Hľadaj

Banky a finančné inštitúcie budú zisťovať viac údajov o klientoch

Sita Poslať
image

BRATISLAVA 15. apríla (WebNoviny.sk) - Slovenská legislatíva rozširuje v nadväznosti na legislatívu EÚ povinnosť bánk a ďalších finančných inštitúcií zisťovať viac údajov o klientoch, ako to bolo doteraz.
Ako ďalej informovala Slovenská banková asociácia, s tým súvisí rozšírené zisťovanie identifikačných údajov platiteľov daní pre potreby finančnej správy. Dôvodom je snaha Slovenska, ako aj krajín EÚ a ďalších krajín zamedziť cezhraničným daňovým únikom a daňovým podvodom.

Krajina daňovej rezidencie

Podľa zákona o automatickej výmene informácií o finančných účtoch na účely správy daní, musia banky automaticky poskytovať informácie o spravovaných účtoch vlastnených zahraničnými fyzickými či právnickými osobami a osobami, ktoré majú príjmy zo zahraničných zdrojov.
Banky z toho dôvodu preverujú štátnu príslušnosť, bydlisko fyzických osôb a sídlo právnických osôb nielen zakladajúcich nové účty, ale aj už pri existujúcich založených účtoch.

Odporúčame:Ministerstvo financií vyšlo v ústrety požiadavkám trhu a pozmenili zákon o dani z poistenia

V prípade využívania finančných služieb je potrebné doložiť všetkým bankám, v ktorých majú osoby vedené účty, aj daňové identifikačné číslo a krajinu daňovej rezidencie.
V prípade fyzických osôb, ak neexistuje daňové identifikačné číslo, je to číslo dokladu totožnosti z krajiny, kde má fyzická osoba bydlisko, prípadne iný jednoznačný identifikátor osoby vydaný v zahraničí. Napríklad, v prípade českých štátnych občanov je takýmto jednoznačným identifikátorom pre účely daní rodné číslo, v prípade USA číslo sociálneho zabezpečenia.

Daňové identifikačné číslo

Ak klient nepreukáže daňové identifikačné číslo vydané v zahraničí, banky budú požadovať z dôvodu zisťovania rezidencie klientov pre daňové účely čestné vyhlásenie, ktoré by malo obsahovať klientom udané daňové identifikačné číslo, minimálne však krajinu alebo krajiny daňovej rezidencie a dátum narodenia.
“Klienti bánk preto musia pri zakladaní účtov počítať s povinnosťou dokladovať daňové identifikačné číslo vydané v zahraničí a krajinu daňovej rezidencie. Ak takéto údaje neoznámili v banke, kde majú vedený účet, banka ich osloví a bude požadovať tieto povinné informácie. Klient má zákonnú povinnosť spolupracovať s bankou pri tomto procese zisťovania daňovej rezidencie,” uviedla manažérka pre oblasť daní Slovenskej bankovej asociácie Iveta Orbánová.
Rovnako občania Slovenska musia pri zakladaní bankového účtu alebo účtov v zahraničí počítať s tým, že banky budú žiadať od nich dokladovanie slovenskej daňovej rezidencie. V prípade, ak klient neposkytne banke daňové identifikačné číslo, banky z krajín EÚ a z mnohých ďalších štátov sveta, môžu odmietnuť zriadenie bankového účtu.
Cieľom snahy štátov je dopomôcť k oznamovaniu príjmov zo zahraničných finančných aktív a k ich správnemu a korektnému zdaneniu v krajine daňovej rezidencie klientov.
Viac k témam: bankové účty, banky, Európska únia, Slovenská banková asociácia (SBA)Zdroj: Webnoviny.sk - Banky a finančné inštitúcie budú zisťovať viac údajov o klientoch © SITA Všetky práva vyhradené.

Zdroj a foto: SITA

© SITA Slovenská tlačová agentúra, prevádzkovateľ spravodajského portálu webnoviny.sk. Všetky práva vyhradené.

r_clanok
logo
Prečítajte si tiež:
24.4.2018 Správy

Bugár chce Sakovú hodnotiť až podľa výsledkov, podľa neho však bude schopná čeliť výzvam

24.4.2018 Správy

Dolár posilnil voči jenu, dôvera amerických spotrebiteľov sa zvýšila

24.4.2018 Správy

Fico deklaroval zvyšovanie platov, vyzdvihol vládu za konsolidáciu financií a sociálne cítenie

24.4.2018 Ján Beracka

GDPR vyvoláva obavy, na prípravu je najvyšší čas

Firmy stále nie sú pripravené na príchod nariadenia General Data Protection Regulation (GDPR). S ochranou osobných údajov v novom režime budú ...

