Hľadaj

Marta Gellová z EFPA: Chcem vytvárať elitných finančných poradcov

13 Financie Poslať

Európska asociácia finančného plánovania (European Financial Planning Association – EFPA) prichádza na Slovensko s novými európskymi certifikátmi. Ich hlavnou úlohou by malo byť striktnejšie rozlíšenie kvality jednotlivých poradcov. Zaujímavosťou je, že držiteľ certifikátu sa jeho vlastníctvom môže popýšiť priamo za svojím menom, podobne ako je to pri tituloch. Na udržanie si certifikátu je však nutné aj následné dovzdelávanie, od čoho si EFPA sľubuje opäť zvýšenie kvality služieb finančných poradcov. O konkrétnych plánoch, ktoré má Európska asociácia finančného plánovania na Slovensku, nám porozprávala predsedníčka a zároveň spoluzakladateľka EFPA, pani Marta Gellová.

Ako vznikla European Financial Planning Association a čomu sa venuje?

EFPA (European Financial Planning Association) vznikla v roku 2010 a je to nezávislá certifikačná organizácia, ktorá má dve úrovne európskych certifikátov, a to EFA (European Financial Advisor) a EFP (European Financial Planner). Pôsobíme v dvanástich krajinách, pričom každá krajina má svoje národné certifikácie, ktoré naša pobočka môže ponúkať.

S absolvovaním skúšok nevyhnutne súvisí aj príprava. Štandardný model je zložený zo všetkých oblastí finančného trhu, ako dane, legislatíva, poradenské princípy atď. EFPA má akreditáciu aj na prípravné kurzy. Takže zabezpečuje ponuku nielen certifikácií ale aj prípravných kurzov. ponúkame nielen certifikáty, ale aj prípravné kurzy. Skúšky nie sú jednoduché a pozostávajú z viacerých častí. Navyše, na to, aby licencia platila, musí absolvent skúšky aj naďalej spĺňať určité kredity následného vzdelávania.

 

 

Spomínali ste, že skúška pozostáva z viacerých častí,  vedeli by ste byť konkrétnejšia? Z čoho pozostáva samotná skúška a čo musí uchádzač vedieť, aby získal certifikát?

Jedna časť skúšky je vedomostný test, zložený z analytických otázok, vedomostných otázok a aplikačných otázok. Musím dodať, že práve tento test vyradí najviac uchádzačov. Body v ňom sa aj odrátavajú, nielen pripočítavajú. To znamená, že ak odpoviete nesprávne, odráta sa vám časť bodov. Dôvodom je zabrániť tipovaniu správnych odpovedí. Navyše v každej kategórii musí kandidát dosiahnuť stanovený počet bodov. Ak sa vám podarí prejsť testom, prichádza prípadová štúdia „zo života“. Uchádzač o certifikát ju musí vypracovať a vedieť ju obhájiť pred trojčlennou komisiou.

 

Finanční poradcovia aj agenti na to, aby mohli vykonávať svoju činnosť, musia mať povolenie podľa zákona č. 186/2009 Z. z.  o finančnom sprostredkovaní a finančnom poradenstve. Na to, aby povolenie získali, musia taktiež absolvovať odborné skúšky. Čo teda ponúka EFPA navyše? Čo jej absolventi získajú?

Skúšky EFPA sú len pre poradcov, ktorým záleží na určitej vyššej úrovni poskytovania služieb. Našou ambíciou je vytvárať elitu finančného trhu. Okrem iného vyžadujeme aj určitú prax v odbore. Respondent, ktorý chce absolvovať skúšky a vlastniť certifikát EFPA, musí mať minimálne dvojročnú prax. Mal by už teda mať niečo za sebou, taktiež by mal mať svojich klientov. Rovnako však musí mať aj čas a chuť neustále sa dovzdelávať. Preto si dovolím tvrdiť, že tvoríme elitu. Tento certifikát nie je pre každého, kto si chce len zarobiť. My cielime na tých, ktorí sa chcú rozvíjať.

Ďalším benefitom je, že pri úspešnom zložení skúšok si môže držiteľ certifikátu zapisovať EFA alebo EFP aj na vizitky k menu (podobne ako je to napríklad pri MBA) a prezentovať sa ním. Zároveň úspešných absolventov následne združujeme do organizácie a poskytujeme im určitú starostlivosť a servis.


Ak hovoríme o elite medzi poskytovateľmi finančných služieb, musíme nevyhnutne hovoriť aj o etike. Vy plánujete absolventov skúšok následne aj združovať. Budete trvať na dodržiavaní vlastného etického kódexu?

Samozrejme, máme aj etický kódex. Je centrálne daný, pričom úpravy v jednotlivých krajinách sa týkajú legislatívnych rozdielov. Chcem zdôrazniť, že to berieme veľmi vážne. Ak niekto z absolventov zásadne poruší náš etický kódex a niektorý z našich princípov, tak mu bude certifikát odobraný.

 

 

Prečítajte si tiež:
20.7.2017 Ján Beracka

Základné poistenie majetku na blesky stačiť nemusí

Leto so sebou prináša prudké výkyvy počasia, okrem iného aj množstvo búrok. Práve zásah bleskom môže spôsobiť škody, preto aj na tieto ...

