Hľadaj

Banky a finančné inštitúcie budú zisťovať viac údajov o klientoch

3 Sita Poslať
image

BRATISLAVA 15. apríla (WebNoviny.sk) - Slovenská legislatíva rozširuje v nadväznosti na legislatívu EÚ povinnosť bánk a ďalších finančných inštitúcií zisťovať viac údajov o klientoch, ako to bolo doteraz.
Ako ďalej informovala Slovenská banková asociácia, s tým súvisí rozšírené zisťovanie identifikačných údajov platiteľov daní pre potreby finančnej správy. Dôvodom je snaha Slovenska, ako aj krajín EÚ a ďalších krajín zamedziť cezhraničným daňovým únikom a daňovým podvodom.

Krajina daňovej rezidencie

Podľa zákona o automatickej výmene informácií o finančných účtoch na účely správy daní, musia banky automaticky poskytovať informácie o spravovaných účtoch vlastnených zahraničnými fyzickými či právnickými osobami a osobami, ktoré majú príjmy zo zahraničných zdrojov.
Banky z toho dôvodu preverujú štátnu príslušnosť, bydlisko fyzických osôb a sídlo právnických osôb nielen zakladajúcich nové účty, ale aj už pri existujúcich založených účtoch.

Odporúčame:Ministerstvo financií vyšlo v ústrety požiadavkám trhu a pozmenili zákon o dani z poistenia

V prípade využívania finančných služieb je potrebné doložiť všetkým bankám, v ktorých majú osoby vedené účty, aj daňové identifikačné číslo a krajinu daňovej rezidencie.
V prípade fyzických osôb, ak neexistuje daňové identifikačné číslo, je to číslo dokladu totožnosti z krajiny, kde má fyzická osoba bydlisko, prípadne iný jednoznačný identifikátor osoby vydaný v zahraničí. Napríklad, v prípade českých štátnych občanov je takýmto jednoznačným identifikátorom pre účely daní rodné číslo, v prípade USA číslo sociálneho zabezpečenia.

Daňové identifikačné číslo

Ak klient nepreukáže daňové identifikačné číslo vydané v zahraničí, banky budú požadovať z dôvodu zisťovania rezidencie klientov pre daňové účely čestné vyhlásenie, ktoré by malo obsahovať klientom udané daňové identifikačné číslo, minimálne však krajinu alebo krajiny daňovej rezidencie a dátum narodenia.
“Klienti bánk preto musia pri zakladaní účtov počítať s povinnosťou dokladovať daňové identifikačné číslo vydané v zahraničí a krajinu daňovej rezidencie. Ak takéto údaje neoznámili v banke, kde majú vedený účet, banka ich osloví a bude požadovať tieto povinné informácie. Klient má zákonnú povinnosť spolupracovať s bankou pri tomto procese zisťovania daňovej rezidencie,” uviedla manažérka pre oblasť daní Slovenskej bankovej asociácie Iveta Orbánová.
Rovnako občania Slovenska musia pri zakladaní bankového účtu alebo účtov v zahraničí počítať s tým, že banky budú žiadať od nich dokladovanie slovenskej daňovej rezidencie. V prípade, ak klient neposkytne banke daňové identifikačné číslo, banky z krajín EÚ a z mnohých ďalších štátov sveta, môžu odmietnuť zriadenie bankového účtu.
Cieľom snahy štátov je dopomôcť k oznamovaniu príjmov zo zahraničných finančných aktív a k ich správnemu a korektnému zdaneniu v krajine daňovej rezidencie klientov.
Viac k témam: bankové účty, banky, Európska únia, Slovenská banková asociácia (SBA)Zdroj: Webnoviny.sk - Banky a finančné inštitúcie budú zisťovať viac údajov o klientoch © SITA Všetky práva vyhradené.

Zdroj a foto: SITA

© SITA Slovenská tlačová agentúra, prevádzkovateľ spravodajského portálu webnoviny.sk. Všetky práva vyhradené.