24.4.2018 Správy

Hnutie piatich hviezd už s Ligou nepočíta, o koalícii s Gentilonim rozhodne stranícke referendum

24.4.2018 Správy

Kim Čong-un je podľa Trumpa čestný a otvorený človek, ešte nedávno ho však častoval nadávkami

24.4.2018 Správy

Laššáková rokovala o regulácii médií a ochrane maloletých, reč bola aj o pripravovanom zákone

24.4.2018 Správy

Minister Gajdoš ozrejmil prerušenie prevádzky vrtuľníkov, Galko hovorí o prevrátených hodnotách

24.4.2018 Správy

Nemecká neziskovka podľa súdu podporovala nelegálnu migráciu, Taliansko jej loď Iuventa nevráti

24.4.2018 Správy

Pri pracovnom úraze v Trnavskom okrese zasahoval záchranársky vrtuľník

24.4.2018 Správy

Slovenskí vojenskí policajti pomáhali pri záchrane migrantov, vďaku im vyjadril minister Gajdoš

24.4.2018 Správy

Vodiča dodávky vrážajúcej do chodcov obvinili z 10-násobnej vraždy, neukázal žiadne emócie

24.4.2018 Správy

Žena bývala mesiace s rozkladajúcou sa mŕtvolou, dom budú musieť pre zápach pravdepodobne zbúrať

23.4.2018 Redakcia FinReport

Finančné aktuality 16/2018

Zo Slovenska odišlo v minulom roku viac ako 2 000 firiem. Slováci majú v akciách len 0,5 % majetku. Viac ako štvrtina Slovákov býva v ...

23.4.2018 Ján Beracka

Vláda schválila poistnú daň a aj reguláciu provízií agentov

Vláda SR schválila návrh poistnej dane a aj návrh regulácie provízií sprostredkovateľov. Ministerstvo financií odmieta, že by daň bola ...

20.4.2018 Marek Mittaš

Boj proti jarnej únave treba začať pohybom

Namiesto jarného optimizmu a energie nás čaká únava a letargia. Všetko navôkol ožíva, ale telo akoby sa chcelo odobrať na zimný ...

19.4.2018 Ján Beracka

Otvorenie účtu elektronicky sa vylepší, uplatnia sa čipy v dokladoch aj biometria

Podľa novoprijatej novely zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti budú mať klienti možnosť otvoriť si účet ...

18.4.2018 Ján Beracka

Poisťovne odmietajú novú poistnú daň

Poisťovne dôrazne odmietajú zavedenie dane z poistenia. Tvrdia, že návrh dane v súčasnej podobe ohrozuje ich podnikanie. Ak sa návrh dane ...

PHP Developer - študentská brigáda PHP Developer - študentská brigáda
PHP Developer províznych systémov PHP Developer províznych systémov
PHP Developer poistných agregátorov PHP Developer poistných agregátorov
PHP Developer FinTech cloudových riešení PHP Developer FinTech cloudových riešení

SPRAVODAJSTVO

Vodiča dodávky vrážajúcej do chodcov obvinili z 10-násobnej vraždy, neukázal žiadne emócie Vodiča dodávky vrážajúcej do chodcov obvinili z 10-násobnej vraždy, neukázal žiadne emócie
Kim Čong-un je podľa Trumpa čestný a otvorený človek, ešte nedávno ho však častoval nadávkami Kim Čong-un je podľa Trumpa čestný a otvorený človek, ešte nedávno ho však častoval nadávkami
Dolár posilnil voči jenu, dôvera amerických spotrebiteľov sa zvýšila Dolár posilnil voči jenu, dôvera amerických spotrebiteľov sa zvýšila
Minister Gajdoš ozrejmil prerušenie prevádzky vrtuľníkov, Galko hovorí o prevrátených hodnotách Minister Gajdoš ozrejmil prerušenie prevádzky vrtuľníkov, Galko hovorí o prevrátených hodnotách
Fico deklaroval zvyšovanie platov, vyzdvihol vládu za konsolidáciu financií a sociálne cítenie Fico deklaroval zvyšovanie platov, vyzdvihol vládu za konsolidáciu financií a sociálne cítenie

ANKETA

Akú technicko-administratívnu záťaž očakávate s príchodom GDPR?
malú (0%)
strednú (50%)
výrazné komplikácie podnikania (50%)
neviem o čo ide/neviem odhadnúť (0%)

Chcete dostávať novinky na E-mail?