem o samostatné poistenie týchto ochorení, ...

Mobilná aplikácia
VISA MasterCard Maestro Apple Pay Google Pay