18.7.2017 Ivana Michalová

Rapid Life ide do konkurzu

Poisťovňu Rapid Life čaká bankrot. Je takmer isté, že klienti nedostanú nič. V utorok to oznámila nútená správkyňa Irena ...

17.7.2017 Ján Beracka

Počet insolventných firiem by sa mohol zvyšovať

Počet firiem, ktoré sa ocitnú v insolvencii, by mohol v budúcom roku stúpať. V súčasnosti počet firiem v platobnej neschopnosti veľmi ...

14.7.2017 Arval Slovakia

Podnikatelia spravujú firemné autá cez operatívny lízing

Operatívny lízing bol ešte pre niekoľkými rokmi veľkou neznámou. V súčasnosti však efektívny manažment vozového parku zaznamenáva ...

13.7.2017 Ján Beracka

Problémových platcov DPH je na Slovensku menej

Na Slovensku v prvom polroku tohto roku klesol počet subjektov, ktoré sú nespoľahlivým platcom dane z pridanej hodnoty (DPH). Vyplýva to z ...

12.7.2017 Ján Beracka

EÚ chystá plány na boj s nesplácanými úvermi

Rada EÚ sa v utorok dohodla na pláne riešenia problémov s nesplácanými úvermi. Európske spoločenstvo sa snaží posilniť európsky bankový ...

6.7.2017 Ján Beracka

Rezort financií navrhuje zmeny v nákladoch a odmenách agentov

Novela zákona o finančnom sprostredkovaní (zákon č. 186/2009 Z. z.) sa venuje aj nákladom na finančné sprostredkovanie a finančné ...

30.6.2017 Ján Beracka

Požiadavky na odbornosť agentov a poradcov sa majú meniť

Na Slovensku sa vo finančnom vzdelávaní objavujú veľké rezervy. Nie je to však problém, ktorý by bol iba na strane klientov. Ministerstvo ...

30.6.2017 Financial Report

Spoločnosť Finvia Group s.r.o. sa stala súčasťou skupiny UMD group

12.6.2017 AFISP

Predvídajte riziká na dovolenke

Bezpečnosť regiónu, ale aj komplexné poistenie a finančné zabezpečenie by mali byť prvoradými, na čo sa zamerajte pri plánovaní ...

8.6.2017 Redakcia FinReport

AFISP má nového predsedu predstavenstva

30.5.2017 AFISP

Chabá finančná gramotnosť detí. Aké sú dôvody?

Slovenské deti výrazne zaostávajú za svojimi rovesníkmi z krajín OECD v úrovni finančnej gramotnosti, čo najnovšie potvrdil aj prieskum ...

29.5.2017 Golden Gate

Golden Gate CZ otvára pobočku na Slovensku

Spoločnost Golden Gate CZ, najväčší predajca drahých kovov na českom trhu, expanduje na Slovensko. Novú pobočku, i s výdajom, otvorila v ...

17.5.2017 SASS - Slovenská asociácia správcovských spoločností

Dokážete si v stresových situáciách zachovať chladnú hlavu? Môžete na tom zbohatnúť

Nemusíte byť burzovým maklérom z Wall Street, aby ste vďaka rozumným investíciám v tom správnom čase vedeli zhodnotiť svoje peniaze. Už s ...

17.5.2017 SASS - Slovenská asociácia správcovských spoločností

Neskrývajte vaše peniaze do vankúša, radšej ich rozumne investujte

Ako sa zarobiť a naučiť investovať aj s minimom financií. Radí Ing. Ivan Znášik, výkonný riaditeľ Slovenskej asociácie správcovských ...

15.5.2017 FinancnaHitparada.sk

Internet banking na Slovensku ľudí sklamal, ocenili ochotu call centier

Neprehľadný internet banking a neprofesionalita bankárov je to, čo hnevá väčšinu Slovákov. Vyplýva to z celonárodného prieskumu kvality ...

15.5.2017 SHELL Slovakia, s. r. o.

Nové možnosti platieb na čerpacích staniciach SHELL Slovakia

Spoločnosť SHELL Slovakia, s.r.o. v spolupráci so spoločnosťou Mastercard predstavili nové inovatívne riešenie, ktoré zákazníkom umožní ...

12.5.2017 Marek Hronec

Konferencia RENOMIA EUROPEAN PARTNERS

Koncom marca sa v Prahe uskutočnila konferencia Renomia European Partners. Organizátorom a hlavným hostiteľom konferencie bola jedna z ...

PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení

SPRAVODAJSTVO

Tisíce ľudí už ôsmy deň protestujú vo Varšave proti snahám vlády oklieštiť nezávislosť súdnictva
V strachu z medveďa sa zabilo 200 ovcí, udalosť rozprúdila debatu
Vyhradené jazdné pruhy sú pre MHD, upozorňujú bratislavskí mestskí policajti
Nehoda pri Čičmanoch si vyžiadala smrť 65-ročnej vodičky
Požiar na juhu Chorvátska spôsobil výbuchy mín z čias bojov o Dubrovník

ANKETA

Akú technicko-administratívnu záťaž očakávate s príchodom GDPR?
malú (0%)
strednú (50%)
výrazné komplikácie podnikania (50%)
neviem o čo ide/neviem odhadnúť (0%)

Chcete dostávať novinky na E-mail?

FinReport
O nás Kontakt