Potrebujete licenciu na výkon finančného sprostredkovania ?
Rýchlosťou blesku vám poskytneme odborné a komplexné služby.
logo
Prečítajte si tiež:
10.12.2018 Ján Beracka

Bitcoin: Vývesný štít kryptomien aj technológie blockchain

Mena bitcoin je žijúca legenda a naplno odhalila potenciál technológie blockchain. Príbeh tejto meny tvoria vzostupy aj pády. Bitcoin v ...

9.12.2018 Správy

Desať žien obvinilo duchovného liečiteľa zo sexuálneho obťažovania, liečil aj Billa Clintona

9.12.2018 Správy

Indickí vojaci zabili troch rebelov, ukončili 18 hodín trvajúcu prestrelku

9.12.2018 Správy

Kanada, Británia aj USA ocenili pokrok Slovenska vo vyšetrovaní vraždy novinára Kuciaka

9.12.2018 Správy

Kauza Transpetrol bude pokračovať, najvyšší súd rozhodne o odvolaní jedného z obžalovaných

9.12.2018 Správy

Meteorológovia vydali výstrahu pred snežením na severozápade Slovenska, hrozí aj poľadovica

9.12.2018 Správy

Minister Kažimír ešte nepozná svojho nástupcu, svoje členstvo v strane Smer-SD chce zmraziť

9.12.2018 Správy

Najstarší známy morský vták čaká ďalšie mláďa, sledujú ho už od roku 1956

9.12.2018 Správy

Po tragédii na koncerte v talianskom klube našli slzný sprej, polícia má záznamy z telefónov

9.12.2018 Správy

Prezidentský kandidát Smeru je dostatočne známy a silný, Kiska je podľa Fica prázdnou bublinou

9.12.2018 Správy

Slovensko je podľa hydinárov menej sebestačné, na pultoch prevažuje mäso z Ukrajiny a Poľska

9.12.2018 Správy

Talianski poslanci v prvom čítaní schválili štátny rozpočet, plán výdavkov sa bude upravovať

9.12.2018 Správy

Video: Severnú Karolínu zasiahla zimná búrka, pre zlé podmienky zrušili viac ako tisíc letov

6.12.2018 Marek Mittaš

Spotrebný úver sa dá použiť v podstate na všetko, klienti by však nemali nakupovať čokoľvek

Spotrebný úver je produkt, ktorý umožňuje bez založenia nehnuteľnosti, dokladovania účelu a často aj príjmu, získať peniaze, ktoré bez ...

5.12.2018 Ján Beracka

Agenti o novom vzdelávaní: Predpisy na poslednú chvíľu a duplicita

Od februára tohto roku platia nové pravidlá pre osobitné finančné vzdelávanie finančných sprostredkovateľov. Ivica Chačaturianová zo ...

5.12.2018 Marek Šimo

Investovanie môže urýchliť splácanie hypotéky

Hypotéka je záväzok na veľmi dlhé obdobie. Kto chce bývať vo vlastnom, často si musí, chtiac či nechtiac, zobrať hypotéku a dlhé roky ju ...

4.12.2018 Ivana Brillová

Bývate v podnájme? Vlastný aj cudzí majetok môže ochrániť poisťovňa

Ak dôjde napríklad k požiaru alebo vykradnutiu prenajatého bytu a majiteľ bytu je poistený, poisťovňa mu preplatí vzniknutú škodu. ...

3.12.2018 Natália Hučková

Mýty o GDPR #2: GDPR sa podriadených finančných agentov netýka

V rámci činnosti podriadených finančných agentov dochádza k rozsiahlemu spracúvaniu osobných údajov. To, že sa GDPR podriadených ...

PHP Developer - študentská brigáda PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení PHP Developer FinTech cloudových riešení

Najčítanejšie

  1. 1.
    Bitcoin: Vývesný štít kryptomien aj technológie blockchain
  2. 2.
    Kauza Transpetrol bude pokračovať, najvyšší súd rozhodne o odvolaní jedného z obžalovaných
  3. 3.
    Meteorológovia vydali výstrahu pred snežením na severozápade Slovenska, hrozí aj poľadovica
  4. 4.
    Desať žien obvinilo duchovného liečiteľa zo sexuálneho obťažovania, liečil aj Billa Clintona
  5. 5.
    Mladí chcú odísť do zahraniča, politika ich nezaujíma

Chcete dostávať novinky na E-mail?